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ゆーごパパ2020
地方在住, 男の子（平成末生まれ）のパパです。子供が生まれて学資保険に加入したことをきっかけに、今まで無頓着でザルだった「おかね」に対する興味関心が湧いて、iDecoとつみたてNISAを開始。投資を始めて3年目のビギナー投資家です。ビール飲みながらサッカー観戦が至福。楽天とかAMAZONでついついポチポチ買ってしまうので、そのレビューもひいき目ナシにできればと思います。
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2023年2月17日時点（投資開始2020年7月、投資金額31万円）
| ファンド名 |
商品 |
戦略区分 |
残高 |
口数 |
基準価格 |
評価損益 |
| ニッセイ TOPIX インデックスファンド |
国内株式 |
パッシブ |
101,305円 |
70,463口 |
14,377円 |
7,089円 |
| 香港ハンセン指数ファンド |
海外株式 |
パッシブ |
80,263円 |
55,707口 |
14,408円 |
▲1,577円 |
| Iシェアーズ 米国株式 |
海外株式 |
パッシブ |
10,462円 |
2,850口 |
36,709円 |
461円 |
| SMT アジア新興国株式インデックス・オープン |
海外株式 |
パッシブ |
30,393円 |
10,373口 |
29,300円 |
392円 |
| eMAXISプラス コモディティインデックス |
パッシブ |
9,841円 |
8,706口 |
11,304円 |
▲158円 |
|
| ニッセイ JREIT インデックスファンド |
国内 REIT |
パッシブ |
94,028円 |
49,845口 |
18,864円 |
▲2,592円 |
| 総額 |
326,292円 |
|||||
| 毎月1万円貯金した場合 |
310,000円 |
【外貨預金は引き続きおすすめ】
今週ドル円を買うと言っておきながら忙しくて注文するのをすっかり忘れていました。ドル円は134円台まで順調に上昇したので今週頭に買えた人はラッキーでしたね。為替は大きな動きとしてはこれから円安の時代だと思いますので、どこで買ってもそんなに変わらないでしょう。ただ、短期的には変動はそれなりにありますのでいいタイミングで買いたいですよね。次の注目は3月の米国金利決定の会議です。ここで将来の利上げ予想がさらに高まるとドル金利は上昇するかもしれませんので、もしかしたら5％以上の定期預金が出てくるかもしれないと思っています。ドル円が130円を割れるようなところがあれば長期的にみてすかさずドルを買っていくのがいいと思います。こちらもコツコツ投資でいいでしょう。チャンスは何度でもやってくるので焦らずということでいきましょう。
【やはりアメリカの株が心配】
コツコツ投資では少しだけアメリカ株を買っていますが、全くプラスが増えないですね。少しプラスですがアメリカ株はこれまでのような勢いがでなくなってきたように思います。原因はやはり金融政策の引き締めが挙げられるでしょう。アメリカはそれでもまだ景気がいいので利上げを続けていますが、利上げが止まり、しばらくすると経済は落ち込んでくると思うので株価は下落しやすくなるでしょう。今年の夏場はアメリカ株は一旦売場になるかもしれません。少しアセットアロケーションを見直していくタイミングだと思います。アメリカ株に偏っている人はぜひ日本株もご検討ください。日本はまだ利上げすら出来ていない金融緩和の国ですので基本的には株は上昇トレンド維持だと思います。政府が大きな政策として貯蓄から投資を掲げていますのでここで株価を落とすようなことは絶対にできないはずです。新しいNISA制度も出来上がりますのでここは日本に投資チャンスと思います。前からコツコツ投資では日本投資を増やしていますが、今後もこのスタンスは変わりません。
ついに私の娘が来年から大学生となることが決まりました。これまでお金の話はあまり詳しく教えてこなかったのですが、ここでしっかりとお金とは何か、金融とは何か、運用とは何かについて出来るだけわかりやすく教えたいと思っています。これだけ知っておけば損をしない、世の中に溢れる運用の本を読む必要はない、YouTubeで動画を見て騙されない、そういった大切なエキスをしっかりと伝えておきたいと思っています。うまくまとめたらこちらのブログでも紹介する予定です。日本は金融後進国だと思っています。これだけ経済が発展しながら個人は運用を全く知らず、そんな中で制度だけ作っても誰も投資をしないと思います。しっかりとまずはベースを学ぶ必要があります。ベースさえ教えればあとは勝手に情報収集して自分に1番合った運用を見つけられます。ベースがないのに情報をあれこれ取り入れようとするので、騙されたり、間違ったりして失望するわけです。嘘の投資話につい乗ってしまったという話があとをたちませんが、そういうニュースを見るたびに心が痛みます。これだけ知っておけばという3つのポイントがあります。子供にはしっかりそこだけは伝えたいと思います。もちろんこれは運用経験のない大人にも有益だと思います。お楽しみに。
