2026年03月の記事
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NISA貧乏
将来が不安なため今の生活を切り詰めてNISAで投資をした結果、手持ちの現金が少なくなっている状態をNISA貧乏というようです。20代がNISAで1か月に投資する額は、平均34,432円だそうです。年功序列で賃金が右肩上がりだった昭和世代からは、若いうちはお金を貯め込まずに経験に投資した方がいいといわれそうですね。確かに高齢になるとできないこともあるのでその意見は一理ありますが、投資とは利益を見込んで資金を投じることなので、将来のためになると思って使ったお金が振り返ってみたらただの浪費だったということも有り得ます。投資をすることで将来の不安が少しでも払拭できるなら、浪費してなくなってしまうよりも有効なお金の使い道だと思います。NISA貧乏といっても本当に資産がないわけではなく、現金が必要になったら取り崩せばいいわけだし。お金を使いたくてしょうがない人にもっと節約した方がいいんじゃないといっても聞く耳を持たないし、貯め込んでいる人にそんなにお金があるならもっと贅沢した方がいいといっても決して使いません。お金をどう使おうと個人の自由なので他人がとやかくいうことではありませんが、取り崩しのタイミングで相場が悪いこともあるので、投資をするのなら当面は困らないくらいの生活防衛資金を確保しておきたいものです。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村
2026.03.18
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iDeCo投資成績（2026/02）
2019年からiDeCoで毎月23,000円ずつ投資しています。最初は楽天・ＶＴＩに投資していましたが、途中で信託報酬の安い楽天・S&P500が誕生したのでそちらにスイッチングしました。現状は以下の通りです。投資額：1,800,854円評価額：3,741,288円評価損益：+1,940,434円（前月比-28,294円）前月比はマイナスで、追加投資の23,000円は溶けてしまいましたね。2019年にスタートしてから2020年のコロナショックなどいくつかの暴落を乗り越えてきましたが、ずっと右肩上がりの相場より時々調整が入った方が資産が増加しやすくなります。人も投資もずっと順風満帆よりも数々の困難を乗り越えた方が成長することができますね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村
2026.03.11
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投信残高ポイントプログラム(2026/02)
楽天証券で対象ファンドを保有していると残高に応じて毎月ポイントが貯まります。私が保有している楽天・S&P500は年率0.028％のポイントが進呈されます。2月は214ポイント付与されていました。【2026年】1月：1972月：214積立の継続により核となる投資信託が大きくなるにつれてもらえるポイントも増えていきますね。今日は日経平均もNYダウも大幅に下落していますが、資産形成のためだけでなく世界の混乱が早く落ち着いて平和になることを願います。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村
2026.03.09
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毎月第2日曜日はザ・ビッグデー
買い物をしているといろいろなものが値上がりしていて、物価の上昇を肌で感じますね。物にもよりますが、体感的には以前の1.5倍くらいになっている気がします。中には値段がそれほどかわっていない商品もありますが、一度手に取ってみて思ったよりも軽いと感じたらカゴに入れずお別れします。イオン系列のお店では20・30日がお客様感謝デーで5％オフになりますが、ザ・ビッグは毎月第2日曜日にも同じように割引になります。同じものを買うのなら安い方がいいですね。今日の買い物は5％引きで1,033円。1,000円で1枚使える100円引きの優待券を使って支払いが933円。その933円に対してオーナーズカードの3％キャッシュバックがあります。さらにWAON POINTが18ポイント付きました。獲得したWAON POINTは毎月20日にウエルシアでウエル活に利用します。面倒くさいことをやっていますが、もはやルーティン化しているのでそれほど苦にはなりません。インフレ増税という言葉がありますが、消費税の税率はかわらなくても購入価格が上がれば税額も増えてしまいます。物価に比例して賃金も上昇してくれればよいのですが、お給料が1.5倍になることはまずないので、自己防衛しないとどんどんお金が減ってしまいますね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村
2026.03.09
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実践！4％ルール（取り崩し16回目）
楽天･S&P500に30,000円を一括投資して、そこから毎月100円ずつ売却しています。現状は以下の通りです。投資元本 ：30,000円累計売却額：1,600円残金 ：46,407円（前月比+351円）前回は前月比マイナスでしたが、今回はプラスでした。お金を使ったら減るという固定概念を見事に覆してくれています。世界情勢が不安定な状況が続いていて、先行きが不透明で週明けは株価の大幅な下落が予想されますね。投資はリスクを伴います。だからといって資産を円で保持していても、円安や物価高、株高、金価格の上昇などで相対的な価値は目減りしています。リスクを避けて生きていくことは難しいですが、お金のことを気にせず暮らしていけるように資産を増やしていきたいです。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村
2026.03.08
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NISA投資成績（2026/2）
NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。旧制度のつみたてNISAでも3年間投資していました。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】 投資額：2,600,000円 評価額：3,248,378円評価損益：+648,378円（前月比＋34,169円）【成長投資枠】 投資額：6,700,000円 評価額：7,939,757円評価損益：＋1,239,757円（前月比＋87,377円）【つみたてNISA】 投資額：1,193,333円 評価額：2,311,180円評価損益：+1,117,847円（前月比＋37,031円）日経平均は連日の暴落で個別株は大打撃ですが、投資信託の方は今のところ影響は少ないですね。ジェットコースターのような相場ですが、振り落とされないように食らいついていきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村
2026.03.04
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eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）に月5,000円積み立て(2026/02)
2007年から投資信託に毎月5,000円ずつ積み立てています。以前はセゾン・グローバルバランスファンドに投資していましたが、現在はeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）に切り替えています。現状は以下の通りです。投資額：1,120,000円評価額：2,967,433円（前月比+48,896円）評価益：1,852,433円（+165.4％）アメリカとイスラエルによるイランへの空爆やイランによるホルムズ海峡封鎖など世界情勢が不安定な状況が続きますが、短期の株価変動には一喜一憂せず、少額でも淡々と積み上げていきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村
2026.03.03
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