まさみのおすすめ北海道

< 新しい記事

新着記事一覧(全761件)

過去の記事 >

2005.09.01

今日は金融で

(2)

カテゴリ：カテゴリ未分類

ＡＦＰ試験重要チェックポイント
今日は、金融資産運用、いきます。

まず、金融については、経済的な仕組みについての用語。
ＧＤＰとかＧＤＩとか日銀短観とか。
それから、実技でも出そうですが、金利と利回りの計算。
具体的な問題としては「スーパー定期の利息がいくらか」
みたいな問題はありがちですね。
そして、各種の金融商品。
これは、単利、複利、預入金額や期間などを中心に暗記です。

そして、債権。
債権の格付けとか債券価格と市場との連動なども
暗記の必要ありです。
そして債権で最も重要なのは利回り計算です。
応募者利回り、直接利回り、所有期間利回り、最終利回り
このどれが出ても計算できるようになっておきましょう。

株はＰＥＲとかＲＯＥなどの用語と計算。
四季報の読み取りなども実技で出てますよね。

証券税制はめまぐるしく変わるので
最新の情報をチェックしておきたいところ。
株式の譲渡益にかかる税とか特定口座とか

そして投資信託。
これはいま流行のＲＥＡＴとかＥＴＦとかの意味。
パッシブ、アクティブ、バリュー、グロースなどの用語。

あとは、為替。
為替と世の中の関係。

それを使った外貨預金の計算。

ペイオフ解禁までは、預金の保護についてよく出てましたが
今後、どうなんでしょう。
保護されるものと、されないものの区別とかは必要ですね。

それから、財形貯蓄制度
種類と非課税の要件など。

マル優はもう一般の高齢者には使えない制度になったので
どうなんでしょう。出るのかな？

そのあたりのところですね。

金融は似たような金融商品や
ローマ字言葉が結構多くて暗記が辛いかも。
私は、お金が大好きでいろんな金融商品を買っていたので
かなりのものが経験済みでした。
実体験を伴う記憶は自然と覚えられるので
暗記の苦手な私にも、ちょっと楽できました。

お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう