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リンロン88

金持ちでも幸せでない人は多い。お金がなくとも私は幸せ、といえるだけの境地には達していない。だったら、簡単、幸せな金持ちで居ればいいんじゃないか！このブログでは、そんな"Happy Rich" の日々をつづっていきます。

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米国不動産ライセンス

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2004.12.28

実は、今日アメリカンエキスプレスのファイナンシャルアドバイザーＩｎｃ．に行き、アドバイスを受けてきました。

アメリカではある程度の金持ちは、「金持ち父さん」にも書かれているように、弁護士、医者、会計士およびファイナンシャルプランナーあるいはアドバイザーと言った専門家のスタッフを個人的に持っている。

私は金持ちでは（まだ）ないけれど、自分なりに考えて資産運用しているものが、いったい専門家から見たらどうなのだろう、という興味があった。

で、3ヶ月ほど前に、たまたまかかってきた電話セールスに乗っかって、試しに、と言うわけで出かけたわけだ。

結局、一度はアドバイザリーサービスを受けてみないことには、その価値が評価できない、と感じたので、まず一度、このカウンセリングを受けてみよう、という気になった。

体の健康と一緒で、家庭の経済状態もまず健康診断から入る。

つまり、まずデータを収集するわけだ。提出したデータは多岐に渡る。その主な項目をあげると下記のようになる。

１．3年間のＷ－２（アメリカの年間所得やソーシャルセキュリティＴａｘやメディケアＴａｘを記録したもの）
２．一年間の支出明細（家計簿があればそれを出す）

　　１）日米の不動産に関する資料（売買契約書、ローン契約書など）
　　２）保有株式、債券の資料
　　３）全銀行口座残高
　　４）個人所有物の現行見積もり価格
　　５）あらゆる保険の記録（火災保険、医療保険、モーゲージ保険、自動車保険など）
　　６）公的・私的年金加入記録
　　７）ソーシャルセキュリティの最新ステートメント
　　８）ローンなどの負債全データ
４．最低生活費の想定
５．子供の進学予定（計画または希望）

細かなものではまだあるが、上記資料をあちこちから引っかき集めてくるだけでも半日かかってしまった。

まあ、とにかくこれらのデータを渡して一ヵ月後に、向こうの整理した結果をもとに、再度、各項目の詳細の聞き取り調査があり、それからまた一ヶ月半ほどして、今日の分析結果を聞く運びとなったわけだ。

自分の資産状況を第三者に公開するのも初めてなら、自分が今進めている不動産やら株式の投資に対して、第三者のコメントを初めて聞けるわけで、その分析結果が非常に楽しみだった。その反面、どんな結果になるか、半分心配ではあったが。

自分の分析では、このまま今の生活が続くと、望んでいるゴールへの到達は不可能だというのがおぼろげに分かっているので、それをはっきりと数字の上で指摘されるのかどうか、という興味もあった。

で、本日の打ち合わせで出てきたもの、それは一つのバインダーにまとめられた、全１００ページほどのレポートだった。

結果は？

でした。

やっぱりな。というのが第一印象で、これで楽観的な結果が出るくらいなら、この分析はあてにならない、と思っていたので、多少、真剣に聞く気になってきた。

でも、この人の仕事はアドバイザーでしょ。それで、それに対するアドバイスはどうなの？と当然の疑問をぶつける。

また、ここで言っている「将来成功する確率、、、」の「成功」とはどんなことを指しているの？という疑問も。

で、その答えは？

以下は明日。

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