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2004.11.23
カテゴリ： カテゴリ未分類
今、銀行で３００万円以上の取引については、窓口で本人確認が義務つけられているはずであるが、これは、麻薬取引、脱税、非合法ビジネス等で不当に得た資金を銀行に預ける等して洗浄する「マネーロンダリング」を水際で防ぐためにとられている措置であるが、今日は知人から聞いたそれに伴う銀行での窓口対応について一言！
知人は近くの銀行の外勤パートとして顧客の積立預金の集金業務を手がけているが、知人の子供さんの同級生のお母さんがまとまったお金のうち１，０００万円を郵便局へ預け、残りを知人がいる銀行へ預金するために窓口へ出向いたとのこと。
ちなみに口座はこの方の旦那さん名義で開設するつもりで、旦那さんの保険証も持参し、窓口へ。
すると、本人確認のために持参した保険証だけでは本人証明にならないとのことで、旦那さんに電話で確認したいと銀行サイドが話をしたところ、「夫は医師で患者さんの診療中であるのでそれはできない」と断ったという。
結局、その女性は銀行の対応に腹を立て、新規預金をやめたとのことだが、知人は自分がその時にいればよかったと、勤務先の銀行の対応には問題ありといっていた。
その知人の話を聞いた元同業界経験者の私は、「それは、マネーロンダリング対策でしょう？確かに杓子定規といえばそうだけど、銀行もおそらく監督官庁からの通達でやっていることだから、その対応は否定はできない。
ただ、通常、妻が夫名義で口座開設するなんて日常ありうる取引だし、そもそも妻が夫の保険証をもっているんだから、その窓口の女性行員が上司に相談する等して、臨機応変に対処すればいいと思うが、それが無理ならマネーロンダリング対策の趣旨をきちんと説明すべき」とコメント。
というのは、はじめての口座開設で、３００万円以上の預金をしてくれる顧客はあきらかに上客候補であり、ましてや地元の総合病院の医師とくれば、将来の独立開業においての大型融資も見込めるわけだから、その辺も踏まえた柔軟な対応も必要ではって思ったわけ。
もし、私が顧客の立場で同様の対応をうけたら、二度とその銀行とは取引はしたくないって思う。
知人は近くの銀行の外勤パートとして顧客の積立預金の集金業務を手がけているが、知人の子供さんの同級生のお母さんがまとまったお金のうち１，０００万円を郵便局へ預け、残りを知人がいる銀行へ預金するために窓口へ出向いたとのこと。
ちなみに口座はこの方の旦那さん名義で開設するつもりで、旦那さんの保険証も持参し、窓口へ。
すると、本人確認のために持参した保険証だけでは本人証明にならないとのことで、旦那さんに電話で確認したいと銀行サイドが話をしたところ、「夫は医師で患者さんの診療中であるのでそれはできない」と断ったという。
結局、その女性は銀行の対応に腹を立て、新規預金をやめたとのことだが、知人は自分がその時にいればよかったと、勤務先の銀行の対応には問題ありといっていた。
その知人の話を聞いた元同業界経験者の私は、「それは、マネーロンダリング対策でしょう？確かに杓子定規といえばそうだけど、銀行もおそらく監督官庁からの通達でやっていることだから、その対応は否定はできない。
ただ、通常、妻が夫名義で口座開設するなんて日常ありうる取引だし、そもそも妻が夫の保険証をもっているんだから、その窓口の女性行員が上司に相談する等して、臨機応変に対処すればいいと思うが、それが無理ならマネーロンダリング対策の趣旨をきちんと説明すべき」とコメント。
というのは、はじめての口座開設で、３００万円以上の預金をしてくれる顧客はあきらかに上客候補であり、ましてや地元の総合病院の医師とくれば、将来の独立開業においての大型融資も見込めるわけだから、その辺も踏まえた柔軟な対応も必要ではって思ったわけ。
もし、私が顧客の立場で同様の対応をうけたら、二度とその銀行とは取引はしたくないって思う。
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Re:「マネーロンダリング」銀行での窓口対応(11/23)
極楽猫
さん
規定は規定として、臨機応変な対応は、ビジネスにおいて必須ですよね。
杓子定規な対応しか出来ないところ、多いですね｡
逆に、こういうところを強化するだけで、サービスレベルがとても高いような印象を受ける｡
各社の、対応部署に方たち、頑張って欲しいですね。 (2004.11.24 14:54:48)
杓子定規な対応しか出来ないところ、多いですね｡
逆に、こういうところを強化するだけで、サービスレベルがとても高いような印象を受ける｡
各社の、対応部署に方たち、頑張って欲しいですね。 (2004.11.24 14:54:48)
Re[1]:「マネーロンダリング」銀行での窓口対応(11/23)
misty2004ｄｘ
さん
極楽猫さん
＞規定は規定として、臨機応変な対応は、ビジネスにおいて必須ですよね。
＞杓子定規な対応しか出来ないところ、多いですね｡
＞逆に、こういうところを強化するだけで、サービスレベルがとても高いような印象を受ける｡
＞各社の、対応部署に方たち、頑張って欲しいですね。
-----
今回の件については、私が在籍していたときから始まったため、私は銀行サイドと顧客サイドの両者の視点からみて判断してます。
そもそも、大都市圏のメガバンクならいざ知らず、地域密着型バンクである以上、ちょっとした気づかいが大事だと思います。 (2004.11.24 23:25:01)
＞規定は規定として、臨機応変な対応は、ビジネスにおいて必須ですよね。
＞杓子定規な対応しか出来ないところ、多いですね｡
＞逆に、こういうところを強化するだけで、サービスレベルがとても高いような印象を受ける｡
＞各社の、対応部署に方たち、頑張って欲しいですね。
-----
今回の件については、私が在籍していたときから始まったため、私は銀行サイドと顧客サイドの両者の視点からみて判断してます。
そもそも、大都市圏のメガバンクならいざ知らず、地域密着型バンクである以上、ちょっとした気づかいが大事だと思います。 (2004.11.24 23:25:01)
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