総資産１億円への道(あらゆる技を駆使します!)

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2005年04月01日

☆こんにちは～
　まずはいつもの運用成績から。

　でも、今日は月次決算報告があるので、要点のみです。

【売買】

　なし

【前日比評価損益】

　＋8,087円（ベンチマークは、＋80,662円）

　　ベンチマークの説明は、トップページ左のFreePageを参照してください。

【副収入】

　昨日、キャノンの配当金3,600円到着です。40円×100株で。

☆早くも３月度の月次決算報告が完了しました。
　明日は、平成17年3月期の決算発表と翌期（今の期ですね）の
　通期業績見込を発表できると思います。

　では早速。
　（ちなみに、前月までの月次決算報告はFreePageを参照して下さい。）

　当月純利益は、12月、1月、2月に引き続き調子がよく、
　予算比＋56万円の744,322円となりました。
　（前年や前月はそれ以上によかったので、

　今月の調子の良さは、残業代と休日出勤手当てが多かったこととが一番で、
　さらには株式市場全体はほぼ横ばいだったものの、
　それなりに運用収益があげられたことだと思います。
　（あと、ＵＳドルについては円安も進みましたし）

　まずは営業収入。いわゆる給与及び副業収入は、
　前年同月比、予算比ともに＋42万円でした。
　前年同月とここまで乖離するのはおかしいですよね。
　奴隷のように働かされましたから。

　収入控除は、それに伴い
　予算比・前年同月比ともに＋5万円ほどになり、
　営業総利益、すなわち可処分所得は
　前年同月比、予算比ともに＋37万円でした。

　営業費用、いわゆる通常の家計費にあたる部分は、
　総額で159,098円。
　予算比▲12,178円、前年同月比で▲52,080円でした。

　細かい項目でみていきます。

　食費が38,822円で予算比▲12,178円、
　　前年同月比▲52,080円でした。

　　はっきりいって、あまりの忙しさから
　　まったくといっていいほど飲みに行かなかったからです。
　　それにしても前年同月と違いすぎますね。

　住居備品費は79,773円で、
　　予算比＋2,273円、前年同月比▲3,450円でした。

　　この費用には、家賃と更新料・手数料・保険料ほかの
　　月割り引当額、あとは家庭日用品代が含まれています。

　　予算をオーバーしたのは、
　　住居更新の通知がきたのですが、
　　家賃値上げに伴って更新料や手数料がアップするために、
　　引当金繰入額を増やしたことです。

　光熱水道費は、3,307円。
　　予算比▲443円、前年同月▲270円でした。

　　水道代は隔月請求なので、この月はガスと電気だけでした。

　被服費は3,307円。
　　予算比▲443円、前年同月比▲270円です。

　　単発ではほとんど何も買いませんでした。
　　（スポーツタオルとスポーツソックスくらい？）

　　あとはスーツ一着と礼服一着の償却費で1,410円でした。
　　（よしびーの会計原則では、3万円以上のものを
　　　一括で費用計上すると、損益にブレが生じるため、
　　　資産計上して耐用年数で償却することにしています）

　美容衛生費は12,678円。
　　予算比＋678円、前年同月比＋531円でした。

　　これはほとんどがスポーツジムの月会費代です。

　保険医療費は586円。
　　予算比▲914円、前年同月比▲9,828円でした。

　　メガネの償却費525円がほとんどです。
　　前年が多いのは、コンタクト購入代だと思われます。

　教育費は0円でした。
　　予算比▲1,000円、前年同月比±0円です。

　　0円なんて・・・しっかり勉強せいっ！って感じですよね。

　教養娯楽費は9,802円。
　　予算比▲6,198円、前年同月比▲45,594円でした。

　　パソコン償却代やＡＤＳＬ代等、
　　ほとんど情報処理費だと思います。
　　遊びに行く余裕がなく、ぜんぜんレジャー関係の支出がなくて
　　悲しすぎます。

　　ちなみに昨年が多いのは、
　　富山に旅行にいったりしたからだと思われます。

　交際費は7,656円で、
　　予算比▲36,344円、前年同月比▲11,786円でした。

　　ホワイトデー月なのに、この支出は悲しすぎ。
　　あとは、辞めちゃう社食の友達に餞別あげたくらい。
　　前年の支出がそれなりにあったのは、
　　同僚が辞めたのでその餞別かな？

　交通通信費は3,864円、
　　予算比▲1,936円、前年同月比▲1,930円でした。

　　どこか旅行に行くというわけでもなかったのですが、
　　近場への交通費やあとは固定と携帯の電話代です。
　　（携帯は割引月なので500円くらいしか払っていない）

　その他雑費は0円で
　　予算比▲7,957円、前年同月比▲5,788円でした。

　　前年同月で大きく減ったのは、生命保険料が
　　なくなったことです。

　以上より、繰り返しになりますが、
　営業費用、いわゆる通常の家計費にあたる部分は、
　　総額で159,098円。
　　予算比▲92,902円、前年同月比で▲130,616円でした。

　結果、営業利益（すなわち、収入から生活費を引いた残り）は、
　　504,529円、
　　予算比＋465,529円、前年同月比＋506,831円でした。

　続きまして、営業外損益、特別損益の部です。

　営業外収益ですが、
　　懸賞等の現金等収入が0円で
　　予算比▲2,00円、前年同月比±0円、

　　運用収益が496,459円で
　　予算比＋81,459円、前年同月比▲909,911円です。
　　これの詳細は長くなるのであとで説明します。

　　その他の営業外収益が7,129円で
　　予算比▲7,871円、前年同月比▲43,526円でした。
　　某、公共テレビ局の受信料を
　　貸し倒してしまったので、
　　未払金にあがっていた4ヶ月分、収益にあげてしまいました。
　　（まだ免除されたわけではないんでしょうけど）

