2023.04.09
テーマ： 暮らしを楽しむ(411058)
カテゴリ： 株式
年間の投資可能額は３６０万円 トータルでの投資可能額は１,８００万円です。
今までのNISAや積立NISAとの違いは
" 売却分の投資枠の再利用が翌年から可能 " という点です。
この違いから 新しいNISAは リバランス用として使えそうですね。
"株式・投信信託"と "現金・債権"の配分を５０：５０(50%づつ)で運用する場合
"株式・投信信託"が増え６０：４０になった場合
"株式・投信信託"を１０売り、"現金・債権" を１０買うことになります。
もし、 特定口座 で "株式・投信信託"を売却した場合は 利益に対して約２０％の税金が発生 します。
積立NISA口座 で売却した場合は 無税ですが 購入枠は復活しません 。
新しいNISA口座 であれば 無税で 購入枠が復活 するので 翌年以降の積み立てに使えます。
リバランスを前提とした売却であれば 新しいNISA口座の優先した方が良さそうです。
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