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プロジェクト2888分のＸ

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どうも今年は暖冬で、菜種梅雨てきな様相の雨がちですね。野菜なんかは安いみたいですが、それはそれで喜んでばかりもいられない影響が出そうです。冬物のコートなんかも売り上げ悪いみたいですし。

さて、年初の恒例行事と化しておりますが、本年のインカムの見積もりです。同時に目標も立てますが、これはその目標に対して努力をしてゆくという感じのものではなく、なんとなくそのくらいになればいいなあというユルーい目標ですので、普段は特に気にとめてもいません。願望的な数字です。昨年のネタはこちらにありますが、これと同様に昨年の年初にたてた見積もりと目標が昨年どうなったか検証を含めて本年の見積もりもいたします。

2006年からインカムの記録をはじめたので、その後の推移をグラフにしています。そして、下に詳細を示す今年の見積もりもグラフに入れています。基本的に、多少のでこぼこはあっても、2016年までは増加傾向が続いていたかと思います。2017年第一四半期に不動産購入のため、金融資産を減らしましたので、インカムの元も少なくなり、2017年から2018年にかけて大幅にインカムを減らしました。まあ、基本的にはここを底としてまた徐々に増加傾向に転じておりまして、今年あたりにインカム200万には戻しそうです。

個別は昨年の予想と実績のズレ、そして今年の予想について書きます。予想／実績のずれの理由とともに今年の出来具合を見積もります。

まず株式（J-REITを含む）セクタは2019年は131万円の予想に対して、実績は139万円で、8万円ほどプラスとなりました。株式もJ-REITも予想を上回りましたが、どちらかというと、株式の方の寄与が大きいですか。

株式単独では、昨年2019年は39万円の見積もりに対して、43.5万円の実績で、+4.5万円という結果でした。あまり買い増ししているというわけでもないので、やはり一番は増配影響ですかね。株主優待の一部をネットで売却しておりまして、その利益も計上してありますが、これが2018年にくらべ2019年の方が多かったようです。ちょっと売るタイミングみたいなものもからんでいますが。ただ、今年はこの株主優待の部分は減ると思います。一つはJAL, ANAの優待券で、昨年の内にすべて売却してしまいました。もう一つはユニゾです。TOB騒ぎで売却済みですし、仮にまだ持っていたとしても優待券をださないことがアナウンスされています。そんなこんなで、今年はちょっと減益を予想して、 42万円の見積もりとしておきます。

J-REIT単独では、2019年予想92万に対して、2019年実績では95.5万円でした。こちらは+3.5万円の着地でした。こちらもあまり買い増しはしていないのですが、IPOなどで多少は増えていますので、その辺の影響でしょうか。それにしてはずれが大きいかもしれませんが、なにか売却益かなにかで増配銘柄があったかなあ。今年はすでに増配傾向になるようポートの入れ替えなんかもしておりまして、NISAから特定に移動したフロンティアもまだ売却しておりませんので、その分多少増えたと見ることもできますし、計算してみると、104万円程度のインカムと出てきました。ちょっともう少し買い増しするかもしれませんし、ちょっとイロをつけて、予想としては 105万円

次の外貨の部ですが、2019年は予想と実績の差がごく僅かで、3万円弱のほぼ予想通りの実績となりました。まあ、2017年に一部売却して以来、ほぼいじっていませんで、金利もトランプさんのせいで、USDがまた低下気味になっちゃったりして、低金利のママあまり動いていないとの印象ですので、2017年以来、年間3万円ペースでほぼ変わりません。よって、今年も予想は 3万円で、現状維持としておきます。ただ、USDの金利が下がってきていますので、そう大きくははずさないとは思いますが、未達になる公算の方が大きそうです。

投信の部は2019年は32万円の予想に対して、実績が27万円強ですので、大きく未達となりました。これは手持ちの投信で分配金水準を下方修正したものがあったためですね。そもそも投信残高自体それほど大きくないので、１つ２つ下方修正があるとインパクトは大きくなります。今年は、2019年と同程度で下方修正が無ければ、 29万円程度のインカムとなりそうだと計算しましたが、普通分配か特別分配かで金額が変わりますので、1-2万円くらいの誤差はあるかと思います。

債券の部は2019年予想の16万円に対して、実績は22万円強と大きく予想を上回りました。これは、結構新規債権を買い増したということも効いていますが、実は、キャンペーンのキャッシュバック分なども入っていまして、その辺も効いています。今年はその分も無くなり、昨年償還された比較的利回りの良いものもなくなりますので、インカムは減って、 19万円と見積もることができます。ただ、もう少し買い増すかもしれませんので、その場合は多少増えるかも。

預貯金の部は2019年予想3万円に対して、実績は3.5万円ほどでした。キャンペーンなど利用して、短期の預貯金に入れたりしましたので、多少のプラスは努力賞といった程度です。基本的に預貯金と言っても、オリックス銀行の金銭信託がこのセクタの大部分を占めます。　金銭信託は少し残高が増えてきましたので、2019年見積もりは 6万円としておきます。

以上を全部足し合わせますと、今年の見積もりは42+105+3+29+19+6= 204万円となりました。まあ、この段階で、200万円を超えていますので、今年1年、買い増しなど多少の努力をすれば、なんとか昨年までの目標だったこの線はクリアできそうかなと思います。ということは、目標はそれより上に置くとして、月20万円の240万円はちょっと遠すぎるかなあ。でも、数年計画くらいで、240万円目標としておきますか。今年はまず無理かと思いますが。

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