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2026/09/04

SBIインシュアランスグループ(7326)---利益柱の損害保険は自動車保険を中心に保有契約を積み上げる。住宅ローン団信の販売拡大も寄与。

テーマ：保険業(15)

カテゴリ：保険業

SBIインシュアランスグループ（7326.損害保険）を見ておきます。

関連日記

まずは、メモ書きです。

・保有銘柄。
・2025年3月期の1株当たり純資産は、前期比が106.3％、3期前比が98.7％、5期前比が102.2％。
・2026年3月期の1株当たり純資産は、前期比が113.0％、3期前比が123.7％、5期前比が109.7％。

次に、経常利益を見てみる。

2023年（令和05年）3月期　6,308
2024年（令和06年）3月期　8,236
2025年（令和07年）3月期　9,474
2026年（令和08年）3月期　13,164

次に、1株配・配当金総額・配当性向を見てみる。

2024年3月期　18.0円・446百万円・30.8％
2025年3月期　23.0円・570百万円・28.7％
2026年3月期　46.5円・1,154百万円・40.1％
2027年3月期　59.0円

次に、四季報で株主数・浮動株比率・特定株比率を見てみる。

・6,201名<25.3>・---％・77.7％

次に、四季報で時価総額・現金等・ROEを見てみる。

2025年06月発売号　291億円・310億円・4.8％
2026年06月発売号　572億円・330億円・6.4％

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

2020年3月期　23.5％・1,671.05円・3,359百万円・△3,559

2022年3月期　22.4％・1,730.44円・3,186百万円・4,641
2023年3月期　20.3％・1,560.77円・3,131百万円・4,887
2024年3月期　19.0％・1,606.93円・2,928百万円・7,272
2025年3月期　19.5％・1,708.48円・2,726百万円・7,293
2026年3月期　20.3％・1,930.98円・2,523百万円・10,388

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

2020年3月期末　24,820,530・43
2021年3月期末　24,820,530・91
2022年3月期末　24,820,530・112
2023年3月期末　24,820,530・112
2024年3月期末　24,820,530・142
2025年3月期末　24,820,530・142　
2026年3月期末　24,820,530・142

次に、株価と指標等を見てみる。

8月28日の終値は、2,115円
予想PERは、14.59倍
実績PBRは、1.1倍
予想利回りは、2.79％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、3,109円。（事業価値3,109円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、68.0％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報6月号の記事を見てみる。

【決算】3月

【設立】2016.12

【上場】2018.9

【特色】ＳＢＩグループの保険持株会社。傘下の損保、生保、少額短期保険の子会社が多様な商品提供

【連結事業】損害保険33(4)、生命保険41(2)、少額短期保険26(2) <26・3>

【連続増配】利益柱の損害保険は自動車保険を中心に保有契約を積み上げる。住宅ローン団信の販売拡大も寄与。損害保険で保険金の支払い費用が増えるが、保険料改定効果などで純益は続伸する。連続増配。

【減　災】ひょう害の低減に向け警戒情報のメール配信を開始。ＳＢＩＨＤが出資し当社が役員派遣するアドバンスクリエイトにおいて広告取引などの不適切会計疑義。