2013/09/12
カテゴリ： 債券
ぼちぼちオリンピック相場も落ち着いて来ましたかね。でもまあ、建設業者なんかはおのずと期待しているんでしょうね。たしかに、オリンピックが無いときに比べれば、選手村とかその他競技場とかも作ったりリニューアルしたりするわけで、首都高などのインフラ補修、整備も進むでしょうからね。
さて、本日のネタは 秋の個人向け国債 です。
今回の利回りは以下の通り。
第44回 変動10年債 0.51％
第32回 固定５年債 0.24％
第40回 固定３年債 0.11％
相変わらずですな。オリンピック効果で株価も上がりましたが、債券も高止まり。さっぱり金利が上がっていきません。なんか逆に恐いですね。こんな状態。いつか債券が暴落したりしたら…って思うと。
10年債基準金利は0.77％、５年債は0.29％ 、３年債は基準が0.14％です。いずれも前回から金利は下落。ぼちぼち借金が１千兆超えたというに、買い手がいるもんですなあ、って、自分もまあまあ買っているんだが。
キャンペーンで２％の定期預金 ってのも今回ありました。といっても、１ヶ月定期なので、利子は微々たるものですが、キャンペーン１の100万円で3千円のボーナスと併用すれば、国債100万円につき、4300円ちょっとのボーナスにはなります。今回の金利0.51％では、税引き後0.406％になりますので、100万円につき4,300円、すなわち0.43％ってのは、今回の国債１年分の利子よりも大きくなります。まあ、別途１ヶ月定期に預けておける100万円が必要ですけど、こちらはすぐに戻ってきますしね。
直近20回（5年）分の個人向け変動10年債の初回利回りは以下の通りとなっています。
第25回 0.58% 2009年
第26回 0.50%
第27回 0.73％
第28回 0.53％
第29回 0.45% 2010年
第30回 0.53％
第31回 0.48％
第32回 0.25％
第33回 0.39％ 2011年
第35回 0.77％（0.37％）
第36回 0.72％（0.29％）
第37回 0.72％（0.29％） 2012年
第38回 0.64％（0.17％）
第39回 0.57％（0.06％）
第41回 0.48％（0.05％） 2013年
第42回 0.42％（0.05％）
第43回 0.57％（0.06％）
第44回 0.51％（0.05％）
発行時期がルーチンとずれていた第1回債はすでに償還されていますので、現在発行されているものはすべて1,4,7,10月に発行で、その1ヶ月前に利率がきまり、募集が始まります。このように3ヶ月サイクルで発行されていますので、半年に一度利率が改定される変動型ですが、半年後の次回利回りは２回あとに発行されるものと同じ利回りとなります。よって、例えば、第2回債の初回は0.05％でしたが、半年後の２回目の利回りは、第4回債の初回利回りと同じ0.77％となり、以降、第6回、第8回・・と偶数回の利回りを見ていけば、利回りの変遷具合も分かります。
しかしながら、第35回債より、利率計算方式が変わりましたので、33回以前の奇数回債の金利は35回債と一緒ではなくなり、ここで断絶があります。偶数回債も34回までと36回以降では金利計算方式が変わります。カッコ内が34回債以前の既発債の金利となります。
その34回債以前の金利ですが、またもや最低の0.05％で決まりました。偶数回債はこれで３回連続となります。私も、34回債以前のものについては、見切りを付けており、7月に奇数回債については中途売却で処分しましたが、今度は偶数回債について、10月中旬以降に売却する予定です。
5年債の方の直近20回（5年）分の既発債の利回りは以下の通り。
第13回 0.80% 2009年
第14回 0.71％
第15回 0.82％
第16回 0.60％
第17回 0.44％ 2010年
第18回 0.48％
第19回 0.42％
第20回 0.23％
第21回 0.37％ 2011年
第22回 0.52％
第23回 0.41％
第24回 0.32％
第25回 0.33％ 2012年
第26回 0.27％
第27回 0.19％
第28回 0.17％
第29回 0.13％ 2013年
第30回 0.06％
第31回 0.30％
第32回 0.24％
これらは、固定金利型です。金利計算方式も変わっていません。
そして、3年債の方の既発債の利回りは以下の通り。こちらも、固定金利型です。3年ものは毎月出るようですが、毎月はこのネタは書きません。直近12回（1年）分の個人向け固定３年債の利回りは以下の通りとなっています。
第29回 0.07％ 2012年
第30回 0.07％
第31回 0.07％ 2013年
第32回 0.07％
第33回 0.05％
第34回 0.05％
第35回 0.05％
第36回 0.12％
第37回 0.14％
