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2020/10/21

全国保証(7164)---住宅ローン市場低迷でも、保証残高積み上げ着実

テーマ：その他金融(140)

カテゴリ：その他金融

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全国保証（7164.金融保証会社）を見ておきます。

関連日記

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄。
・29年3月期の1株当たり純資産は、前期比が121.6％、3期前比が190.7％、5期前比が318.0％。
・30年3月期の1株当たり純資産は、前期比が119.9％、3期前比が178.5％、5期前比が274.9％。
・31年3月期の1株当たり純資産は、前期比が117.4％、3期前比が171.3％、5期前比が268.6％。
・2020年3月期の1株当たり純資産は、前期比が114.2％、3期前比が160.8％、5期前比が239.4％。

次に、経常利益を見てみる。

2014年（平成26年）3月期　15,509
2015年（平成27年）3月期　24,115
2016年（平成28年）3月期　26,303
2017年（平成29年）3月期　29,001
2018年（平成30年）3月期　31,974
2019年（平成31年）3月期　35,169
2020年（令和02年）3月期　35,760

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

28年3月期　55円・3,787百万円・22.0％・5.6％
29年3月期　62円・4,269百万円・21.8％・5.2％
2018年3月期　80円・5,508百万円・24.9％・5.6％
2019年3月期　87円・5,991百万円・24.8％・5.1％
2020年3月期　95円・6,542百万円・26.7％・4.8％
2021年3月期　111円　　

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・21,467名<17.3>・35.3％・41.2％
・20,997名<18.3>・37.8％・40.0％
・23,556名<19.3>・36.7％・41.1％
・14,335名<19.9>・38.8％・41.2％
・29,576名<20.3>・34.1％・43.8％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2017年09月発売号　3,067億円・764億円・0億円
2018年06月発売号　3,608億円・778億円・0億円
2019年06月発売号　2,875億円・709億円・0億円
2019年12月発売号　3,023億円・709億円・0億円
2020年09月発売号　2,586億円・1,267億円・300億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

24年3月期　16.1％・823.79円・0円・12,881
25年3月期　22.3％・1,142.64円・0円・18,108
26年3月期　24.1％・686.76円・0円・22,849
27年3月期　28.3％・879.81円・0円・22,803
28年3月期　31.4％・1,077.02円・0円・26,082
29年3月期　34.2％・1,309.73円・0円・32,968
30年3月期　36.7％・1,570.67円・0円・34,911
31年3月期　39.5％・1,844.71円・0円・32,812
2020年3月期　38.9％・2,106.50円・0円・29,778

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

24年3月期末　29,256,000・0
25年3月期末　34,429,100・0
26年3月期末　68,858,200・240 （分1→2）
27年3月期末　68,858,200・100,940
28年3月期末　68,860,980・99,890
29年3月期末　68,860,980・99,957
30年3月期末　68,860,980・98,596
31年3月期末　68,871,790・90,776
2020年3月期末　68,871,790・84,268

次に、株価と指標等を見てみる。

10月16日の終値は、4,255円
予想PERは、11.48倍
実績PBRは、2.02倍
予想利回りは、2.61％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、3,658円。（事業価値3,658円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、116.3％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報9月号の記事を見てみる。

【決算】3月
【設立】1981.2
【上場】2012.12

【特色】独立系の信用保証最大手。金融機関全業態と提携の住宅ローン向けが柱。沖縄除く全国営業展開

【単独事業】信用保証100 <20・3>

【増益続く】住宅ローン市場低迷でも、保証残高積み上げ着実。新規提携先獲得、繰り上げ弁済減少効く。ローン条件変更増えるが保有契約比では割合低く、与信費用大幅増見込まない。営業増益続く。連続増配。

【引き合い】金融機関から保証子会社のＭ＆Ａや債務承継など保証業務アウトソースの引き合い増加、既存住宅ローンの保証獲得に手応え。10月から横浜銀行の保証開始。