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さいのぎ
料理と純米酒と読書と投資。
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2004/04/19
テーマ： 最近、読んだ本を教えて！(24906)
カテゴリ： カテゴリ未分類
ＷＢＳを見ていたら、
明日「死の壁」が発売！
２匹目のどじょうなるか？
ってやってた。
もう読んで感想を書いたから違和感だねぇ。
結構小さな本屋でも、
売れるとわかってたら先行発売するもんなんですね。
最寄の本屋は、僕から見れば絶対売れる本でも、
他店で売れてる情報が入らないと仕入れないっぽいですが。
で、話はとぶのだが、
週刊現代のおすすめ銘柄が、毎週暴騰している。
編集者や印刷所の人は発売前に情報入手できるよねぇ。
これも、インサイダー取引になるのかしら？
企業の内部情報を入手してるわけじゃないから、違うよねぇ。
（この解釈正しいのかな？）
とすると、結構な確度での儲けのチャンスってのは
転がっているのかもしれない。
知合いの知合いくらいあたれば、
出版社か印刷所の人はみつかるんじゃないのかな？
個人的には、できたとしても、
実際できる立場におかれても、
そう言ってられるのかな？僕は。
★ Today's Contents
・ジェームス・スキナーの資産運用セミナー[後編]
・そろそろ、本気でお金持ちになってみませんか (今年87冊目の読書)
◇ アセット･アロケーション
とある本によると、株式投資の利益を左右する原因で、
銘柄選択や、売買のタイミングは30％
アセットアロケーションが70％
というのがあります。
その数値の真偽はさておき、
それだけアセットアロケーションは重要なのは真実です。
まず、ファンドについて考えて見ましょう。
あなたは、過去２年（３年でも５年でもいいのですが、）
連続して100％値上がりするファンドを見つけて、
購入したいと思いますか？
yesと答えたあなたは、
かなりの確率で資産運用に失敗するでしょう。
ここには、リターンに関する技術はあっても、
リスクに関する技術がありません。
リターン／リスク比を考えられるかどうかが、
プロと素人の差になります。
・補足 毎年100％あがるファンドの作り方
集まったお金を、
毎年一回ルーレットに全額はるファンドを作ります。
・ファンドＡ 赤に全額はる
・ファンドＢ 黒に全額はる
・ファンドＣ 緑（０、00）に全額はる
このうち、どれかはあたりますね。
ファンドＡかＢがあたった場合は、
＋100％のリターンになります。
あたらなかった、ファンドは潰します。
あたったファンドをその実績数値をかかげ、
大々的に宣伝するのです！
毎年100％が数値的におかしければ、
その利益のうちの70％をフィーとして、
懐にいれてしまいましょう。
それでも、毎年30％のリターン。
よだれがでてきそうな数値です。
でも、ルーレットにはって多額のフィーをとるファンド。
購入したいですか？
自分でベガスにいって、賭けた方がよっぽどが楽しいですよね。
リターンを誇張していたら、その裏のリスクにも注目しましょう。
もしかしたら、相場の状況が違えば日の目を見ていたはずの、
潰された多数のファンドの上に生き残ったモノかもしれません。
っと、横道にそれすぎて、本道を見失っちゃうとこでした。
さて、アセット･アロケーション（資産の正しい分散）。
ジェームスは、つぎの３つの引出に
等分に資産配分しなさいと言っています。
・安定の引出（低リスクで６～８％の運用益をめざす。）
・成長の引出（質にたいして投資する）
・いきおいの引出（動きにたいして投資する。１時間～90日間）
投資家が犯す一番多い間違い、
それは安定の引出を設けていないこと。
そして二番目に多い間違い、
それは、安定の引出しかもっていないこと。
あなたも思い当たりませんか？
（僕も、成長の箱にばっか投資してて、
他人事じゃないんですが。
まぁ、たいした資産規模じゃないんで、
