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まいりーまりんは砕けない
まいりーまりんは砕けません。
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2022.07.27
テーマ： 投資・資産形成日記(6)
カテゴリ： 資産形成
皆さんは投資をする上でどのような方針をお持ちでしょうか。
「グロースかバリューか」「国内か海外か」「株か不動産か」「レバか現物か」など世界各地で様々な論争が巻き起こっているかと思います。
いずれのやり方であっても時流に乗って大きな資産を築く人がいますが、投資というのは本人の性格や目指している方向性、本業の収入など多くの要素によって左右されるため、最適な戦略というものも人によって異なってくると私は考えています。
そのためこれから記述する私の投資戦略はあくまで私が自分自身にとって最も良いと考える戦略になります。様々なツッコミがあるかもしれませんがそこはご愛嬌ということでお願いします。
１．そもそもまいりーまりんって何者？
あまりちゃんと自己紹介していなかった気もするので改めて自己紹介させてください。
私は現在地方でサラリーマンとして働いております。バリバリの社畜です。
ITと関連する仕事をしており、職種としては営業になります。（飛込み営業が苦痛で仕方がない若手社員というテンプレ営業マンです。）
投資は大学時代に少額で始めており、社会人になり収入に余裕ができたことから本格的な運用に入ったという経緯になります。
文章でダラダラ書いても仕方ないので私と同じではないかと思われる属性を箇条書きしてみます。
・地方で孤独を感じながらサラリーマンしている。
・毎月の収支は黒字だが決して余裕があるわけではない。
・情報感度が周りの人より高く、日々様々な情報に触れている。
・勤め人としての将来に不安を感じており、金銭的に自立して生活がしたい。
上記の属性が同じ人はより私の戦略が参考になるかもしれません。
それではいよいよ投資方針の話に入ります。
２．「最強企業」とは。
私はいわゆる「逆張り」はしません。誰が見ても強い「最強の企業」への投資を主としています。
何をもって「最強」と捉えるかをここから説明させていただきます。
まずは必ず確認するのは以下の3項目です。
【重要3項目】
１．「売上」が10年間右肩上がり。
２．「利益」が10年間右肩上がり。
３．「営業キャッシュフロー」が10年間右肩上がり。
ここでは「10年前と比較して順調に増えている」ことが重要になります。
大きく上下せず順調に上記3項目が伸びている企業は明確に「強い」と言えるでしょう。
まず 「売上」 は単純に売った額になります。売った額が伸びているということは単順に企業規模が拡大していることを指し、この後に続く「利益」は売上がベースになりますのでここが伸びないことには成長はありません。
次に 「利益」 。これは売上から各費用を引いた額です。何を引くかで営業利益、当期純利益など名称が変わりますが私の場合は一通り目を通しています。売上だけを見ないのは売上が伸びているからといってビジネスが順調とは言えないためです。同じ年収でも貯蓄額が異なるように、企業でも同じ売上だから同じように利益を出しているとは限りません。売上だけが伸びて利益が変化していない場合、どのような要因があるのかをチェックする必要があります。
また利益を見るときはついでに利益率もチェックすると良いでしょう。利益率は売上に対してどの程度利益が出ているかを見る指標になります。「利益率が高い」ということは顧客が原価に対して多く代金を支払っていることを指し、生み出している「付加価値」が高いと捉えることもできます。
「営業キャッシュフロー」 。これは本業で生み出した「現金」を指します。
営業CFがプラスであることは大前提として、この数値が順調に伸びていくことが重要です。
売上や利益はあくまで会計上の数字のため「黒字倒産」ということも起こり得ますが、営業CFは現金の流れを見るためごまかしが効きません。また将来への投資などにも左右されず、あくまでも「入ってくる現金」を計ることができることも成長度合いを見るためには重要になります。
私の場合上記3つの項目を「重点項目」と設定していますが、これはあくまでも前提であり他にも様々な観点で投資判断を行います。
【その他評価項目】
●株価が10年間右肩上がり。
株価は必ずしも企業の実態を反映していませんが、市場からの評価も重要です。
業績が良いにも関わらず株価が停滞している場合は何かしらリスクがある場合があります。
●世界的に知られているブランド力を持つ。
強い企業は「ブランド力」を持ちます。世界的に強いのか、たまたま自分が知っているのかを見極める必要があります。
●「営業」をイメージできる。
どのような会社であっても営業活動からは避けて通ることができません。自分がその会社の営業担当だとして販売できるのかイメージします。
●ロマンがある。
「世界最強の企業になり得る」というロマンがあるのかを見ます。
ネタのように見えて結構大事にしている部分です。
これらの項目をもとに企業を分析し、自分のお金を投じる決断ができる会社があれば投資を行います。
まいりーまりん保有銘柄はすべて上記の項目を自分なりに分析し、納得した上で購入しています。
３．今回のまとめ
いかがだったでしょうか。現時点では素人の妄言ですが、今後資産が大きく伸びることがあればこの文章にも価値が生まれると思います。
私自身ほかの個人投資家さんのポートフォリオや投資方針を参考にしていますので、私の記事もどなたかの助けになれば幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました！！
