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2021.01.03
テーマ： 株式投資日記(20246)
カテゴリ： 投資
昨年はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）で積立をしていたが、今年は楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）で積立をすることにした。
Ｓｌｉｍ Ｓ＆Ｐ５００が良いか、楽天ＶＴＩが良いか、楽天ＶＴが良いか悩ましいところであったが、結局、ＮＩＳＡでＳｌｉｍ Ｓ＆Ｐ５００と楽天ＶＴＩを６０万円ずつ購入し、楽天カードでの毎月５万円の特定口座への積立を楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）とした。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は純資産額が現時点で６６億円と少ないが、全世界の株式（8,789銘柄）および投資適格債券（12,845銘柄）に７０：３０の配分で分散投資でき、リバランスも不要であることから長期投資に向いていそうだと勝手に判断し、今後長期積立・長期保有していこうと考えている。
個別株やＥＴＦはＪＭＤＣやジモティー、ＤＯＣＵ、ＭＳＦＴ、ＡＡＰＬ、ＴＳＬＡ、ＱＱＱ、ＶＩＧ、ＶＧＴ等の売買で昨年は多少の実現益を得ることはできた一方、ＳＰＹＤやＴで多額の評価損を食らってしまっている状態である。
個別株やＥＴＦは私のような素人にはやはり売買タイミングがうまく掴めず厳しいものがあった。ＳＰＹＤやＴはコロナショック直前の最高値の頃に買ってしまったし、実現益を得た上記の個別株やＥＴＦの売買でも、それぞれもう少し保有していればおそらく２～３倍以上の実現益を得られたのではないかと思う。
また、米国株・ＥＴＦは売買手数料や為替の影響もあるし、配当金を効率良く再投資することも難しい。
今手元に残っているＳＰＹＤとＴを評価損がある程度減ったところで売却し、今後は上記のインデックス投信に投資対象を絞ろうと思っている。
インデックス投信だと値動きを気にせず放置できるし、楽天カードでの毎月５万円の投信積立で毎月楽天ポイントが５００ポイントもらえる。さらには、ハッピープログラムで投資信託残高１０万円ごとに楽天ポイントが４ポイント毎月もらえるということもあって、インデックス投信に資金を集約することにした。
ちなみに私はこれまでに獲得した楽天ポイント54万ポイントのうち12万5千ポイントを投信購入に当てている。
Ｓｌｉｍ Ｓ＆Ｐ５００が良いか、楽天ＶＴＩが良いか、楽天ＶＴが良いか悩ましいところであったが、結局、ＮＩＳＡでＳｌｉｍ Ｓ＆Ｐ５００と楽天ＶＴＩを６０万円ずつ購入し、楽天カードでの毎月５万円の特定口座への積立を楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）とした。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は純資産額が現時点で６６億円と少ないが、全世界の株式（8,789銘柄）および投資適格債券（12,845銘柄）に７０：３０の配分で分散投資でき、リバランスも不要であることから長期投資に向いていそうだと勝手に判断し、今後長期積立・長期保有していこうと考えている。
個別株やＥＴＦはＪＭＤＣやジモティー、ＤＯＣＵ、ＭＳＦＴ、ＡＡＰＬ、ＴＳＬＡ、ＱＱＱ、ＶＩＧ、ＶＧＴ等の売買で昨年は多少の実現益を得ることはできた一方、ＳＰＹＤやＴで多額の評価損を食らってしまっている状態である。
個別株やＥＴＦは私のような素人にはやはり売買タイミングがうまく掴めず厳しいものがあった。ＳＰＹＤやＴはコロナショック直前の最高値の頃に買ってしまったし、実現益を得た上記の個別株やＥＴＦの売買でも、それぞれもう少し保有していればおそらく２～３倍以上の実現益を得られたのではないかと思う。
また、米国株・ＥＴＦは売買手数料や為替の影響もあるし、配当金を効率良く再投資することも難しい。
今手元に残っているＳＰＹＤとＴを評価損がある程度減ったところで売却し、今後は上記のインデックス投信に投資対象を絞ろうと思っている。
インデックス投信だと値動きを気にせず放置できるし、楽天カードでの毎月５万円の投信積立で毎月楽天ポイントが５００ポイントもらえる。さらには、ハッピープログラムで投資信託残高１０万円ごとに楽天ポイントが４ポイント毎月もらえるということもあって、インデックス投信に資金を集約することにした。
ちなみに私はこれまでに獲得した楽天ポイント54万ポイントのうち12万5千ポイントを投信購入に当てている。
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