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2016/01/08

ポケットカード(8519)---利回りは、1枚保有時3.41％、2枚保有時3.31％

テーマ：その他金融(135)

カテゴリ：その他金融

ポケットカード（8519.クレジット）を見ておきます。

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まずは、メモ書きです。

この銘柄は、配当優待利回りが良いので、1枚保有しています。
当面は、保有継続します。

次に、経常利益の期首計画・実績を見てみる。

2013年（平成25年）2月期　3,000・2,759
2014年（平成26年）2月期　4,500・4,745
2015年（平成27年）2月期　6,300・4,328
2016年（平成28年）2月期　3,700

2014年（平成26年）2月期　799・1,868・3,183・4,745
2015年（平成27年）2月期　1,398・2,540・3,587・4,328
2016年（平成28年）2月期　1,072・1,850

次に、１Ｑ・２Ｑ・３Ｑの経常利益÷通期経常利益（今期は予想）を見てみる。

2014年（平成26年）2月期　16.8％・39.4％・67.1％
2015年（平成27年）2月期　32.3％・58.7％・82.9％
2016年（平成28年）2月期　29.0％・50.0％

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

23年2月期　8.5円・503百万円
24年2月期　8.5円・665百万円・63.9％・1.2％
25年2月期　8.5円・665百万円・25.2％・1.3％

27年2月期　10円・782百万円・35.6％・1.4％
28年2月期　10円

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・9,076名<14.8>・6.5％・85.9％
・9,335名<15.8>・6.2％・85.1％

2015年03月発売号　441億円・94億円・1,518億円
2015年12月発売号　464億円・94億円・1,546億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

26年2月期　23.9％・717.21円・2,639百万円・△11,165
27年2月期　24.1％・736.09円・2,262百万円・2,856

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

25年2月期末　79,323,844・1,071,729
26年2月期末　79,323,844・1,072,331
27年2月期末　79,323,844・1,072,625

次に、株価と指標等を見てみる。

現在値は、528円
予想PERは、26.14倍
実績PBRは、0.71倍
予想利回りは、1.89％
配当月は、2月、8月

1枚保有時の予想利回りは、3.41％
（配当：1,000円、優待：800円）

2枚保有時の予想利回りは、3.31％
（配当：2,000円、優待：1,500円）

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、375円。（事業価値375円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、140.8％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報12月号の記事を見てみる。

【決算】2月
【設立】1982.5
【上場】1996.9

【特色】ＳＭＢＣ系クレジットカード中堅。伊藤忠、ファミリーマートと提携。ファミマＴカードに注力

【単独事業】信用購入あっせん67、融資22、他11 <15・2>

【連続減益】ショッピングのリボ払い収入は堅調。が、ポイントカード発行受託業務一巡に加え、過払い利息返還費用負担。金利低下による金融費用減も水泡。連続営業減益。法人減税で繰延税金資産取り崩し。17年２月期はリボ収入が積み上がり、営業益好転。

【拡大策】ファミマＴカード会員向けに保険商品販売など、カード以外の金融サービス拡大図る。個人事業主向けローンを強化。