ＦＰになるまでの経験談その３ | 仕事と家庭を持つ女性として

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March 11, 2005

ＦＰになるまでの経験談　その３

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テーマ：ビジネス・起業に関すること。(20412)

カテゴリ：カテゴリ未分類

ユーキャンのFP通信講座
私の使ってみた感想を含めて・・・

まず、昨日も書きましたが、テキストは７冊、提案書の作り方の参考図書、
練習問題３００問の図書。
添削回数は８回で、そのうち７回はテキスト毎の添削問題、後の１回は提案書の
添削問題。
一応、ビデオ４巻ほどの科目別のガイダンスをまとめた物等があります。

テキスト７冊とは・・・
科目別に分かれています。

　　　ＦＰとは何か、社会的役割や将来像、日本ＦＰ協会の概要等々

　◎金融資産
　　　金融商品の基礎知識や債券投資や（株）の知識、マネーポートフォリオ等々

　◎ライフプランニング
　　　ライフプランの作成、家計の現状の把握、教育資金計画、住宅資金や住宅ローンの
　　　知識、リタイヤメントプランニング、公的年金や医療保険、労働保険や
　　　雇用保険の知識

　◎リスク管理
　　　生命保険の知識や損害保険の知識、生命保険の必要補償額、保険の税金の知識、
　　　保険の加入に際してのプランニング等々

　◎タックスプランニング

　　　タックスプランニング、法人にかかる税金、保険のタックスプランニング等々

　◎不動産
　　　不動産の基礎、権利、不動産関係法規、不動産と税金、譲渡に際しての税金、
　　　不動産コンサルティング、不動産の評価の方法等々

　　　相続の知識、相続税の計算方法、財産の評価、相続税の申告と納税方法、
　　　贈与税の基礎知識、相続税の課税方法、相続対策、事業承継対策等々

この、７冊分が基礎テキストです。
図書はＡ４版で、厚さが１ｃｍ前後になっています。
ＦＰの勉強は、人それぞれ生活をしていく上で、決して無駄が無い勉強に
なっているんじゃないかと思います。
自分の生活と比べて勉強をしていけばおもしろくなると思います。
もっとも、私の性格は、何でも『これくらい』のどんぶり勘定なので、
まったくお金の流れに関心がなかった所から始めた状態でした。
しかも金融関係も、正直、興味もなく株や投資関係は、もっと興味もなく・・・
出費は、どんなことがあっても出ていくお金なので止められないし、
節約をしようと言う感覚も無かったので、ハッキリ言って、
おもしろい勉強じゃなかったのですが・・・・

それから、ＦＰ試験の受験に必須条件の提案書の作成課題です。
この、提案書の課題に合格をしないと、一定受験条件にクリアーしていない方は、
必須となっています。
標準受講期間は６ヶ月。１年までは延長が可能です。
私の場合、延長１年のギリギリまでの時間をかけて提案書を作成して、
やっとの思いで合格でしたので、大きな事は言えないのですが・・・・。

どの通信講座でも同じだと思うのですが、提案書の修了証書をもらわないと
受験資格がもらえないのです。
いずれの通信講座でも、同じ順序で勉強を進めて良いと思いますので、
私が経験したテキストの進め方を書いてみようと思います。

まず、１冊目のＦＰ総論をさらっと読んでみます。
そうすると、ＦＰの概要やどんな仕事をするのかなどが、大枠で分かってきます。
その後に、３冊目のライフプランニングへ進みます。
日々の家計の情況を把握して、将来的にどうしたいのかということを踏まえ、
ライフプランの作成をします。
子供の教育資金の調達方法（貯蓄の方法、ローンの知識など）を検討したり、
保険の保障額の見直しをしたり、老後の資金計画なども勉強します。
一番、身近で興味を持てる分野です。
そして、ひととおり３冊目に目をとおしたら、提案書の課題に取りかかります。
ユーキャンのFP通信講座の場合は、この提案書の作り方は、
親切で丁寧な指導書がありますので、その指導書通りに作成していけば、
何となく提案書が出来上がり、合格が出来ると思います。
私の場合、提出最終期限の２週間前に作り始めて、ギリギリ３日前に提出しました。
もっと早くに取りかかれば良いなと後悔をしたくらいです。
何となくでも、家計の情況を把握できるくらいの知識が付いてきているので、
これが結構、うれしかったりして。
自分の保険の見直しとかを実践してみました。
なんと保険の無駄な加入が多かったこと・・・。
ここまで来れば、今度はどうしたら出費が減るのか、住宅資金計画をどうすれば
良かったかなどを勉強をしていけば良いのですね。
ほかのテキスト５冊を読むのにも、自分の生活にあわせて読み進めていくうちに
ＦＰ業にも興味が出てくるようになりましたし、皆目、興味の無かった私でも
勉強をすることというより知識を深めるのには抵抗が無くなってきました。
ここまで来れば、通信講座も無駄がないと思います。
後は、自然に『興味』が出てきているので抵抗無く勉強が出来るようになりますので・・・

次回は、効率の良い残り５冊分の勉強の進め方を書いてみようと思います。

勉強が一通り終わっての感想ですが、ＦＰの資格に拘るわけでなく、
この勉強をして良かったと思っています。
だって、自分のライフプランも何も分からなかったのですが、子供が居ない
私たち夫婦の老後のあり方など、考えるチャンスになったからです。
老後の生活って、私の思っていたよりも色々とお金がかかりますね。
そして、年金の重要性も少しは理解出来たし・・・

私の２級ＦＰを取得するまでに使用したテキストはこちら！

今日の関東は、天気が悪く花粉の量が少なかったようで、昨日より随分と
楽に過ごせました。
皆さんは、いかがでしたでしょうか。

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