このまま行くつもりですけどね。）
正しい投資をしていれば、
安定の引出に入っている資産は増え続けるといいます。
安定の引出からリターンがあれば、
１／３はそのままにし、
残りの半分ずつを成長といきおいの引出にいれましょう。
成長の引出からリターンがあれば、
１／３はそのままにし、
残りの半分ずつを安定といきおいの引出にいれましょう。
いきおいの引出からリターンがあれば、
１／４はそのままにし、
１／４ずつを安定と成長の引出にいれましょう。
あれ？計算があいませんね。
残りの１／４はご褒美として、
美味いもんを食べるもよし、海外旅行に行くもよし、
で好きに使ってしまえばいいでしょう！
でも、この話、
多分ですが、10億はもってないときつい話なんですよね。
で、安定の引出でさえ、６～８％の運用益を目指す。
預貯金しかしたことのない人には、未知の世界でしょう。
そんなまだ資産家ではない人には、
「低リスクで６～８％でまわる投資をする」
ことをすすめています。
僕には思い当たるものは、せいぜい５種類くらいです。
しかも、ファイナンシャル・リテラシーを高めなければ、
低リスクとなりえないものばかりです。
果たして僕の回答は、
スキナーの正答の中に含まれているのかな？
◇ 質疑応答偏
もちろん、僕は質問しませんでした（苦笑）。
ずっと、ロバート・キヨサキはまだ書いてない話ですが、
との発言に、それは違うよスキナーちゃん
（なんて死んでも言えませんが）、
というどうでもいい思いが、グルグルしてました。
・スキナーさんの金銭的なゴール設定をお聞かせください。
以下の４ステップを考え、今３ステップ目にいます。
１．金銭的安全
６か月分の生活ができるだけの預金に、
十分すぎるほどの補償をそろえた生保、損保･･･（以下聞き取れず）
２．金銭的事実
６～８％の運用益で、今の生活を維持できるだけの資産
３．経済的自由
６～８％の運用益で、欲しい生活を維持できるだけの資産
４．絶対的経済自由
したい時に、したいことを、したい相手と、したい場所で、
したい方法で、永遠にすることができるだけの資産。
つまり、お金についてもう考える必要がない状態。
・未公開株に興味があるのですが、どう判断すればいいでしょうか？
「バビロンの大富豪」にでてくる古き良き銀行マンになりなさい。
具体的には、次の２つの質問をしてみなさい。
１．いつ、どういう形で、いくらになって”返して”くれるのか？
２．以前に金を借りてかえした経験があるのか？
預かった資産を返すということを意識していない人は、
永遠に返してくれません。
これこれこういった事業計画で、
＃年後、遅くても＄年後に上場するので、
その時には、これくらいの市場価値で売却できるでしょう。
という答えなら、第一関門突破です。
次は、役員の中にどれだけ上場経験者がいるかです。
一人も上場経験者がいないのに、
どうして、上場できる根拠を述べることができましょう。
上の２つの質問に納得できる回答を得られたら、
限りなくＧＯサインに近くなります。
「全ての投資において一番大きなリスクは”人”なのです」
人は、今までの足跡を見れば、だいたいのことはわかります。
急に豹変する人はごくごく稀なのです。
（僕の足跡、、、やばいなぁ。
きっと、稀な人ってことで、、、ぉぃぉぃ）
・不動産投資とオフショアファンド投資で悩んでいます。
どちらを選択すれば良いでしょう？
具体的な条件がわからないので、答えにくいです。
ただ、言えることは、
不動産管理能力が高ければ、不動産投資は大変魅力的です。
不動産管理にさける時間と、その能力を考えて選択してください。
以上、僕が注目した点をシェアしてみました。
ただ単に参加していたら、
知識ベースでは知っていたことばかりだったので、
ここまで沢山のメモを取ることはなかったでしょう。
今回は、日記で、このセミナーの内容をシェアする、
そういう目標設定をしたので、
問題意識をもって、沢山メモをとることができ、
さらに、こうやって自分の言葉で文章にすることにより、
頭の中で、知識が整理されていくのを感じました。
