ライフキャリア総研★主筆の部屋

2006年11月16日

ファイナンシャル・プランナー（NEWS&TOPICS）

テーマ：女の天職事典(16)

カテゴリ：資格・職種研究

　各資格・職種について、１日分の日記スペースでは更新するにも、読んでいただくにも不便なので、何日かに分けて切り込んでいきたいと思います。

　いまのところ考えているのは、１）基本情報、２）NEWS&TOPICS、３）女性の視点という３つの切り口はどうかなと。

　さて、ファイナンシャル・プランナーの“NEWS&TOPICS”に関しては、今年１０月に日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が発表した「金融機関におけるＦＰ実態調査」（回答数は金融機関４１１社）および「ファイナンシャル・プランナーの業務についての実態調査」（回答数は１万７９１人）の中から、参考になりそうな情報をピックアップしてまとめてみました。

「金融機関におけるファイナンシャル・プランニングの実態調査」の概要

調査対象◆金融（銀行・信用金庫・生損保・証券など）７００社
調査期間◆2006年６月～９月
有効回答数◆４１１社

（１）金融機関の社内ＦＰ資格者の増加は、業績向上に影響（４１１社中、６７・９％が業績との相関性を実感していると回答。地方銀行のほぼ全社で相関ありと回答があったのが目立つ。信用金庫でも９割以上が相関ありと答え、リテールマーケットに有効性があることが証明された）

（２）全体の６割強がＦＰ資格の取得を奨励。費用の補助と昇給・昇進などを実施

（３）ＦＰ資格取得の最大の利点は、顧客サービス向上による営業力を強化

「ファイナンシャル・プランナー実態調査」

調査対象◆日本ＦＰ協会が認定しているＣＦＰ資格・ＡＦＰ資格を取得したファイナンシャル・プランナー　１３万７５２２人（2006年４月現在）
調査期間◆2006年５月２６日～６月５日（インターネットを通じ実施）
有効回答数◆１万７９１人（男女比は、男性７２・８％、女性が２７・２％。保有資格別ではＣＦＰ資格が１５・８％、ＡＦＰ資格が８４・２％）

（１）資格の取得動機
「仕事で必要だから」が最多の４１・３％。続いて「自己啓発」が２８・４％。「仕事で必要だから」のうち約３割は「会社からの指示」と回答

（２）他に持っている保有資格
「生命保険募集人」が最多の３８％、次いで「証券外務員」が３１・４％、「損害保険代理店」が２３・９％。また、不動産業界関係者もＦＰ資格に注目しており、「宅地建物取引主任者取得者」資格を持つＦＰ資格取得者は１９・９％と約２割を占める。

（３）年収
全回答者中、ＦＰ業務による売り上げ収入がある６５２人が回答。
独立系ＦＰの年間売り上げ収入は平均６４０万円。
売り上げが２００万円以下の者が５１・１％と半数を占める一方、１億円以上のＦＰもいる。

（４）主な収入源
ＦＰ相談が５７・４％、次いで販売手数料が４４・８％、講演料が３９・1％の順。
１時間当たり相談料は「５０００－１万円未満」が最多の４２・８％、平均は７１００円。
１回当たりの講演料は「１万－５万円未満」で３７・７％、平均は４万３８００円。

（５）相談者（顧客）について

独立系ＦＰの主要な顧問顧客は団塊の世代。
年齢層別に見ると、５５－６４歳が最多の３３・５％を占めている。
推定平均年齢は５１・６歳。
顧客の平均総資産残高は「１０００万円以上５０００万円未満」が最多の３８・３％を占める。
中央値は推定３０００万円。

（６）ＦＰ自身が感じているＦＰの認知度
「ＦＰの名称はよく知られている」と感じているＦＰが５４・１％と半数以上に達しているが、「ＦＰの業務内容までよく知られている」と感じているのはわずか２・１％にすぎない。

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