不労所得ライフ

私の母の投資資産

私の母は最近退職しまして、退職金として生涯で一番多額のキャッシュを手にしました。以前から投資信託を買うのが趣味のようで、数年前からこつこつと増やしていたようです。すべて銀行で購入しているので営業マンの言いなりで購入したようです。手数料はかなり払っているでしょうね。現在の銘柄数は１１銘柄になっていまして、総投資資金は９５０万円ほどだとか。先日、私が資産運用のいろはのような本を購入したので母親にあげたのをきっかけに、投資している全銘柄を聞き出しました。聞き出して、どのような方向に資産を分散しているのかが気になったものでして。それに基づいて次にどういったジャンルの商品を購入すべきかアドバイスできるかと思ったのです。ハハファンドGS新成長国債券ファンド GS米国REITファンドA(毎月分配ヘッジあり) SGターゲット・ジャパン・ファンド SG中国株ファンド グローバルREITオープン シュローダーBRICs株式ファンド ストックインデックスファンド225 ピクテ・インカム・コレクション・F(毎月) ピクテ・グローバル・インカム株式(毎月分配) 三菱UFJ海外債券オープン 世界の財産3分法(不動産・債券・株式)毎月 以上１１銘柄インデックスファンドと中国株ファンドは毎月１万円ずつの積み立てだそうであとはごっそり購入したそうです。先月の株安では時価評価額が８２０万円と１５％程度下落したようですがここ最近は８７０万円ほどまで回復していました。ただ、分配金は含んでいないのでもう少しパフォーマンスとしてはいいのかもしれません。積極的に購入していたのが３年前ぐらいなのでこれぐらいのマイナスで済んでいますが、これが去年の夏前ぐらいだったなら、なけなしの退職金が散々な目にあっていたでしょうね。最近の株安で母も「配当金をちょこちょこもらっておとなしく塩漬けしておくわ」といっていました。私もハハファンドを適宜チェックしておきたいと思います。見守る程度しかできませんが。