武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2009/02/24

占いにこだわる人が時々・・おられます。

顧問会員のＹさん（５０代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）

今日・・午前、ご主人のみで来所。
（　奥さんは仕事をはずせなかったようです　）

ヒアリング・・です。
佐々木ＦＰが担当・・です。
10：30から始めて・・正午過ぎまで。

ヒアリングのやり取りの中で・・しばしば
マイホームのお話が出てきます。
基本的に・・土地を購入して新築・・という考え方です。

ご主人の勤務先と、息子さんの勤務先の
中間点付近で土地を購入して・・と考えています。

Ｙさん
「妻がみてもらった結果、６月〇日に建築の節目の
　ことをやらなければならないようですが、
　だいじょうぶでしょうか？」

占い・・のことのようです。

武田ＦＰ
「はい、今・・２月ですから、これから順調に
　生活設計をしていったとして、充分に余裕・・です。
　もっと早い時期に着工・地鎮祭・・になるかもです。」

Ｙさん
「あ・・地鎮祭でも上棟式でも何でも・・６月〇日に
　なればいいようなので・・。」

武田ＦＰ
「分かりました。・・そのほかに何か占いで
　指定されたこと・・って、ありますか？
　土地選びの方位とか、家の間取り・・とか。」

Ｙさん
「いえ、日取りだけ・・のようです。」

　　　※私・・住宅会社時代に苦い思い出が・・。

　　　　お客さんとじっくりとプランを煮詰めて、
　　　　７０坪平屋の間取りや外観が完成。
　　　　（　シンメトリーを意識した・・いいプラン♪　）
　　　　その後・・そのお客さんがその間取りを
　　　　持って、みてもらいに行きました。

　　　　・・結果、その間取りを否定されて、
　　　　おかしな制約を採用することになりました。
　　　　外観上も使い勝手も・・具合が悪く・・。

日程だけの制約であれば・・なんとかなります。

Ｙさんのケースの場合・・、
普通に作業を進めれば、以下のようになりそうです。

２月　：　ヒアリング　＆　家計の現状診断
３月　：　生活設計シミュレーション　＆　土地物色
　　　　　資金確定・土地契約・住宅プラン打ち合わせ
４月　：　複数の業者へ見積もり依頼・業者提案競争・
　　　　　業者決定・請負契約
５月　：　マイホーム建築工事着工・上棟
８月 or ９月　：　完成・入居

・・ん？　６月〇日・・に節目が来ない？
（　無理やり・・作業をゆっくり・・にする？　）

佐々木ＦＰ・・、Ｙさんの現状診断資料の作成に没頭・・。
明日・あさって・・までに完成できそう・・です。

Ｙさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

上記4の「実行支援」のうちの「住宅」の繊細が以下です。

Ｙさんのマイホーム：進行状況
　　　（望ましいマイホーム取得の順序）　　　

　　　1　家計の現状診断・問題点把握
　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　　4　土地探し・土地売買契約
　　　5　展示場ほか見学　　
　　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作成　　
　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　8　業者決定・請負契約　　
　　　9　着工～上棟　　　　
　　10　完成・入居　　
　　11　住宅ローン返済開始

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