50歳FIREへあと7年｜世帯資産4,430万円（R8.6）FANG＋で積み上げ中

こんにちは、ひなじさです🌼

今日は、私自身の投資方針の変化についてまとめてみます。

📊 レバレッジから集中投資へ

これまで私は「レバレッジ型投資信託（レバナスなど）」を保有していました。

ただ、今は考え方を変え、レバレッジよりも集中投資へシフトしています。

近いうちに 特定口座で保有しているレバナスを売却し、NISA口座でFANG＋や関連個別株へ振り替える予定です。

🏦 NISA口座と特定口座の違い

大きな違いはシンプル。

• NISA口座：利益に税金がかからない
• 特定口座：利益に約20％の税金がかかる

この違いが、投資方針を決める上でとても重要です。

🔍 税金のかかり方を考える

例を挙げてみます。

• パターン①
  　特定口座： 高い利益 の商品
  NISA口座 ：低い利益の商品

👉 税金が多くかかる

• パターン②
  　特定口座：低い利益の商品
  NISA口座 ： 高い利益 の商品

👉 税金は少なく済む

つまり、高いリターンを狙う商品はNISA口座に入れるのが合理的です。

🎯 私の今後の方針

• リスクを取るならNISA口座
• 特定口座では「安定的な商品」を中心に保有

この制度的な特徴を活かし、

👉 NISAではFANG＋や成長株への集中投資
（NISAでレバナスが買えないため）

👉 特定口座ではインデックス・ゴールド・国債など安定商品

という形に切り替えていきます。

✨ 最後に

NISA枠は限られています。

将来「ここに投資したい！」と思える高リターン商品で枠を埋められれば、特定口座はサポート役として堅実な資産を置いていくのが効率的だと考えています。

これは、投資に何億円もかけられるような人には関係ないことです。
投資方針は人それぞれですが、制度の特徴を活かした戦略を取ることで、より効率的に資産形成を進めていけると思います🌟