ポートフォリオと投資方針: 稼いで遊んで人生満喫！

2023年10月09日

シンプル過ぎるポートフォリオ！？

資産1億円以上で富裕層の仲間入りをした友人と「富裕層おめでとうパーティ」という名目で食事しました。

富裕層の仲間入りには程遠い私の奢りです笑

彼のポートフォリオはめちゃくちゃ面白く、「現金：eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）＝3：7」これだけ！

友人曰く「ポートフォリオをあれこれ考えるの面倒なんだよね～。」との事。

私は専門家じゃないので、よくわかりませんがシンプルで良いような気がしました。

色んな人のポートフォリオを教えてもらうのって結構楽しい♪

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posted by tankabu at 08:00 | ポートフォリオと投資方針

2023年01月31日

防御力を高めるには

バブル崩壊、ITバブル崩壊、リーマンショック、コロナショックといつ何のショックが起きるか分かりません。

経営者の方なら経営している会社、サラリーマンの方なら勤めている会社がいつどうなるかも分かりません。

そういう場合に高い防御力を保っていれば、乗り越えられると思いますので、やるやらないに関わらず考えられる防御力を書き出したいと思います。

中には私は選択しない防御法も記載しますが、とりあえず「ふーん」程度に見てくれると嬉しいです。

・ローンの無い持ち家（出来れば戸建て）を持つ
⇒私は持つ気はありませんが、ローンが無ければ家を失う心配が無くなりますし、管理費や修繕積立金がかからない戸建ての方が維持費は少ないと考えます。（そこまで大きな差ではないかも知れません）

・インカムゲインを充実させる
⇒インカムゲインがあればいざという時の収入補填になり、資産の取り崩しもせずに済みますので非常に有効な防御法だと考えます。

・1～2年分程度の生活防衛資金を持つ
⇒1～2年を持ちこたえられる預金があれば、その間に転職をしたり、引っ越し等により固定費削減をしたり、事業を立て直したりと、立て直す事が出来ると考えます。

・分散投資を行う
⇒どれかに偏った投資だと短期間で資産を目減りしてしまう可能性がありますので、利回りよりもなるべく分散して下落に強いポートフォリオにするのも防御力UPには効果的かと思います。

・現金化しやすい資産を持つ
⇒いざという時に現金化出来なければ資産価値があっても意味がありません。ワインやアンティークコインよりも現金化しやすい金地金等を持つ方が良いと考えます。