　　以上より、営業外収益合計が503,588円、
　　予算比＋71,588円、前年同月比▲954,437円
　　となりました。
　　（前年は株式市場があまりにも絶好調すぎました）

　営業外費用ですが、
　　運用費用が114,821円で
　　予算比▲32,679円、前年同月比▲143,925円です。
　　これも詳細は後述します。

　　その他の営業外費用が1,974円で、
　　予算比＋1,474円、前年同月比▲163円でした。
　　使途不明金やオークションの月会費等が含まれています。

　　以上より、営業外費用合計は116,795円、
　　予算比▲31,205円、前年同月比▲144,088円
　　となりました。

　特別損益ですが、
　　特別利益は0円です。
　　特別損失は前期修正損を147,000円計上しました。　　
　　予算比±0円、前年同月比も＋147,000円です。

　　これは、有価証券の含み益に対して、
　　税率10%を掛けた「繰延税金負債」を計上したからです。
　　今までは評価損益に対しては未計上。
　　売却益を上げたときに、税金費用として10%を引き当ててました。

　　将来、税金を発生させる項目なので、
　　きちんと繰延税金負債を計上することに
　　会計処理方法を変えました。
　　（経理用語使ってすいません）

　営業外収益と費用のところでありました、
　運用収益と運用費用については詳しく説明します。

　まず
　受取利息、すなわち預金等の利息が558円、
　有価証券利息、すなわち国債、公社債等の利息が
　　14,011円でした。

　受取配当金は、12月決算の入金がいくつかあったため、
　　9,900円となりました。

　株式売却益は、165,325円です。
　　全てフリージア・マクロスの益です。

　株式売却損はありません。

　債券償還差損益は、7,567円です。

　そして
　株式評価損益が＋63,343円となりました。
　　日経平均が前月比で▲0.6%と微減だったのに、
　　かろうじてプラスだったのはよかったです。

　その他の運用資産評価損益は
　　11,325円となりました。
　　たいした額ではありませんが、
　　これは、投資信託の時価向上とが主要因です。

　為替換算差損益は、
　　＋107,985円となりました。
　　米ドルはＴＴＭで2.5％円安が進みましたから。
　　ユーロ、南アフリカランドは駄目でしたが、
　　豪ドル、カナダドル、英国ポンドも調子よかったです。

　その他運用収益は、1,624円です。
　　これは、マネックスの貸株金利や松井証券のお詫び料になります。

　こんなことで、
　運用収益496,459円、運用費用114,821円の
　差し引き運用利益が381,638円となりました。

　資本金の前月と当月の平均値をこの数値で
　割った、資本運用利益率は1.02%となりました。
　これは自分の純資産をこれだけの
　利率で運用したことになります。

　単純に12を掛けると12.24になるので、
　年利回り12.24%の運用ができたこととなります。
　まぁ、資産全体でこれだけの運用なら十分だと思います。

というわけで、冒頭にも言いましたが、
当月純利益は＋744,322円。
前月繰越利益と合わせて、
当月末の未処分利益は＋6,092,465円となりました。
もちろん、全額資本金組み入れです。

来月4月の予算は（カッコ内は前年同月比）
　営業収入が428,000円（＋8.9%）
　営業利益が125,000円（＋17.4%）
　経常利益が249,000円（▲70.7%）
　当月純利益が249,000円（▲70.8%）
を予定しています。

長くなりましたね、でもあともう少し。

キャッシュ・フローのほうですが、
　営業キャッシュ・フローが526,097円、
　投資キャッシュ・フローが▲865,033円、
　財務キャッシュ・フローが18,693円で
　現金および現金同等物が前月比で▲320,243円の
　1,539,069円となりました。

　営業キャッシュ・フローを上回る投資キャッシュ・フローの
　マイナスだったことからも分かるとおり、
　今月は投資資産のポジションをやや増やしました。

以上です。

あっ、一番最初の損益計算書ですが、
文書にしてわかりづらかったと思うので、
箇条書きにわかりやすくします。
（営業収入って、公開しちゃっていいのかな・・・？）

　営業収入　　　　814,577円
　　収入控除　　　▲150,950円

　差引営業総利益　663,627円
　（可処分所得）

　　営業費用　　　▲159,098円
　　〔内訳〕
　　　食費　　　　▲38,822円
　　　住居備品費　▲79,773円
　　光熱水道費　　▲3,307円
　　被服費　 ▲2,610円
　　美容衛生費　 ▲12,678円
　　保険医療費　 ▲586円
　　教育費　　　 0円
　　教養娯楽費　 ▲9,802円
　　交際費　 ▲7,656円
　　交通通信費　 ▲3,864円
　　その他 0円

営業利益　　　504,529円

　営業外収益　　503,588円
　〔内訳〕　　　　　
　　懸賞　 0円
　　運用収益　 496,459円
　　その他営業外収益 7,129円

　営業外費用　　▲116,795円
　〔内訳〕　　　
　　運用費用　　▲114,821円
　　その他営業外費用　▲1,974円

経常利益　　　891,322円

　特別利益　　 0円
　特別損失　　 ▲147,000円

当月純利益　　 744,322円

前月繰越利益　 5,348,143円
当期未処分利益　6,092,465円

　利益処分
　（資本金組入）▲6,092,465円

　平成17年4月1日事業年度開始時点、
　資本金　37,778,241円

　ちなみに今までの月次決算は、トップページ左のFreePageにあります。

　今日は長いブログでしたが、お付き合いありがとうございました。

　ではでは～

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