（投資は自己判断・自己責任でお願いいたします。）
「グロースかバリューか」「国内か海外か」「株か不動産か」「レバか現物か」など世界各地で様々な論争が巻き起こっているかと思います。
いずれのやり方であっても時流に乗って大きな資産を築く人がいますが、投資というのは本人の性格や目指している方向性、本業の収入など多くの要素によって左右されるため、最適な戦略というものも人によって異なってくると私は考えています。
そのためこれから記述する私の投資戦略はあくまで私が自分自身にとって最も良いと考える戦略になります。様々なツッコミがあるかもしれませんがそこはご愛嬌ということでお願いします。
１．そもそもまいりーまりんって何者？
あまりちゃんと自己紹介していなかった気もするので改めて自己紹介させてください。
私は現在地方でサラリーマンとして働いております。バリバリの社畜です。
ITと関連する仕事をしており、職種としては営業になります。（飛込み営業が苦痛で仕方がない若手社員というテンプレ営業マンです。）
投資は大学時代に少額で始めており、社会人になり収入に余裕ができたことから本格的な運用に入ったという経緯になります。
文章でダラダラ書いても仕方ないので私と同じではないかと思われる属性を箇条書きしてみます。
・地方で孤独を感じながらサラリーマンしている。
・毎月の収支は黒字だが決して余裕があるわけではない。
・情報感度が周りの人より高く、日々様々な情報に触れている。
・勤め人としての将来に不安を感じており、金銭的に自立して生活がしたい。
上記の属性が同じ人はより私の戦略が参考になるかもしれません。
それではいよいよ投資方針の話に入ります。
２．「最強企業」とは。
私はいわゆる「逆張り」はしません。誰が見ても強い「最強の企業」への投資を主としています。
何をもって「最強」と捉えるかをここから説明させていただきます。
まずは必ず確認するのは以下の3項目です。
【重要3項目】
１．「売上」が10年間右肩上がり。
２．「利益」が10年間右肩上がり。
３．「営業キャッシュフロー」が10年間右肩上がり。
ここでは「10年前と比較して順調に増えている」ことが重要になります。
大きく上下せず順調に上記3項目が伸びている企業は明確に「強い」と言えるでしょう。
まず 「売上」 は単純に売った額になります。売った額が伸びているということは単順に企業規模が拡大していることを指し、この後に続く「利益」は売上がベースになりますのでここが伸びないことには成長はありません。
次に 「利益」 。これは売上から各費用を引いた額です。何を引くかで営業利益、当期純利益など名称が変わりますが私の場合は一通り目を通しています。売上だけを見ないのは売上が伸びているからといってビジネスが順調とは言えないためです。同じ年収でも貯蓄額が異なるように、企業でも同じ売上だから同じように利益を出しているとは限りません。売上だけが伸びて利益が変化していない場合、どのような要因があるのかをチェックする必要があります。
また利益を見るときはついでに利益率もチェックすると良いでしょう。利益率は売上に対してどの程度利益が出ているかを見る指標になります。「利益率が高い」ということは顧客が原価に対して多く代金を支払っていることを指し、生み出している「付加価値」が高いと捉えることもできます。
「営業キャッシュフロー」 。これは本業で生み出した「現金」を指します。
営業CFがプラスであることは大前提として、この数値が順調に伸びていくことが重要です。
売上や利益はあくまで会計上の数字のため「黒字倒産」ということも起こり得ますが、営業CFは現金の流れを見るためごまかしが効きません。また将来への投資などにも左右されず、あくまでも「入ってくる現金」を計ることができることも成長度合いを見るためには重要になります。
私の場合上記3つの項目を「重点項目」と設定していますが、これはあくまでも前提であり他にも様々な観点で投資判断を行います。
【その他評価項目】
●株価が10年間右肩上がり。
株価は必ずしも企業の実態を反映していませんが、市場からの評価も重要です。
業績が良いにも関わらず株価が停滞している場合は何かしらリスクがある場合があります。
●世界的に知られているブランド力を持つ。
強い企業は「ブランド力」を持ちます。世界的に強いのか、たまたま自分が知っているのかを見極める必要があります。
●「営業」をイメージできる。
どのような会社であっても営業活動からは避けて通ることができません。自分がその会社の営業担当だとして販売できるのかイメージします。
●ロマンがある。
「世界最強の企業になり得る」というロマンがあるのかを見ます。
ネタのように見えて結構大事にしている部分です。
これらの項目をもとに企業を分析し、自分のお金を投じる決断ができる会社があれば投資を行います。
まいりーまりん保有銘柄はすべて上記の項目を自分なりに分析し、納得した上で購入しています。
３．今回のまとめ
いかがだったでしょうか。現時点では素人の妄言ですが、今後資産が大きく伸びることがあればこの文章にも価値が生まれると思います。
私自身ほかの個人投資家さんのポートフォリオや投資方針を参考にしていますので、私の記事もどなたかの助けになれば幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました！！
（投資は自己判断・自己責任でお願いいたします。）
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