・人脈を持つ
⇒結果的にこれが一番強いような気もしますが、様々な分野に深い人脈を持っていれば、いち早くショックを抜ける策を見出す事も出来るかと。

・健康でいる
⇒何事も健康じゃなければモチベーションも保てないですし、踏ん張りも利かないと思いますので、ここを高める事も防御力を高める事にも繋がると思います。

という風に色々書き出しましたが、いたって普通でした。

やはり王道の投資方針を持っておけば、それなりに防御力を発揮してくれるという事ですね。

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タグ：防御力

posted by tankabu at 08:00 | ポートフォリオと投資方針

2022年10月17日

今は債券投資がおすすめ？？

米国の10年債利回りが4％を超えてきていますね。

ちょっと前の高配当株と同じ水準です。

債券は株と比較して安定感があるので、いっその事債券でインカムゲインを狙うのはどうでしょうか？？

なんてセリフで営業かけられないよう気をつけて下さい。

確かに現状の債券は魅力的ですが、今後どうなるかわからないので、債券に振り過ぎるのも微妙だと思っています。

私が考えているビビり戦略は、

・待機資金（日本円、米ドル）の比率を通常より多め（20％程度）にしておく

・投資信託の積立は継続して行う

・ボラティリティが高く、配当利回りの高くない銘柄は利確しておく

・高配当銘柄（個別、ETF共に）は継続保有

・下がった高配当銘柄で気になるものは少額ずつ買い増しする

という感じです。

いたって普通で特色の無い戦略ですね。。。笑

攻め過ぎないのがモットーなので笑

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タグ：戦略買い増し

posted by tankabu at 08:50 | ポートフォリオと投資方針

2022年06月25日

30％減で考える

以前も同じような記事を書きましたが。。。

会社で言えば

・売上が30％減になったら
・粗利率が30％になったら

個人で言えば

・収入が30％減になったら
・資産が30％減になったら

こういう状況になったらキツイですよね～

でも、こういう状況になっても耐えうる状態を作っておくとほとんどの事は怖くなくなると思います。

そういう強い状態を作る為に

会社で言えば

・固定費を低く抑える
・人件費は業績連動型の比率を高くする
・そもそも30％になり辛いよう、ストック比率、リピート比率を高くしておく

個人で言えば

・固定費を低く抑える（これは会社と一緒ですね）
・資産を分散してなるべくリスクをヘッジしておく

という対策が打てるかと思います。

会社にしても個人にしても固定費は低く抑えないとダメですね～

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posted by tankabu at 08:57 | ポートフォリオと投資方針

2022年04月18日

投資の安全性を高めるには？

昨日から新たな気持ちで仕事を頑張り、投資で資産を増やそうとしています。

私が投資において気をつけている事は「リスクを出来るだけ減らす事」です。

投資である以上、リスクは隣り合わせです。

でもやり方次第では安全性を高める事が出来ると思っています。

私が安全性を高める為に行っている具体的やり方は以下です。

・分散投資（国内外、株、債券、リート、金、コモディティ、仮想通貨etc）
・個別株よりETFを選択する
・投資信託でコツコツ積立を行う
・いざという時の為に待機資金（現金）を一定準備しておく

はい、その通りいたって普通の事をやっています笑

でもこの普通な事が大事だと確信しています。

この他には確定拠出型年金で節税しながら老後のお金を準備しています。

全く参考にならない記事になってしまった。。。。笑

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posted by tankabu at 11:11 | ポートフォリオと投資方針

2022年03月05日

結局のところ分散投資が一番！？

「キャッシュ比率が高いのはダメ！」「現金は何も生まない」という言葉を聞いた事あると思います。

でも、現在のウクライナ侵攻問題で株は大きく下落し、キャッシュ比率の高い人が下落幅少なくて済むという結果に。。。

アセットアロケーションに正解は無いという事でしょうか。

でも、私が一つだけ自信を持って言える事は「分散投資が無難」という事です。

無難という言葉を使った理由は、分散投資なら大きなリターンを得られるというより、いざという時にダメージが少なくて済むというイメージだからです。

攻めより守りって感じでしょうか？

という事で、世界情勢にかかわらずコツコツ分散投資を続けたいと思います。

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タグ：アセットアロケーション分散投資

posted by tankabu at 08:36 | ポートフォリオと投資方針

2022年01月18日

結局どこに投資すれば良いのか！？

「現金はゴミだ！」

「キャッシュイズキングだ！」

というように現金一つにしても色んな意見があります。

「やはり米国株だ！」

「米国に傾倒するのは危険だ！」

こういう議論も多いですよね～

「株式、債券、リート、金等々に分散して投資した方が良い」

「長期的に見れば株式一本が良いと思う」

こういった議論もたまに見かけます。

では結局のところ、どこに投資するのが正解なのでしょうか？

これって非常に難しいですが、「何を目指すのか？」によって変わると思います。

大きなリターンを求める人は株式（特に個別銘柄）に投資した方が良いと思いますし、限りなくリスクヘッジしたい人はキャッシュや債券、金等の低リスク資産比率を上げた方が良いと思います。

私のようにリスクは減らしつつも年率4～5％程度のリターンを狙う人は株式、債券、リート、金をバランス良く持っておけば良いと思います。

「どこに投資するのか？」永遠のテーマですね～

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posted by tankabu at 11:59 | ポートフォリオと投資方針

2021年11月26日

投資先の判断はどこでする？

前提として正解、不正解は無いと思いますが、

１．売上高1000億円、経常利益10億円の企業
２．売上高100億円、経常利益30億円の企業
３．売上高1000億円、経常利益50億円の企業

の3つがあったとして、順位をつけるとすればどうなりますでしょうか？

3の企業が1番というのは誰しもわかると思います。（売上高も経常利益も1番高いので）

では1と2だとどっちでしょうか？

利益だけ見たら2の企業ですので、利益率の高い2の企業が2番目だと思う人もいると思います。

ですが、1の企業は売上高が2の企業の10倍なので、経済における貢献度は高いという考え方も出来ると思いますし、まだ成長途中で投資にお金がかかっている為利益率が低いのかも知れません。

