July 8, 2007
カテゴリ： 金
ここにきてユーロ高が続いている。１ユーロ１４０円で199９年にスタートして２００３年７０円まで下がりいまや１６７円。なぜそんなにユーロが強いのだろう。私たちも行動しよう。
スイスのプライベートバンク、ここではクーツというイギリスを本拠におく銀行だが、顧客の資産状況、家族構成、年齢、さらには居住環境や趣味、性格という要因を考慮して
「あなたに必要な運用資金の利回りは年に何％」と教えてくれる。
１何のためにお金が必要かをじっくり考えてみる。理解したら
２投資対象
３投資期間
４長期的戦略
をたてなければならない
自分の資産を「流動性資金」使用予定資金」「確実性資金」「利殖性資金」に分けた場合資産運用につぎ込んでいいのは「確実性資金」「利殖性資金」だけ、そして３年から５年のスパンで投資しないと何のための投資かわからなくなる。
実際の運用となるとユーロスタート前の段階でクーツポートフォリオＡでは手堅い運用なら
通貨別運用として
ＵＳドル82.81％
ユーロ9％
その他8.19％
投資別比率として
国債54.99％
通貨26.71％
株式18.3％
クーツポートフォリオＢではミデアム型運用なら
通貨別運用として
ユーロ14.86％
その他9.64％
投資別比率として
国債37.52％
通貨26.42％
クーツポートフォリオＣでは積極的運用なら
通貨別運用として
ＵＳドル70.48％
ユーロ16.73％
その他12.79％
投資別比率として
国債25.89％
通貨20.72％
株式53.39％
余裕資金全体の通貨ポートフォリオは
ＵＳドル35％
ユーロ35％
円30％
さらに筆者は外貨預金ならドルの金利が高いので
ＵＳドル70％
ユーロ20％
円10％
にすべきだと指摘している。
ではそんなにユーロを持って何に使うのと考えた場合
クーツでは
医薬品
ソフトウェアー
金融
通信
エネルギー
最初に手をつける金融商品は何といてもドルＭＭＦ。ユーロＭＭＦ。特にアメリカのＭＭＦの場合元本確定するため投資内容の制限がありアメリカ政府が元利保証しているアメリカ短期財務省証券やアメリカ政府系機関の短期債権が必ず組み込まれている。
ＭＭＦは扱いとしてはファンドの一種であるため売却益には税金がかからない。（１９９９年２月時点）
著者が勧めているファンドは元本保証型のマルチ・マーケット・ヘッジ・ファンド。格付けが日本よりよいアメリカ、イギリス、ドイツ、フランス、オランダ、スイス、ルクセンブルグ、オーストリアといった国々の国債を多めに組んだファンドである。
スイスのプライベートバンク、ここではクーツというイギリスを本拠におく銀行だが、顧客の資産状況、家族構成、年齢、さらには居住環境や趣味、性格という要因を考慮して
「あなたに必要な運用資金の利回りは年に何％」と教えてくれる。
１何のためにお金が必要かをじっくり考えてみる。理解したら
２投資対象
３投資期間
４長期的戦略
をたてなければならない
自分の資産を「流動性資金」使用予定資金」「確実性資金」「利殖性資金」に分けた場合資産運用につぎ込んでいいのは「確実性資金」「利殖性資金」だけ、そして３年から５年のスパンで投資しないと何のための投資かわからなくなる。
実際の運用となるとユーロスタート前の段階でクーツポートフォリオＡでは手堅い運用なら
通貨別運用として
ＵＳドル82.81％
ユーロ9％
その他8.19％
投資別比率として
国債54.99％
通貨26.71％
株式18.3％
クーツポートフォリオＢではミデアム型運用なら
通貨別運用として
ユーロ14.86％
その他9.64％
投資別比率として
国債37.52％
通貨26.42％
クーツポートフォリオＣでは積極的運用なら
通貨別運用として
ＵＳドル70.48％
ユーロ16.73％
その他12.79％
投資別比率として
国債25.89％
通貨20.72％
株式53.39％
余裕資金全体の通貨ポートフォリオは
ＵＳドル35％
ユーロ35％
円30％
さらに筆者は外貨預金ならドルの金利が高いので
ＵＳドル70％
ユーロ20％
円10％
にすべきだと指摘している。
ではそんなにユーロを持って何に使うのと考えた場合
クーツでは
医薬品
ソフトウェアー
金融
通信
エネルギー
最初に手をつける金融商品は何といてもドルＭＭＦ。ユーロＭＭＦ。特にアメリカのＭＭＦの場合元本確定するため投資内容の制限がありアメリカ政府が元利保証しているアメリカ短期財務省証券やアメリカ政府系機関の短期債権が必ず組み込まれている。
ＭＭＦは扱いとしてはファンドの一種であるため売却益には税金がかからない。（１９９９年２月時点）
著者が勧めているファンドは元本保証型のマルチ・マーケット・ヘッジ・ファンド。格付けが日本よりよいアメリカ、イギリス、ドイツ、フランス、オランダ、スイス、ルクセンブルグ、オーストリアといった国々の国債を多めに組んだファンドである。
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Re:「資産はユーロとドルで持ちなさい」太田晴雄著を読んで(07/08)
かぜにはるる
さん
勉強になりました
pirorinnnko
さん
お邪魔します。
ロングステイさん、勉強になりました。
ポートフォリオって、ただ単に分散してれば
いいやって思っていましたが、
長期戦略とか、運用期間とかも考えなきゃ
いけないんですね。
今までそんなもの、全くなかったです。
分散投資もこれから・・・という私です。
私もその本読んでみようかしら？ (July 9, 2007 01:31:45 AM)
ロングステイさん、勉強になりました。
ポートフォリオって、ただ単に分散してれば
いいやって思っていましたが、
長期戦略とか、運用期間とかも考えなきゃ
いけないんですね。
今までそんなもの、全くなかったです。
分散投資もこれから・・・という私です。
私もその本読んでみようかしら？ (July 9, 2007 01:31:45 AM)
Re[1]:「資産はユーロとドルで持ちなさい」太田晴雄著を読んで(07/08)
ロングステイ７７７
さん
Re:勉強になりました(07/08)
ロングステイ７７７
さん
pirorinnnkoさん
いろいろ本読んでますが、ユーロとドルを視野に入れた話はさすがプライベートバンクですね。ユーロの運用が難しいですがルクセンブルグのインタナっクス？証券が海外投資を楽しむ会で推薦されてます。でも株なら何を買えばいいのでしょうね。 (July 9, 2007 11:20:28 PM)
いろいろ本読んでますが、ユーロとドルを視野に入れた話はさすがプライベートバンクですね。ユーロの運用が難しいですがルクセンブルグのインタナっクス？証券が海外投資を楽しむ会で推薦されてます。でも株なら何を買えばいいのでしょうね。 (July 9, 2007 11:20:28 PM)
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ロングステイ７７７
不動産を始め、店を金沢市に本拠を置き、今までの本や32年の不動産の知識を使って、日本で初めてアパートの溶接したり、「100円電卓を使ってプロの不動産投資」をユーチューブに、小説を書いて物件紹介中。4つのマスコットが社員で、スーパーちゃんは数字に強く、サンダーちゃんは修理。スパイダーちゃんは物件紹介、セイラーちゃんはアパートの外観変身。自動車はナンバー444、電話は〇44444〇、4ばかリで店にはエンジェルが一杯遊びに来ます。スバル星の彼方から人生の書を読んで未来を創造します。
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