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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

昔の団信です今ほど内容が手厚くなくて
良い土地です逆に安めなのが気になります
世帯年収1千万で適正な住宅購入価格を
がん団信入りましたか？　迷ってます
住宅ローン頑張って返さないとねと
検討中の家の価格は年収の9.88倍！です
土地の診断と金額の確認をお願いします
この業者の紹介なら土地を売ってもいい？
完成間近の今ごろになって軒天を設置？
4,000万 50年返済 NISAも積立額を徐々に

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2016/12/19

マイホーム取得で生命保険は増額に★

カテゴリ：生命保険

「マイホーム取得で
　生命保険は減額できます。」

・・という「常識」は、
もっともらしく聞こえるが、
（業界が作ったもので）実は間違い。

自分の頭で考える生活設計。

淀川に春の訪れを告げる春の恒例行事

〇メール顧問会員のUさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

2016.4.12　現状診断終了。
2016.4.24　生活設計シミュレーション終了。
　1　マイホーム取得
　2　第3子誕生
2016.12.16　生活設計シミュレーション終了。
　1　住み替え

自宅を売る場合 1業者に任せてはダメ
マンション売却益1,500万円の意味は？

妻の働き方次第でまったく別の人生に
これだけが楽しみで生きています★
マンションを所有してはいけない
ついにマンションを売却できました♪

メールをいただきました。

いつもお世話になっております。
メール顧問会員のUです。

生活設計シミュレーション送付いただき、
ありがとうございました。

主人とそれぞれ確認し、
CF上では問題ないことがわかり、
一安心しています。
　　　　　　　※キャッシュフローは
　　　　　　　　問題がありません。
週末、主人とじっくり
内容を話し合いたかったのですが、
なかなか時間が取れずにいます。

質問等がありましたら、
後日改めて電話かメールにて
相談させてください。
　　　　　　　※現状診断時点では
　　　　　　　　ほぼ不要だった死亡保障が、
　　　　　　　　マイホームを取得することで、
　　　　　　　　新たに必要になります。

　　　　　　　　これは普通によくあることです。

　　　　　　　　「マイホーム取得時点では
　　　　　　　　　団信に加入するので、
　　　　　　　　　生命保険は
　　　　　　　　　減額することができます。」
　　　　　　　　という「常識」は、
　　　　　　　　業界が作ったもので、間違いです。

　　　　　　　　しっかり自分の頭で考え、
　　　　　　　　地に足を付けて生活設計しよう。

　　　　　　　　『普段は生命保険が不要で、
　　　　　　　　　マイホーム取得をすると、
　　　　　　　　　生命保険が必要になりやすい。』
　　　　　　　　生活設計的には、これが正解。

　　　　　　　　業界の「常識」に振り回されて
　　　　　　　　いては、いけない。

　　　　　　　　質問や相談を頂いた時点で、
　　　　　　　　図や表を添えて・・
　　　　　　　　記事上で詳しくコメントします。
また、
お菓子を送らせていただいたので、
今日明日中には、宅配で届くと思います。

宜しくお願いいたします。

　　　　　　　※午後、おいしそうなものが届きました！

　　　　　　　　これの詰め合わせが2箱と、
　　　　　　　　他に焼き菓子の詰め合わせが2箱。
　　　　　　　　佐々木FPとけんかにならないよう・・
　　　　　　　　2箱ずつ入っています！

　　　　　　　　佐々木FPと山分けしました！
　　　　　　　　（佐々木FPも大喜び）
　　　　　　　　ごちそうさまです！

　　　　　　　　Uさんには、いくつもおいしいものを
　　　　　　　　送っていただいています♪
　　　　　　　　いつもありがとうございます！

　　　　　　　　やりました！

　　　　　　　　こういうことがあるから、
　　　　　　　　ボランティアを続けることができます。

　　　　　　　　ありがとうございました！

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　武田FP　】

《　ブログ記事アップ　》
　　　　　　　※2件。

《　実行支援等　》

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》
　　　　　　　※年末調整　書類作成作業。

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
2　Hさん（40代）：☆6/6再ヒア待ち。（5/13着）　
3　Yさん（30代）：☆8/22再ヒア待ち。（7/23着）
4　Hさん（40代）：☆9/9再ヒア待ち。（8/23着）
5 　Mさん（40代）：☆12/16再ヒア待ち。（11/24着）　
6　Hさん（50代）：☆12/12 現状診断依頼着。

　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　本日より着手しました。
　　　　　　　　長らくお待たせしました。

　　　　　　　　明日、整理整頓が終わり、
　　　　　　　　再ヒアリングとして送る予定です。

　　　　　　　　お楽しみに・・。

7　Eさん（30代）：★12/15 生活設計依頼着。

8　Mさん（30代）：☆12/19 現状診断依頼着。

※本日・・12/19、郵送で
　　　　　　　　ヒアリングシートと提出資料が
　　　　　　　　届きました。

ヒアリングシートを抱えている皆さん、
がんばって早く行列に並ぼう！

今並べば、ほとんど待つことなく、
作業着手することになりそうです。

がんばれ！　がんばれ！