2006年の成績

2006年の成績です。いろいろと計算の仕方はあとで述べますが、結論としては、私の成績　+7.41％　（+4,059,281円）日経平均　+6.91％　（+1,114.40）で、わずか0.5％だけ上回ることが出来ました。（Topixは+1.90％のようです。）感想としては、「あ～～んなに時間を掛けていろいろ考えて、　急落すればがぁ～～～ん、っていう気持ちにもなって、　割に合わないような。。。」でしょうか。0.5％といえば年初の金額の約26万円。ETFにお任せしてても、似たような数字が出せたのかと思うと、、、。ですが、去年、一昨年の、対日経平均+15％、+23％のことを考えれば、2006年の一年をみて、自分で運用する意味が無い、とまで考えるのは行き過ぎかな、と思います。そもそも成績を計算し始めた理由は、私の運用成績がETF（日経平均）の成績を相当程度上回り、自分で手間を掛けて運用する意味がある、というのを確認するためでした。（もし相当程度上回れないなら、ETFに任せっきりにしようと思っています。）自分で考えて運用する手間、個別株を扱うリスクなんかを考えると、最低でも5％位は上回った成績が欲しいかなぁ、と思っています。（5％じゃ、ちょっと低すぎるのかなぁ？）まっ、当面引き続き自分で運用して、指数に対してどのくらいの成績が出せるのか検証していこうと思います。06年末の持ち株の状況です。銘柄 数量 時価 評価損益 取得単価 評価額堺化学(4078) 8,000株 628円 +304,000円 590円 5,024,000円大日塗(4611) 225,000株 181円 -7,425,000円 214円 40,725,000円日本ペ(4612) 5,000株 624円 +355,000円 553円 3,120,000円油研工(6393) 15,000株 368円 +870,000円 310円 5,520,000円ミツウロコ(8131) 2,000株 849円 -54,000円 876円 1,698,000円 評価損益 -5,950,000円 株式評価額 56,087,000円 現金 2,663,550円 総計 58,750,550円今年こそ、大日本塗料がなんとかなって欲しいものです。。注文は引き続き一件です。油研工　売　373円　5000株最後に、計算した成績の計算方法についてです。（どうでもいいので読み飛ばしてください。）日経平均については、05年末　16111.43　06年末　17225.83　（+1,114.40）よって、+6.91％ということでいいと思います。で、私の成績についてなのですが、05年末株資産総計　51,024,219円06年末株資産総計　58,750,550円です。ただし、途中で追加の入金をしています。1/19　2,000,000円入金7/19　2,050,000円入金（うち、325,350円は3月期末配当分）新たに入金した分については、どう計算すべきか分からないので、年初からあったものとして計算することにします。配当は運用成績の計算の中に含めます。よって、年初の金額（元本）は51,024,219円＋2,000,000円＋（2,050,000円－325,350円）＝54,748,869円にします。未入金の9月中間配当が57,600円あります。これは入金していないので計算に含めていいのか分からないのですが、どうせ今年も新たに入金する予定なので、そのときに計算に含めるよりは06年分として計算したほうが正確かなぁ、と思います。よって、06年末の金額は58,750,550円＋57,600円＝58,808,150円にします。で、計算ですが、（58,808,150円－54,748,869円）／54,748,869円＊100＝7.41％という感じで出してみました。運用で増加した分は、（58,808,150円－54,748,869円）で、4,059,281円となりました。あと、計算には含めていないのですが、特定口座でしたが、申告をしたため、05年分の所得税、住民税の定率減税の返還分が結構ありました。これも成績に含めて計算してもいいのかなぁ、と思う一方、そもそも05年分だしなぁ、とも思い、計算には含めませんでした。今年も12,000,000円位の利益確定があったので、（※利益確定は1200万でも、含み益減少、含み損増加で成績は上記の+4,059,281円です。）申告をすればお給料の減税分との関係はありますが、ある程度戻ってくると思います。年収がそれほど高くなくって（課税所得790万円以下）、利益確定額がかなりあったという人は、こちらを一読してみてはいかがでしょうか？http://www.nikko.co.jp/service/tax_sys/faq/faq_06.htmlhttp://allabout.co.jp/finance/tax/closeup/CU20060319A/index.htmhttp://allabout.co.jp/finance/tax/closeup/CU20060401A/index.htm（↑こっちは記事が古く、去年までの定率減税20％で書かれています。）私は頭が悪いので、理解するのにすっごく時間が掛かりました。やっと分かって、「へ～、去年はこういう理屈で税金の返還があったんだぁ～。」と思いました。（笑）株式譲渡益の定率減税については、個々人の課税所得の額、その他の控除との兼ね合いなど、個々人によって状況が異なるため、申告すべきかどうかの判断が面倒なようです。そのためか、いろいろな証券会社のＨＰで調べても、「特定口座でも申告したほうがよい場合がある」、などと、本当に簡単に触れているだけのところが多いようです。ひとりひとりが質問に来られちゃたまったもんじゃないですもんね（笑）。なお、私は税金について詳しいわけでもなく、上記のＨＰの内容を理解するのにすっごく時間が掛かるような素人ですので、質問されても困ります。この件の質問はやめてください。（笑）あ～、横道に外れて日記が長くなって疲れました。いつもいつも、簡単に書こうと思っているのですが。。12月の成績についてはまた今度書こうと思います。（どうも対日経平均で、そこそこ負けているような感じでした。）ということで、今年もこんな感じで、気の向いた時に、だらだらと書いていくと思うので、たま～にでも覗いてみてください。