武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2015/12/24

ボランティアが勤務先へ20万円払う？

カテゴリ：ライフプラン

事務所のお金が足りなくなったので、
ボランティアの武田ＦＰが、
ポケットマネーから20万円入金。

あ”～、俺は何をやっているんだ・・。

自分の頭で考える生活設計。

紅白は、何十年も見たことがありません。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

　　　　　　　※年末年始休暇は7日間です。
　　　　　　　　12/30（水）～1/5（火）

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

　　　　　　　※午前中・・金融機関廻り。

　　　　　　　　所得税・事務所家賃・給与振込み等々。

　　　　　　　　事務所の資金が不足状態なので・・
　　　　　　　　武田ＦＰが（無報酬な武田ＦＰが）、
　　　　　　　　ポケットマネーから20万円を入金。

　　　　　　　　（20万円を払うのではなく、
　　　　　　　　　お給料としていただきたい・・です）

　　　　　　　　あ”～　俺は何のためにＦＰ事務所を
　　　　　　　　やっているんだろう・・。

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｈさん（30代）：☆10/26再々ヒア待ち。（8/10着）
　　　　　　　※ 今日の作業。 （12/14 22時回答戻る）
　　　　　　　　年内の現状診断終了のつもりでしたが、
　　　　　　　　今日・・取りかかってみて分かりました。
　　　　　　　　ちょっと複雑な案件です。
　　　　　　　　年を越した後の終了になりそうです。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
2　Ｍさん（30代）：☆11/11再ヒア待ち。（9/28着）
3　Ｋさん（30代）：☆11/12再ヒア待ち。（10/1着）
　　　　　　　※12/14 23時回答戻る。
　　　　　　　　新年の作業になります。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
4　Ｔさん（40代）：☆12/2再ヒア待ち。（10/30着）
　　　　　　　※ 今日の作業。 （12/14 11時回答戻る）
　　　　　　　　現状診断終了予定は
　　　　　　　　12/22（火）でしたが、延びて・・
　　　　　　　　本日12/24（木）終了・・。
　　　　　　　　一応まともなキャッシュフローですが、
　　　　　　　　住まいはマンションです。
　　　　　　　　マンションを所有してはいけない。
　　　　　　　　将来のコスト増大は計上しようが
　　　　　　　　ありません。
　　　　　　　　まともな価格がつく内になんとか
　　　　　　　　売却してしまいたい。
　　　　　　　　ババ抜きのババをつかんだまま
　　　　　　　　でいてはいけない。
　　　　　　　　死亡保障必要額は・・
　　　　　　　　妻は現在も将来も不要、
　　　　　　　　夫は約2千万円～15年程度でゼロに。
　　　　　　　　住宅ローンを返済しながら・・
　　　　　　　　妻は終身保険にお金を払っている。
　　　　　　　　そんな余裕のお金があったら、
　　　　　　　　繰上返済した方が断然お得。
　　　　　　　　（当たり前）
　　　　　　　　『貯蓄利息＜借金利息！』
　　　　　　　　毎日・・口を酸っぱくして言っているが、
　　　　　　　　なかなか理解する人は少ない。
　　　　　　　　　（おバカさんばっかり。（失礼！））
　　　　　　　　だから、金融機関や保険会社が
　　　　　　　　安心して成り立っている。
　　　　　　　　メール添付で送りました。
5　Ｉさん（50代）：☆12/7再ヒア待ち。（11/6着）
　　　　　　　※12/15 17時回答戻る。　
　　　　　　　※12/17訂正回答戻る。
6　東Ｔさん（30代）：☆12/11再ヒア待ち。（11/24着）
7　西Ｔさん（30代）：☆12/14再ヒア待ち。（11/24着）
　　　　　　　※12/18 回答戻る。
8　Ｓさん（30代）：★12/1生活設計依頼着。
9　Ｓさん（40代）：☆12/3現状診断依頼着。
10　Ｎさん（30代）：☆12/10現状診断依頼着。
11　Ｄさん（40代）：★12/10生活設計依頼着。
12　Ｋさん（30代）：☆12/14現状診断面談ヒア。
　　　　　　　※佐々木ＦＰが帰ろうとしている
　　　　　　　　16時直前・・に、電話が入りました。
　　　　　　　　会話は当然のように・・
　　　　　　　　16時をまたいでいました。

　　　　　　　　提出資料をメール添付で送る
　　　　　　　　・・という連絡でした。

　　　　　　　　佐々木ＦＰの勤務時間は
　　　　　　　　平日の10時～16時です。
　　　　　　　　会話は時間内に終わるよう・・
　　　　　　　　ご協力をお願いします。
13　Ｍさん（30代）：☆12/19 現状診断依頼着。

また20万円を事務所に　・・っと。

〇商品販売をしない。　
〇しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて15年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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