【今おすすめの投資資産】
日本株、J-REIT、ドル預金
日本はいまだに金融緩和をしていますので日本の資産を買いましょう。ドル預金は円高を捉えてドルに変えてください。中国関連はここから買うのは少し減らしていきましょう。十分に上がったので今の保有分を維持するだけでいいと思います。
【中立の投資資産】
欧州株、中国株、香港株、外貨預金
【今おすすめしない投資資産】
新興国株、新興国債券、新興国通貨、日本国債、米国債、欧州国債
ちょっと債券はまた気をつけなければならないと思います。
【今年はコツコツ投資相場】
今年はいよいよ上昇相場入りではないかと考えます。株を中心に組み立てていくと良いでしょう。それ以外ではドル預金が良い感じになってきました。預金金利が4−5％ついて為替が十分に円高になったらしっかりとドル定期にしておくとしばらくほったらかしで十分増えるでしょう。こういう取引ができるようになってきたら無理に株で運用する必要も減ってきます。色んな金融機関で外貨預金の金利を比べてみてください。
～2023年シナリオ～
○吉田チーフのメインシナリオ
| シナリオ |
内容 |
有望資産、地域等 |
|---|---|---|
| 長期メインシナリオ |
中国経済が米国に迫り世界1位を伺う展開。中国政府はあらゆる手段で米国を追い抜かすための政策を取ってくる。結果としてアジア地域の成長が世界を牽引する。 |
日本株、アジア株、コモディティ |
| 中期メインシナリオ |
金融引締めの影響から景気は一時後退するが、力強い成長に支えられ株式市場はまた上昇の展開に入る。 |
日本株、アジア株、米国国債、ドル預金 |
| 短期メインシナリオ |
新しい産業の盛り上がりが今一つなのが気がかり。電気自動車、メタバース、スマートシティなどこれからを引っ張っていく業界の盛り上がりにかかる。米国、欧州株は上昇限界に差し掛かる。勝負するなら引き続きアジア。 |
| シナリオ |
内容 |
有望資産、地域 |
|---|---|---|
| リスクシナリオ |
アジア新興国の人口急増、経済活動の活発化が地球温暖化を加速させ、環境異変によってグローバル経済がある時点から一気に冷え込む。 |
コモディティ、実物資産、地産地消の世界、資本が集中していない地域の資産、温暖化の影響で住環境がむしろ良くなる地域 |
| サブシナリオ |
人類の英知、新しいテクノロジーにより、人間が抱える様々な問題を次々と乗り越えていく。 |
国別格差が大きく出る、テクノロジー覇権争いに勝てる国の資産 |
今年のシナリオもアジア中心で行きます。特に日本は大きな上昇相場に入るでしょう。日本株、アジア株を中心にコツコツ投資を進めて行きます。分散投資は効かない相場が続くでしょう。これまで教科書的には債券と株はそれぞれ別の動きをしていたので、株が調子悪い時は債券が助けてくれるので分散投資をしましょうというアドバイスが世の中的にも多かったですしロボアドバイザーでも勝手に分散投資をしていました。しかしそのような歴史は通用しない時代に入ってきています。債券も株も同じ方向に動くことが多くなりました。分散していても全くお互いに助け合わないばかりか、両方の損失がどんどん膨らむということを投資家は経験し始めて焦っているのではないでしょうか。コツコツ投資では分散投資はあまりお勧めしません。強いて分散したければまだコモディティが良いでしょう。あくまでも今年は日本株に絞って買い増しして行きたいと思います。卯年は相場が跳ねるといいます。バブル最高値を超えることが私の今年、来年の目標です。今年もよろしくお願いします。
○取引ルール
1． 新規投資は毎月1回。タイミングは月末頃。
2． 1回の拠出額は1万円。1年で運用資産が12万円になる計算。
3． 長期投資が基本。10年後に資産がしっかり増えていればOK。
4． あまり多く売買をしない。
6． 毎週運用状況を公開。シナリオと今後の予想を説明。
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ゆーごパパのコツコツほったらかし投資 20… 2023.06.14
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吉田チーフの毎月コツコツ投資 2023Jun11 2023.06.13
