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2022年04月25日

インデックス投資に一本化する【ほったらかし投資術】

テーマ： ★つ・ぶ・や・き★(578187)

カテゴリ： FX 　株　投資

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投資は20年ほど経験してきた。
国内株式に始まり、信用取引、FX（外国為替取引）、投資信託、ファンドラップ等。
本気度はそこそこ高く、それなりに勉強や取引に時間も割いていた。
セミナーにも参加したりしていたのが懐かしい。

いろいろやってみた結果、インデックス投資でほったらかしにするのが、自分の中ではもっともパフォーマンスが安定していて、かつ簡単だったということに気がついた。

それを一番証明してくれたのが
夫の企業型確定拠出年金＝iDeCo

”企業年金を自分で運用する”ことの全権をまかされた私は、ワクワクして配分を決めた。
当時、ファンドラップなるものにまとまったお金を投資していて(ファンドラップとは証券会社の敏腕ファンドマネージャーがまとめて預けたお金を運用してくれるという何ともバブリーな商品。手数料がめちゃめちゃ高い。)
それなりにパフォーマンスは出してくれるのだが、内容を見ると大したことはしておらず、投資信託をいい感じに配分して投資するのみ。

これなら、自分でできるじゃん、

と、その配分比率を参考に、信託報酬などの費用や過去のパフォーマンスを参考に配分を決めた。
iDeCoなので、途中で解約することもできず、結果、毎月一定額を積み立て続けた長期投資となっている。
現在のiDeCoの保有資産の内訳はおおよそで国内外の投資信託で２分の１ずつ。その中で、債券、株式、リートの投信を３分の１ずつといった具合だ。
当初は債権のファンドの比率が２分の１以上だったが、それ以外のパフォーマンスがよく、配分が変わってきた。はじめはリバランスもしていたが、だんだんと債権ファンドの必要性を感じなくなってきて現在債権ファンドには拠出していない。

現在の保有商品の評価額は拠出額合計のほぼ1.8倍ほど。ざっくり言えば400万円が720万になった、イメージ。これは年利計算にすると5～6％ほどになるようだ。

一方で自分で運用していたものはどうだったかといえば、特に頻繁に売買していた時ほど、手数料も、研究時間を費やした割にはたいしたパフォーマンスは出ず、気持ちも安定せずで、割に合わないな～と感じることが多く、去年国内株式を売却してからはインデックス投資のみにしている。
国内株式といえば、株主優待が楽しみで、また買おうかとも考えたが私の場合、株主優待でなくてはもらえないアサヒビールの株主優待ビールにちょっと未練があるくらいで、他のものは自分で手に入れられるようなものなので、もう個別株も買わなくていいかな、と考えている。

全面改訂　第3版　ほったらかし投資術（朝日新書857） [ 山崎元 ]

ほったらかし投資術インデックス運用実践ガイド【電子書籍】[ 山崎元 ]

これを読んで、インデックス投資にすべて一本化することに踏ん切りがついた。
一本とは、全世界系のインデックスだ。
私はこれまでインデックスの中でも分散して投資してきたけれど、自分のリスク許容度を計算して

近頃は、毎月決まった金額を決まったインデックスに分散して投資するだけで、すでにほったらかしていたけれど、これからは、さらに簡単になるだろう。(自分達が死んだあとも、残る資産は簡単な方がいい)

↑の「ほったらかし投資術」の著者の一人、水瀬ケンイチさんはインデックス投資で億り人になられた方。
20年後、私もがっつりほったらかして億り人になっているかも！（それで、夫と二人で高級老人ホームに入ろうかな～）

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