頭の中ではわかっていると思っていた、目標設定。
メチャクチャ大事ですね！
これから参加するであろうセミナー。
ハズレも沢山つかむとは思いますが、
そんな中で、この日記を通じて
あなたにシェアできる内容を一つでもいいから仕入れてくる。
目標設定の１つとして、
ずっと胸に刻んでおきたいと思います。
■ 2004年の読書 ８７冊目
・そろそろ、本気でお金持ちになってみませんか ISBN:4-7942-1302-6
ボード・シェーファー 草思社 \1,400+税 2004.04/22第１刷発行
どうも、こういうタイトルには弱いらしい。
平積みにされていると、つい手にとって、
パラパラと見てしまう。
（最近は、目次を見るようになった。）
で、いらないや！って判断したのだったが・・・
そこで、帯にある小さな文字に目が留まった。
「『イヌが教えるお金持ちになるための知恵』の著者の最新刊。」
やられた。
買ってしまった。
この、前著。
まぁ、内容は二番煎じ（三番・四番以降かも？）だけど、
うまくまとめられていて、それなりにいい本だったのね。
で、その頃はたまたま、
切手を貼らなくて良い葉書が入ってたら、
感想かいて送りまくってた時期なんですよ。
そしたら、図書券が届いて、
新聞の広告に使わせてもらいました！と。
明らかに、内容を絶賛する１～２行の感想の中に、
ちょっとシニカルで偉そうな
３～４行程度の感想がまざってました（苦笑）。
あの時もらった図書券で買わされたって感じです。
で、今回は失敗（泣）。
色々な有名本の明らかなパクリ。
でも、前作ほど内容が良くない。ってか悪い。
金持ち父さんのお金を稼ぐ４分類に、
１分類たして５分類にわけていて、
それを解説していくのかと思いきや、
結局、サラリーマンをやりながら、
スペシャリストになって収入を増やせ！
としか言ってません。
５分類はどこにいったの？
収入多いだけでは、それにつれて支出もふえて、
結局お金持ちにはなれないって書いてあったのに、
支出を増やさない方法も書いてない。
なんか、めちゃくちゃいい加減な内容の本な気がした。
今読んだら、前作もしょぼいと思ってしまうのかなぁ？
明日「死の壁」が発売！
２匹目のどじょうなるか？
ってやってた。
もう読んで感想を書いたから違和感だねぇ。
結構小さな本屋でも、
売れるとわかってたら先行発売するもんなんですね。
最寄の本屋は、僕から見れば絶対売れる本でも、
他店で売れてる情報が入らないと仕入れないっぽいですが。
で、話はとぶのだが、
週刊現代のおすすめ銘柄が、毎週暴騰している。
編集者や印刷所の人は発売前に情報入手できるよねぇ。
これも、インサイダー取引になるのかしら？
企業の内部情報を入手してるわけじゃないから、違うよねぇ。
（この解釈正しいのかな？）
とすると、結構な確度での儲けのチャンスってのは
転がっているのかもしれない。
知合いの知合いくらいあたれば、
出版社か印刷所の人はみつかるんじゃないのかな？
個人的には、できたとしても、
実際できる立場におかれても、
そう言ってられるのかな？僕は。
★ Today's Contents
・ジェームス・スキナーの資産運用セミナー[後編]
・そろそろ、本気でお金持ちになってみませんか (今年87冊目の読書)
◇ アセット･アロケーション
とある本によると、株式投資の利益を左右する原因で、
銘柄選択や、売買のタイミングは30％
アセットアロケーションが70％
というのがあります。
その数値の真偽はさておき、
それだけアセットアロケーションは重要なのは真実です。
まず、ファンドについて考えて見ましょう。
あなたは、過去２年（３年でも５年でもいいのですが、）
連続して100％値上がりするファンドを見つけて、
購入したいと思いますか？
yesと答えたあなたは、
かなりの確率で資産運用に失敗するでしょう。
ここには、リターンに関する技術はあっても、
リスクに関する技術がありません。
リターン／リスク比を考えられるかどうかが、
プロと素人の差になります。
