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DONAKUMA
DONAKUMACOMMIT代表のダイアリー。 FPとしてITコンサルとして講師として役者としての喜怒哀楽を綴っています。
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2006.01.09
カテゴリ： FPのお仕事
先輩FPに同行して個人相談者宅に訪問に行った。
プロパティを見てみると・・・。
AFPの提案書の課題には絶対ならないぐらいの
「問題なし！」だった。
まず、借金はなし！（住宅ローンは完済）
貯蓄高は、退職金等を考慮しなくても充分！
扶養家族はいない（同居の高齢者がいるけれど、経済的には扶養は不要）
将来の予定されている支出を考慮しても贅沢な老後を送ることができる
ひょっよすると高級老人ホームで余生を暮らすとか、豪州でロングステイ
を楽しむといった事さえ実現可能である。
タイトルに出てきた”杞憂”とはこの事だと思う。
もちろん、改善点はいくつか提案しておいたが、これも「あえて指摘するならば」
程度。
じゃあなぜこのクライアントはFP相談をしたのだろうか？そして、この相談によっ
て満足は得られるのだろうか？
それは「老後は安心ですよ！」という答えがほしかったのです。
もちろん、自分のデータが安心なのかどうか解らないから相談したのです。
世間では「あなたの老後、安心ですか？」、なんて煽っていますが、人によって
はこの方のように「問題点はあえて挙げると・・・」みたいになる方も意外に多
そして、私たちFPはその事もちゃんと理由付けて回答するのも相談業務なのです。
だから満足感があると思います。それとFPとしてちゃんと仕事を果たしたつもり
です。（私はアシスタントなので何もしていませんが・・・）
杞憂な相談でしたが、仕事としては充分やり応えがあったと思っています。
プロパティを見てみると・・・。
AFPの提案書の課題には絶対ならないぐらいの
「問題なし！」だった。
まず、借金はなし！（住宅ローンは完済）
貯蓄高は、退職金等を考慮しなくても充分！
扶養家族はいない（同居の高齢者がいるけれど、経済的には扶養は不要）
将来の予定されている支出を考慮しても贅沢な老後を送ることができる
ひょっよすると高級老人ホームで余生を暮らすとか、豪州でロングステイ
を楽しむといった事さえ実現可能である。
タイトルに出てきた”杞憂”とはこの事だと思う。
もちろん、改善点はいくつか提案しておいたが、これも「あえて指摘するならば」
程度。
じゃあなぜこのクライアントはFP相談をしたのだろうか？そして、この相談によっ
て満足は得られるのだろうか？
それは「老後は安心ですよ！」という答えがほしかったのです。
もちろん、自分のデータが安心なのかどうか解らないから相談したのです。
世間では「あなたの老後、安心ですか？」、なんて煽っていますが、人によって
はこの方のように「問題点はあえて挙げると・・・」みたいになる方も意外に多
そして、私たちFPはその事もちゃんと理由付けて回答するのも相談業務なのです。
だから満足感があると思います。それとFPとしてちゃんと仕事を果たしたつもり
です。（私はアシスタントなので何もしていませんが・・・）
杞憂な相談でしたが、仕事としては充分やり応えがあったと思っています。
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