というように、売上高と経常利益だけでは投資先の判断って出来ないんですよね～

なので、過去数年間の成長や今後の計画等を見ながら、伸びていく企業に投資する事が出来れば、おのずと株価も伸びていくと思います。

といった基本的な事に気づいてしまった笑

という事で、全体の30％をキャピタルゲイン狙いの投資に充てたいと思います！

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タグ：キャピタルゲイン

posted by tankabu at 05:48 | ポートフォリオと投資方針

2021年10月27日

欲しい銘柄というか投資方針

先日の記事を見た友人から突っ込みLINEが。。。

「買いたいと思っている銘柄ってタイトルにあるのに、具体的な銘柄ほとんど記載してないじゃん！！」

HDV、SPYD、VYMは書いてるじゃん！って言いたいところですが、確かにタイトルは保有銘柄のご紹介程度で良かった気がしています。

現時点で私が進めている方針としては

・現金（10％）：待機資金
・日本株（25％）：高配当銘柄10銘柄、キャピタルゲイン狙い銘柄5銘柄程度
・外国株（20％）：高配当狙いETF4銘柄（HDV、SPYD、VYM、QYLD）
・日本債券：保有予定なし
・外国債券（20％）：BND、BLV等、ETFを3～4銘柄程度
・日本リート（10％）：インフラファンドを中心に4～5銘柄程度
・外国リート（5％）：オーストラリア、米国、全世界の3銘柄
・その他（10％）：仮想通貨、金etc

という感じです。

この他に生活防衛資金がある感じですね。

日本株に関しては具体的な銘柄は現在保有しているNTT、電源開発等の安定事業且つ高配当は保持し続ける予定で、キャピタルゲイン狙い銘柄はコロコロ変わるのでなんとも言えません。

こんなざっくりとした方針で進めています笑

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posted by tankabu at 10:29 | ポートフォリオと投資方針

2021年10月25日

保有銘柄や買いたいと思っている銘柄

時折、友人と保有銘柄や買いたいと思っている銘柄について話をします。

そう言えばちゃんと当ブログで保有銘柄をご紹介した事が無かったな～と思い、今回ご紹介したいと思います。

◆日本株
・ミクシィ
・エフティグループ
・キユーピー
・ユーグレナ
・日本たばこ産業
・リビングプラットフォーム
・丸紅
・プレミアグループ
・三菱UFJ銀行
・日本電信電話（NTT）
・電源開発
・上場インデックスファンド日本高配当（東証配当フォーカス100）

◆外国株
・HDV：iシェアーズコア米国高配当株ETF
・SPYD：SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF
・VYM：バンガード米国高配当株式ETF
・QYLDグローバルXNASDAQ100カバードコールETF
・TIP：iシェアーズ米国物価連動国債ETF
・XLE：エネルギーセレクトセクターSPDRファンド

◆日本債券
保有無し

◆外国債券
・iシェアーズコア米国債7-10年ETF
・NEXT FUNDS外国債券FTSE世界国債インデックス
・上場インデックスファンド新興国債券
・BLV：バンガード米国長期債券ETF

◆日本リート
・NEXT FUNDS東証REIT指数連動型上場投信
・ダイワ上場投信-東証REIT指数
・ジャパン・インフラファンド投資法人

◆外国リート
・上場インデックスファンド豪州リート
・iシェアーズ米国リートETF

客観的に見ると、気づくものがありますね～

今後、これはいらないかな？っていう銘柄を売却し、これを強化していこう！という銘柄を買い増ししていきます。

具体的には日本株は高配当銘柄のみ残して売却し、外国株はHDV、SPYD、VYMを定期的に買い増ししていこうかと。

債券やリートはとりあえずこのまま放置で良いかな～

ちなみに仮想通貨は割愛しています。

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posted by tankabu at 09:31 | ポートフォリオと投資方針