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2017/12/05

情報企画(3712)---信金など金融機関対象の業務支援パッケージを開発、販売中

テーマ：情報・通信(981)

カテゴリ：情報・通信

【ふるさと納税】228 黄身のつまめる元気たまご

情報企画（3712.パッケージソフト（その他））を見ておきます。

関連日記

まずは、メモ書きです。

・保有銘柄。
・連続、経常増益中。（5期以上）
・連続増配中。（3期以上）

・28年9月期の1株当たり純資産は、前期比が117.3％、3期前比が128.3％。
・29年9月期の1株当たり純資産は、前期比が118.7％、3期前比が140.5％、5期前比が160.9％。

次に、経常利益の期首計画・実績を見てみる。

2012年（平成24年）9月期　300・241
2013年（平成25年）9月期　260・345
2014年（平成26年）9月期　400・479
2015年（平成27年）9月期　550・627
2016年（平成28年）9月期　700・788
2017年（平成29年）9月期　600・837
2018年（平成30年）9月期　900

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

27年9月期　38円・127百万円・35.6％・5.8％
28年9月期　50円・167百万円・31.5％・7.0％
29年9月期　55円・184百万円・28.3％・6.5％
30年9月期　60円　　

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・2,758名<16.3>・0.5％・66.0％
・3,373名<16.9>・0.2％・63.4％
・3,460名<17.3>・0.5％・63.7％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2016年03月発売号　63.8億円・10.2億円・0億円
2016年12月発売号　55.3億円・13.9億円・0億円
2017年06月発売号　60.8億円・13.9億円・0億円
2017年09月発売号　70.2億円・13.9億円・0億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

24年9月期　75.9％・570.44円・0円・306
25年9月期　77.1％・602.71円・0円・183
26年9月期　75.0％・652.99円・0円・486
27年9月期　68.4％・659.24円・0円・473
28年9月期　72.0％・773.20円・0円・535
29年9月期　76.9％・917.61円・0円・588

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

24年9月期末　4,090,000・40,000
25年9月期末　4,090,000・40,000
26年9月期末　4,090,000・40,074
27年9月期末　4,090,000・740,074
28年9月期末　4,090,000・740,074
29年9月期末　4,090,000・740,115

次に、株価と指標等を見てみる。

12月1日の終値は、2,333円
予想PERは、15.9倍
実績PBRは、2.54倍
予想利回りは、2.57％
配当月は、3月、9月

1枚保有時の予想利回りは、2.79％
（配当：6,000円、優待：500円）

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、2,223円。（事業価値1,696円+財産価値527-有利子負債0円）
・理論株価比は、104.9％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報9月号の記事を見てみる。

【決算】9月
【設立】1986.10
【上場】2003.5
【特色】信金など金融機関対象の業務支援パッケージを開発、販売。事業会社向けにも進出意欲が強い
【単独事業】システム96(31)、不動産賃貸4(31) <16・9>



【好　転】担保不動産評価管理の大型案件完了で売上落ち込む。ただ信金向け融資稟議支援システム大幅増や外注削減で減益幅縮小。18年９月期は主要商品の融資稟議支援や事業性評価支援システムの新商品強化し売上盛り返す。外注抑制等で利益好転。
【ターゲット】当社シェア低い地銀は他社システムからの切り替え狙い営業強化。信金にはニッチ商品で切り込み取引拡大へ。