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2005.05.16

ファイナンス講座とりあえず終了

カテゴリ：センセイな日々

全２回のファイナンス講座は今日終わりました。
でも、あと１回分内容が残ってしまいました。

初回は少子高齢化などの社会の問題と、今後の社会情勢の厳しさ、などを中心にライフプラントそれに伴うファイナンシャルプランを立てる必要性を述べました。

今回は具体的な対策としての、貯蓄、それからもしもに備えた保険の必要性などの予定でした。

まずは、貯蓄について。
今後はますます自己責任が強まり、自分のお金は自己管理していかなければ鳴らない時代になるので、貯蓄などに関する基礎知識がないと説明を受けても意味が分からないといけないので、基本的な用語や、投資の際に最低限押さえておかなければならないポイントなどを解説しました。
この用語や常識の部分。簡単に済ませるつもりだったのですが、思った以上に講習生がメモったり、真剣に聞いている様子だったの結構じっくりやってしまいました。
その後、預貯金の今の金利状況や、どんな金融商品があるかを元本保証のものを中心にかなり安全なものばかり紹介しました。
それぞれのメリットやデメリットの解説などもしながら。

１．イザという時の生活資金
２．ほぼ確実に使う予定のある資金（住宅購入、子供の教育など）
３．余裕資金

の３つに分け、この通りの優先順位で貯めて行った方がよいでしょう、ということ。
また、できれば少しずつ、投資に関心を持ち、少ない額で自分が許せる範囲から、リスクのあるものも試しにやってみたりすることも必要かも。
で終わりました。

本当は、予定通りに行かなかった時のための保障・・・保険のこともやるつもりでした。

遺族年金などの公的な保障の話を含めて必要死亡保障額を求めたり、保険の見直しの必要な時期などの話をしたり・・・する予定だったんですけど、結局は貯蓄の話で終わってしまいました。

準備をしている段階で、時間が足りないことは予想できました。
保険ははしょってやることになるだろうな、とは感じていたのですが
思った以上に、みなさんの反応があったので

幸い、私は今後もこのクラスの人にエクセルの授業をする担当になっていますので、時間が余ったと時に少しエクセルの時間を保険の講義に回すことも可能なので。

貯蓄は、時間があればあるほどよいので、一日でも早く始めたほうが良いです。
みなさんも投資を始めましょう
投資はいまや一部のお金持ちだけのものではありません。
庶民こそ、少しでも投資をして自己の資産を増やさなければならないのです。

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