・補足 毎年100％あがるファンドの作り方
集まったお金を、
毎年一回ルーレットに全額はるファンドを作ります。
・ファンドＡ 赤に全額はる
・ファンドＢ 黒に全額はる
・ファンドＣ 緑（０、00）に全額はる
このうち、どれかはあたりますね。
ファンドＡかＢがあたった場合は、
＋100％のリターンになります。
あたらなかった、ファンドは潰します。
あたったファンドをその実績数値をかかげ、
大々的に宣伝するのです！
毎年100％が数値的におかしければ、
その利益のうちの70％をフィーとして、
懐にいれてしまいましょう。
それでも、毎年30％のリターン。
よだれがでてきそうな数値です。
でも、ルーレットにはって多額のフィーをとるファンド。
購入したいですか？
自分でベガスにいって、賭けた方がよっぽどが楽しいですよね。
リターンを誇張していたら、その裏のリスクにも注目しましょう。
もしかしたら、相場の状況が違えば日の目を見ていたはずの、
潰された多数のファンドの上に生き残ったモノかもしれません。
っと、横道にそれすぎて、本道を見失っちゃうとこでした。
さて、アセット･アロケーション（資産の正しい分散）。
ジェームスは、つぎの３つの引出に
等分に資産配分しなさいと言っています。
・安定の引出（低リスクで６～８％の運用益をめざす。）
・成長の引出（質にたいして投資する）
・いきおいの引出（動きにたいして投資する。１時間～90日間）
投資家が犯す一番多い間違い、
それは安定の引出を設けていないこと。
そして二番目に多い間違い、
それは、安定の引出しかもっていないこと。
あなたも思い当たりませんか？
（僕も、成長の箱にばっか投資してて、
他人事じゃないんですが。
まぁ、たいした資産規模じゃないんで、
このまま行くつもりですけどね。）
正しい投資をしていれば、
安定の引出に入っている資産は増え続けるといいます。
安定の引出からリターンがあれば、
１／３はそのままにし、
残りの半分ずつを成長といきおいの引出にいれましょう。
成長の引出からリターンがあれば、
１／３はそのままにし、
残りの半分ずつを安定といきおいの引出にいれましょう。
いきおいの引出からリターンがあれば、
１／４はそのままにし、
１／４ずつを安定と成長の引出にいれましょう。
あれ？計算があいませんね。
残りの１／４はご褒美として、
美味いもんを食べるもよし、海外旅行に行くもよし、
で好きに使ってしまえばいいでしょう！
でも、この話、
多分ですが、10億はもってないときつい話なんですよね。
で、安定の引出でさえ、６～８％の運用益を目指す。
預貯金しかしたことのない人には、未知の世界でしょう。
そんなまだ資産家ではない人には、
「低リスクで６～８％でまわる投資をする」
ことをすすめています。
僕には思い当たるものは、せいぜい５種類くらいです。
しかも、ファイナンシャル・リテラシーを高めなければ、
低リスクとなりえないものばかりです。
果たして僕の回答は、
スキナーの正答の中に含まれているのかな？
◇ 質疑応答偏
もちろん、僕は質問しませんでした（苦笑）。
ずっと、ロバート・キヨサキはまだ書いてない話ですが、
との発言に、それは違うよスキナーちゃん
（なんて死んでも言えませんが）、
というどうでもいい思いが、グルグルしてました。
・スキナーさんの金銭的なゴール設定をお聞かせください。
以下の４ステップを考え、今３ステップ目にいます。
１．金銭的安全
６か月分の生活ができるだけの預金に、
十分すぎるほどの補償をそろえた生保、損保･･･（以下聞き取れず）
２．金銭的事実
６～８％の運用益で、今の生活を維持できるだけの資産
３．経済的自由
６～８％の運用益で、欲しい生活を維持できるだけの資産
４．絶対的経済自由
したい時に、したいことを、したい相手と、したい場所で、
したい方法で、永遠にすることができるだけの資産。
つまり、お金についてもう考える必要がない状態。
・未公開株に興味があるのですが、どう判断すればいいでしょうか？
「バビロンの大富豪」にでてくる古き良き銀行マンになりなさい。
