武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

はじめまして、
この度はお世話になります。
〇〇県〇〇市在住のＵ40ウン歳と申します。

3年前よりＨＰ拝見しており、
この度受付をお願いしました。

1　申込みに当たり、

〇相談内容　

　・家庭の事情より3年前より家計の
　　やりくりを始めました。

　　生計の建て直し考え方、
　　息子たちへの生活設計の導き、
　　私ども夫婦の老後に向けて
　　ご指導頂きたいと思っております。

　　また、兄弟家族へも共有したいと考えてます。

　　・自身の生計について、
　　・保険の脱退について
　　　（保険背負っておりますが、脱退に
　　　　向けご指導頂きたいと思っております）
　　・貯蓄について
　　・息子たちの独立に向けての導き
　　・住宅ローンの繰り上げ償還について

現状でございます。

　《借金》

　・住宅ローン：1100万円/Ｈ23.5.27開始
　　　　　/15年間/残金Ｈ27末￥7,890,000
　・奨学金（）：￥50,000/月　
　　　　　Ｈ27.4開始　期間3年又は4年の予定
　・他なし

　《保険》

　・夫　：収入保障保険・県民共済
　・妻　：生保・県民共済
　・子　：学資保険・県民共済
　・子　：学資保険
　・各自：自動車保険
　・火災保険

　※保険整理しましたが、
　　お金の確信が持てづ整理しきれてません。
　　　　　　　※家族の状況を見た感じでは、
　　　　　　　　必要な保険は下の2つ、
　　　　　　　　自動車保険と火災保険のみ
　　　　　　　　・・のように思えます。

　　　　　　　※2本の借金返済しながら、
　　　　　　　　学資保険や県民共済や生命保険に
　　　　　　　　お金を払っているのは・・
　　　　　　　　生活設計的には不思議な景色だ。

　　　　　　　　下の2本以外を即解約！
　　　　　　　　・・したら、
　　　　　　　　それだけで家計は大幅改善されます。
　　　　　　　　自由なお金がかなり増える。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　『保険に払うお金を借金返済に』
　　　　　　　　廻せば、家計はスッキリする。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　現状診断結果を待つまでもない。

〇生活設計についての意識

　・夫：　３年前より家計をやりはじめ、
　　　　　色々勉強しました。

　　その時に先生のサイトへ辿り着き
　　読ませていただきました、
　　正しい究極だと思いました。

　　支出の見直しからはじめ、
　　保険の整理など進めてきましたが、
　　貯金も少なく心配が先立ちすっきりしません。

　　自分なりに、キャッシュフォロー
　　の様な年表を作り頑張ってますが
　　確信が持てません。

　　是非、先生の教えを頂き、
　　無駄の無いすっきりとした
　　生活設計を図りたいと思います。

　　※家内任せだった家計を家庭の事情により、
　　　見ることになり良い機会であったと思って
　　　頑張っております。　　　　　　　

　・妻：　3年前より主人に家計のやりくりを
　　　　　お願いし現在に至っております。

　　子供たちの独立を控え、私ども夫婦の
　　老後に向けた生計の立て方。

　　現在は元気に生活しておりますが、
　　両親に介護が必要になった時の生計。

　　子供たちの将来設計。

　　ここで先生のお力を借りながら、
　　主人と協力し合い、より良い生活設計
　　を図って行きたいと思っております。

　　私たちも、これからの子供たちにも
　　良い生活設計が出来ればと考えております。

　　何卒よろしくお願い致します。

〇住所： 略

〇家族構成
　　夫　　　　　：　40代・会社員（製造業）　
　　妻　　　　　：　40代・会社員（介護職）　
　　子（長男）　：　20代・会社員（製造業）　
　　子（次男）　：　10代・大学生【※別居中】
　　父　　　　　：　80代・無職
　　母　　　　　：　70代・無職
　　　　　　　※この状況なら、
　　　　　　　　生命保険が必要な人は存在しない。
以上、末筆ながら何卒ご指導賜りますよう
お願い申し上げます。
　　　　　　　※生命保険は長年かけて大金を失う。
　　　　　　　　借金も長年かけて大金を失う。


　　　　　　　　両方を忠実に実践していれば、
　　　　　　　　家計が悪化するのは当然。

　　　　　　　　どちらも早めに無くすれば、
　　　　　　　　家計は健全になる。　（当たり前）