第38回 0.14％
第39回 0.12％
第40回 0.11％
さて、本日のネタは 秋の個人向け国債 です。
今回の利回りは以下の通り。
第44回 変動10年債 0.51％
第32回 固定５年債 0.24％
第40回 固定３年債 0.11％
相変わらずですな。オリンピック効果で株価も上がりましたが、債券も高止まり。さっぱり金利が上がっていきません。なんか逆に恐いですね。こんな状態。いつか債券が暴落したりしたら…って思うと。
10年債基準金利は0.77％、５年債は0.29％ 、３年債は基準が0.14％です。いずれも前回から金利は下落。ぼちぼち借金が１千兆超えたというに、買い手がいるもんですなあ、って、自分もまあまあ買っているんだが。
キャンペーンで２％の定期預金 ってのも今回ありました。といっても、１ヶ月定期なので、利子は微々たるものですが、キャンペーン１の100万円で3千円のボーナスと併用すれば、国債100万円につき、4300円ちょっとのボーナスにはなります。今回の金利0.51％では、税引き後0.406％になりますので、100万円につき4,300円、すなわち0.43％ってのは、今回の国債１年分の利子よりも大きくなります。まあ、別途１ヶ月定期に預けておける100万円が必要ですけど、こちらはすぐに戻ってきますしね。
直近20回（5年）分の個人向け変動10年債の初回利回りは以下の通りとなっています。
第25回 0.58% 2009年
第26回 0.50%
第27回 0.73％
第28回 0.53％
第29回 0.45% 2010年
第30回 0.53％
第31回 0.48％
第32回 0.25％
第33回 0.39％ 2011年
第35回 0.77％（0.37％）
第36回 0.72％（0.29％）
第37回 0.72％（0.29％） 2012年
第38回 0.64％（0.17％）
第39回 0.57％（0.06％）
第41回 0.48％（0.05％） 2013年
第42回 0.42％（0.05％）
第43回 0.57％（0.06％）
第44回 0.51％（0.05％）
発行時期がルーチンとずれていた第1回債はすでに償還されていますので、現在発行されているものはすべて1,4,7,10月に発行で、その1ヶ月前に利率がきまり、募集が始まります。このように3ヶ月サイクルで発行されていますので、半年に一度利率が改定される変動型ですが、半年後の次回利回りは２回あとに発行されるものと同じ利回りとなります。よって、例えば、第2回債の初回は0.05％でしたが、半年後の２回目の利回りは、第4回債の初回利回りと同じ0.77％となり、以降、第6回、第8回・・と偶数回の利回りを見ていけば、利回りの変遷具合も分かります。
しかしながら、第35回債より、利率計算方式が変わりましたので、33回以前の奇数回債の金利は35回債と一緒ではなくなり、ここで断絶があります。偶数回債も34回までと36回以降では金利計算方式が変わります。カッコ内が34回債以前の既発債の金利となります。
その34回債以前の金利ですが、またもや最低の0.05％で決まりました。偶数回債はこれで３回連続となります。私も、34回債以前のものについては、見切りを付けており、7月に奇数回債については中途売却で処分しましたが、今度は偶数回債について、10月中旬以降に売却する予定です。
5年債の方の直近20回（5年）分の既発債の利回りは以下の通り。
第13回 0.80% 2009年
第14回 0.71％
第15回 0.82％
第16回 0.60％
第17回 0.44％ 2010年
第18回 0.48％
第19回 0.42％
第20回 0.23％
第21回 0.37％ 2011年
第22回 0.52％
第23回 0.41％
第24回 0.32％
第25回 0.33％ 2012年
第26回 0.27％
第27回 0.19％
第28回 0.17％
第29回 0.13％ 2013年
第30回 0.06％
第31回 0.30％
第32回 0.24％
これらは、固定金利型です。金利計算方式も変わっていません。
そして、3年債の方の既発債の利回りは以下の通り。こちらも、固定金利型です。3年ものは毎月出るようですが、毎月はこのネタは書きません。直近12回（1年）分の個人向け固定３年債の利回りは以下の通りとなっています。
第29回 0.07％ 2012年
第30回 0.07％
第31回 0.07％ 2013年
第32回 0.07％
第33回 0.05％
第34回 0.05％
第35回 0.05％
第36回 0.12％
第37回 0.14％
第38回 0.14％
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第40回 0.11％
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