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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2015/12/17

解約は、わざとなのか
印鑑証明書だの免許証の写しだの
提出書類が多すぎます。

契約は認め印で済むのに。

自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

12/14（月）、来所して、
新規に顧問会員になりました。
（当日、ヒアリングも終了）

いただいたメール・・。

「一般顧問会員のＫです」
　　　　　　　※「一般」は付けなくていいです。

　　　　　　　　「メール」顧問会員に対抗して
　　　　　　　　言っているんでしょうけど。

こんにちは。　〇〇のＫです。

先日は遅刻しまして申し訳ありませんでした。

昼休みなので携帯電話からのメールで
恐縮です。

ご相談したいことがあります。

先日、佐々木様とのヒアリングで
個人年金保険の証書の写しを提出しましたが、
その保険料の支払いが今月下旬に来ます。

もう精算したいのですが、お願いしている
現状診断に影響があるでしょうか？
　　　　　　　※続けるか？やめるか？
　　　　　　　　・・で、キャッシュフローはもちろん
　　　　　　　　違ってきます。（当たり前）
もし影響がなければ解約を進めてよろしい
でしょうか？
　　　　　　　※影響はあるけど・・
　　　　　　　　解約返戻金の額を確認できれば、
　　　　　　　　キャッシュフロー表作成に
　　　　　　　　問題はありません。

それにしても、保険の解約はわざとなのか、
印鑑証明書だの免許証の写しだの
提出書類が多すぎます。

契約は認め印で済むのに…。
　　　　　　　※提出資料が多いのには、
　　　　　　　　法的根拠があります。

　　　　　　　　この個人年金は・・
　　　　　　　　4年前の契約のようです。

　　　　　　　　だとすれば、
　　　　　　　　契約の時も認め印だけでは
　　　　　　　　済まなかった・・と思われます。

　　　　　　　　すでに「犯罪収益移転防止法」
　　　　　　　　が施行されていたはずです。

ウィキペディア・・より。

犯罪による収益の移転防止に関する法律
（はんざいによるしゅうえきの
　いてんぼうしにかんするほうりつ）
は、
金融機関等の本人確認、取引記録保存
及び疑わしい取引の届出等の義務を定める、
マネー・ローンダリング対策をする法律である。

通称、 犯罪収益移転防止法
（はんざいしゅうえきいてんぼうしほう）。

従来、日本における
マネー・ローンダリング対策の柱となる法律は、
「本人確認法」と「組織犯罪処罰法」の2つであった。

しかし、 2003年（平成15年） に改訂された
FATF「40の勧告」において、金融機関のみならず、
非金融業者（不動産・貴金属・宝石等取扱業者等）、
職業的専門家（法律家・会計士等）についても
規制すべき対象として追加される。

国土交通省ＨＰより・・。

犯罪収益移転防止法とは

テロ資金対策の国際基準であるFATF勧告の再改訂や、
近年の暴力団等によるマネー・ローンダリングの
手口の巧妙化など、犯罪による収益の移転を巡る
国内外の情勢・動向に対応するため、

従前の
「金融機関等による顧客等の本人確認等及び
　預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」
（金融機関等本人確認法）
の全部と
「組織的な犯罪の処罰
　　　及び犯罪収益の規制等に関する法律」
（組織的犯罪処罰法）
の一部を母体に、
犯罪による収益の移転防止を図ることを目的に制定
された新しい法律です。

平成19年3月、第166回通常国会で成立し、
平成20年3月1日より全面施行 されました。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

　　　　　　　※年末年始休暇は7日間です。
　　　　　　　　12/30（水）～1/5（火）

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》　12/11（金）

1　Ｈさん（30代）：☆10/26再々ヒア待ち。（8/10着）
　　　　　　　※12/14 22時回答戻る。
2　Ｍさん（30代）：☆11/11再ヒア待ち。（9/28着）
3　Ｋさん（30代）：☆11/12再ヒア待ち。（10/1着）
　　　　　　　※12/14 23時回答戻る。
4　Ｔさん（40代）：☆12/2再ヒア待ち。（10/30着）
　　　　　　　※今日の作業。 （12/14 11時回答戻る）
　　　　　　　　本日より再着手しました。
　　　　　　　　長らくお待たせしました。
5　Ｋさん（30代）：☆12/3再ヒア待ち。（11/3着）
　　　　　　　※ 今日の作業。 （12/11回答戻る）
　　　　　　　　現状診断が終了しました。

　　　　　　　　フルタイムのダブルインカム！です。
　　　　　　　　億単位のキャッシュフローです。

　　　　　　　　現在、毎日のように・・
　　　　　　　　一条工務店の詐欺まがい契約から
　　　　　　　　解放されようともがいていますが、
　　　　　　　　目先の小さなことで思い悩む必要
　　　　　　　　なんてないんじゃないの？
　　　　　　　　・・と思えるほどの、
　　　　　　　　ものすごいキャッシュフローです。

　　　　　　　　住宅建築について・・数年間学んで、
　　　　　　　　夫婦ともに目が肥えたころには、
　　　　　　　　キャッシュで建築できそうです。
　　　　　　　　ローン利息の負担は無いし、
　　　　　　　　諸費用は大幅に少なくなるし、
　　　　　　　　大変お得に建築できてしまいます。

　　　　　　　　子どもが2人いますが、
　　　　　　　　夫婦ともに死亡保障は不要です。
　　　　　　　　現在も将来も不要です。
　　　　　　　　さらに子どもが1人2人増えても、
　　　　　　　　まったく不要なことが分かります。
　　　　　　　　「生命保険料」という支出が無い、
　　　　　　　　健全な素晴らしい家計です。

　　　　　　　　保障不要は特別なことではなく、
　　　　　　　　フルタイムのダブルインカムなら、
　　　　　　　　キリギリス夫婦でない限り、
　　　　　　　　当たり前によくあることです。
　　　　　　　　メール添付で送りました。
6　Ｉさん（50代）：☆12/7再ヒア待ち。（11/6着）
　　　　　　　※12/15 17時回答戻る。　
　　　　　　　　12/17訂正回答戻る。
　　　　　　　　いただいたメール・・。
　　　　　　　　こんにちは、お世話になっております
　　　　　　　　メール顧問会員のＩです。　
　　　　　　　　すみません。
　　　　　　　　「再ヒアリング」の基礎データ３
　　　　　　　　「将来の収入」に訂正がありましたので
　　　　　　　　再度添付送信します。
　　　　　　　　お手数おかけします...
　　　　　　　　どうぞ宜しくお願いいたします。m(__)m
7　東Ｔさん（30代）：☆12/11再ヒア待ち。（11/24着）
8　西Ｔさん（30代）：☆12/14再ヒア待ち。（11/24着）
9　Ｓさん（30代）：★12/1生活設計依頼着。
10　Ｓさん（40代）：☆12/3現状診断依頼着。
11　Ｎさん（30代）：☆12/10現状診断依頼着。
12　Ｄさん（40代）：★12/10生活設計依頼着。
13　Ｋさん（30代）：☆12/14現状診断面談ヒア。
※　Ｍさん（30代）：12/15 シートのみ着。