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2007.01.05

今日から仕事始め。

早速あった、「本人確認法について」の研修。
信販会社の『債権回収係』（俗っぽく言えば「取り立て屋」かしら）としては
どうしても知っておかなければならない重要案件だ。
アメリカの同時多発テロ以降、国際的マネーロンダリング（資金洗浄）を防ぐためとか
国際テロの資金集めを防ぐ為とか、そういった事で今回国際法に沿う形で、本人確認法が改正された。

銭洗弁天で　お財布の「資金洗浄」するのは　どうなんでしょう…

昨日１月４日から１０万円以上（１０万１円から）の現金による振込は、

そうはいっても可能な方法はある。
１）金融機関の窓口からの送金
２）預貯金口座からの送金
３）電信為替
以上３件はOK。
但し、１と３は「本人確認書類」と言われるものの提示が義務づけられた。
２に関しては従来通り手続き可能だ。

（CASE 1)
Aさん（男性：既婚）
　某家電量販店で　１２月のボーナス一括払いにて　１５万円の薄型液晶テレビを購入。
　でもなぜか口座振替出来ず、延滞になってしまいました。

　奥様曰く「交通事故で本人は入院しており、意識不明です。私が代わりに送金します」
　個人情報保護法とか色々あり案内できない可能性もあるのですが、事情を考慮して、
　今回に限り送金をお願いします。
　この場合、奥様が金融機関の窓口で支払いをする時に必要な「本人確認書類」とは？

　→契約者本人（Aさん）と送金する奥様自身の「本人確認書類」が必要になります。

なので、丁重におもてなしして差し上げた。
「金融機関よりご送金いただく際、本人確認法の改正に伴い、昨日１月４日以降
御本人様確認のための書類の御呈示が必要となる場合がございますので、ご了承くださいませ。
なお、ご不明な点がございましたら、誠に申し訳ございませんが、ご利用いただく金融機関もしくは
その窓口までお問い合わせください」

【金融庁】～今般の本人確認法施行令の改正について～
http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/

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