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プロジェクト2888分のＸ

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今日もまたJ-REIT好調ですね。加重平均利回りが4.04％と、個人的に目標としている4％にかなり接近してまいりました。何事も調子に乗りすぎると、しっぺ返しをくらうかもしれませんので、なんだかこの辺でだんだん高所恐怖症ぎみになってまいりました。

さて、自分の保有している株式やJ-REITの株価などは一応毎日記録を続けていて、海外などに1週間くらい出かけている留守の間も帰国してから調べて、これまで十数年もれなく記録しているわけですが、他の金融資産の状況はものによりけりで、たまにしか調べないものもあります。ただし、最低限毎月月末の金融資産の状況はチェックしているわけでして、本日、昨日2月末の変額年金の評価額をチェックしましたら、なんと元本回復していました。多分、購入してから初めてのことではなかろうかと思います。ただ、変額年金は月に2-3回見ればいい方で、時に月末しか見ていないこともあるので、いつ回復したかは分かりませんが、多分ごく最近、昨日2/28か、さかのぼっても1日2日程度でしょう。

これは、保険会社のお姉さんをイロイロこき使って調べ物をしたことがありまして、そのお詫びの印として、契約してあげたものですが、時期的には2007年の7月下旬でした。

変額年金保険契約

まあ、これはとてもよろしくない時期だったんですね。不動産バブルの上昇は2007年まで続き、ちょうどピークの頃合いで、一番買ってはならない時期でした。日経平均も過去10年のチャートとか見ると、ちょうどピークのあたりですね。J-REITの過去最高値は2007年5月末日に記録しており、その辺がピークです。ちなみに、2007年7月終値で見てみると、

日経平均：17,248.89
東証REIT指数：2,099.38

と、こんな感じ。為替も、終値の記録はないですが、2007.7.31では、USDが119円、EURが163円、AUDは102円とか、そんな感じの時代でした。昨今、株価も為替もだいぶ回復してきたとはいえ、当時と比べるとまだまだ安いってイメージですね。

それに、変額年金はイロイロと手数料も大きく、保険関係の保険料代わりの手数料などもかかるわけなんで、毎年1.5%くらいずつは自動的に目減りしていくことを考えると、元本回復したのが不思議なくらいの状勢です。株価もJ-REITも為替もまだまだ回復にはほど遠いのに、回復したってことは、やはりスイッチングが少々効いているのでしょうか。結果としては比較的うまいことリスクオンとリスクオフの使い分けができていたってことですかね。

ちなみに、最近は全体の2/3ほどをJ-REIT投信にしておりまして、これがまたアタリで、ここ最近の回復スピードがとても速いです。J-REITは毎日チェックしているので、一番分かりやすいですが、これをどこまで引っ張るかですね。本日もJ-REIT調子良さそうなので、もう少し引っ張るかという感じです。ま、元本回復の一番の主役はやはりJ-REITだったかも。

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