具体的には、次の２つの質問をしてみなさい。
１．いつ、どういう形で、いくらになって”返して”くれるのか？
２．以前に金を借りてかえした経験があるのか？
預かった資産を返すということを意識していない人は、
永遠に返してくれません。
これこれこういった事業計画で、
＃年後、遅くても＄年後に上場するので、
その時には、これくらいの市場価値で売却できるでしょう。
という答えなら、第一関門突破です。
次は、役員の中にどれだけ上場経験者がいるかです。
一人も上場経験者がいないのに、
どうして、上場できる根拠を述べることができましょう。
上の２つの質問に納得できる回答を得られたら、
限りなくＧＯサインに近くなります。
「全ての投資において一番大きなリスクは”人”なのです」
人は、今までの足跡を見れば、だいたいのことはわかります。
急に豹変する人はごくごく稀なのです。
（僕の足跡、、、やばいなぁ。
きっと、稀な人ってことで、、、ぉぃぉぃ）
・不動産投資とオフショアファンド投資で悩んでいます。
どちらを選択すれば良いでしょう？
具体的な条件がわからないので、答えにくいです。
ただ、言えることは、
不動産管理能力が高ければ、不動産投資は大変魅力的です。
不動産管理にさける時間と、その能力を考えて選択してください。
以上、僕が注目した点をシェアしてみました。
ただ単に参加していたら、
知識ベースでは知っていたことばかりだったので、
ここまで沢山のメモを取ることはなかったでしょう。
今回は、日記で、このセミナーの内容をシェアする、
そういう目標設定をしたので、
問題意識をもって、沢山メモをとることができ、
さらに、こうやって自分の言葉で文章にすることにより、
頭の中で、知識が整理されていくのを感じました。
頭の中ではわかっていると思っていた、目標設定。
メチャクチャ大事ですね！
これから参加するであろうセミナー。
ハズレも沢山つかむとは思いますが、
そんな中で、この日記を通じて
あなたにシェアできる内容を一つでもいいから仕入れてくる。
目標設定の１つとして、
ずっと胸に刻んでおきたいと思います。
■ 2004年の読書 ８７冊目
・そろそろ、本気でお金持ちになってみませんか ISBN:4-7942-1302-6
ボード・シェーファー 草思社 \1,400+税 2004.04/22第１刷発行
どうも、こういうタイトルには弱いらしい。
平積みにされていると、つい手にとって、
パラパラと見てしまう。
（最近は、目次を見るようになった。）
で、いらないや！って判断したのだったが・・・
そこで、帯にある小さな文字に目が留まった。
「『イヌが教えるお金持ちになるための知恵』の著者の最新刊。」
やられた。
買ってしまった。
この、前著。
まぁ、内容は二番煎じ（三番・四番以降かも？）だけど、
うまくまとめられていて、それなりにいい本だったのね。
で、その頃はたまたま、
切手を貼らなくて良い葉書が入ってたら、
感想かいて送りまくってた時期なんですよ。
そしたら、図書券が届いて、
新聞の広告に使わせてもらいました！と。
明らかに、内容を絶賛する１～２行の感想の中に、
ちょっとシニカルで偉そうな
３～４行程度の感想がまざってました（苦笑）。
あの時もらった図書券で買わされたって感じです。
で、今回は失敗（泣）。
色々な有名本の明らかなパクリ。
でも、前作ほど内容が良くない。ってか悪い。
金持ち父さんのお金を稼ぐ４分類に、
１分類たして５分類にわけていて、
それを解説していくのかと思いきや、
結局、サラリーマンをやりながら、
スペシャリストになって収入を増やせ！
としか言ってません。
５分類はどこにいったの？
収入多いだけでは、それにつれて支出もふえて、
結局お金持ちにはなれないって書いてあったのに、
支出を増やさない方法も書いてない。
なんか、めちゃくちゃいい加減な内容の本な気がした。
今読んだら、前作もしょぼいと思ってしまうのかなぁ？
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