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2026/03/05

アイフル(8515)---借り入れ需要強く個人ローン計画比上振れ。

テーマ：その他金融(153)

カテゴリ：その他金融

アイフル（8515.消費者金融）を見ておきます。

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄。
・2025年3月期の1株当たり純資産は、前期比が111.3％、3期前比が143.0％、5期前比が174.7％。

次に、経常利益を見てみる。

2022年（令和04年）3月期　12,265
2023年（令和05年）3月期　24,428
2024年（令和06年）3月期　22,067
2025年（令和07年）3月期　26,817

2024年3月期　1.0円・483百万円・2.1％
2025年3月期　1.0円・478百万円・2.1％
2026年3月期　12.0円

次に、四季報で株主数・浮動株比率・特定株比率を見てみる。

・16,611名<25.9>・2.6％・62.3％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債・ROEを見てみる。

2025年12月発売号　2,457億円・559億円・8,133億円・10.8％

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

2020年3月期　14.6％・260.53円・0円・△51,133
2021年3月期　16.9％・300.92円・0円・20,280
2022年3月期　16.4％・318.17円・0円・△15,628

2024年3月期　15.6％・409.04円・0円・△74,208
2025年3月期　15.0％・455.12円・9,707百万円・△82,874

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

2020年3月期末　484,620,136・917,346
2021年3月期末　484,620,136・917,470

2023年3月期末　484,620,136・917,614
2024年3月期末　484,620,136・783,316
2025年3月期末　484,620,136・5,789,904

次に、株価と指標等を見てみる。

3月3日の終値は、491円
予想PERは、8.52倍
実績PBRは、1.02倍
予想利回りは、2.44％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、365円。（事業価値365円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、134.5％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報12月号の記事を見てみる。

【決算】3月

【設立】1978.2

【上場】1997.7

【特色】京都で創業。独立系の消費者金融大手。カードや信販、保証事業も展開。２６年４月持株会社移行

【連結事業】無担保ローン50、有担保ローン2、事業者ローン5、信用購入あっせん収益16、信用保証収益11、他16 <25・3>

【快　調】借り入れ需要強く個人ローン計画比上振れ。割賦も美容中心に好伸。保証と法人ローンも伸びる。赤字のタイは与信強化で黒字化。前号より営業増益幅拡大。27年３月期はローンと割賦堅調で増益続く。

【持株会社】株式移転で持株会社が26年４月１日上場。当社１株に持株会社１株割り当て。当社３月30日上場廃止。昨年設立のフィリピン現地法人がローン事業を開始。