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プロジェクト2888分のＸ

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本日で７営業日連騰ですか。とはいっても、起点の12/24からすると、日経平均は700円ほど上昇したのみで、１割にもなりません。まさに、じわりじわりと上昇している感じ。わたしゃこういう状態は結構好きですよ。でも、ジワジワ上がって、どすん、ていうのもイヤですね。まあ、なんにせよ今年の出だしはまあまあですね。昨年はひどかったからなあ。

さて、本日は昨年12月のまとめです。リーマンショックの嵐も小康状態に入り、買い戻しもあったのか、全体的に穏やかにプラスという感じでした。月間成績もひさびさのプラス。いつ以来かと思ったら、５月以来半年ぶりでした。2008年は記憶に残る年になるでしょうね。月間成績がプラスだったのが３回で、マイナスの方は、600万円超が１回、300万円超が１回、200万円超が３回と・・働いても働いても損失補填できませんでした。

2008.12

株式（J-REIT含む）で、プラスになったのも５月以来。12月はNHKの報道により、J-REITが少し上昇したおかげですから、100万円はJ-REITの寄与、残りが株式の寄与程度です。指数的にも、オールプラス。日経平均、TOPIX、東証REIT指数は数％のプラスという感じでいい感じです。

いやー正月休みを挟むと、みごとなまでに忘れてしまうわけですが、あらためて自分の書いた記録を眺めてみると、株式は何もやってないですね。ただ、インカムが普段より少々多めで、15万円程度になっています。これらは、J-REITのGORや森トラスト、JREなど多めの分配金がもらえる奴も多かったし、中間配当もありましたが、JAL, ANAの優待券のオークションでの売り上げも計上しています。これが結構大きかったですね。これまで、盆暮れは安いチケットがなく、マイルも国内線では使えないことが多かったので株主優待券を利用することも多かったわけですが、マイルの制限期間がなくなったおかげで、今回は私もおくさんもマイルで帰りましたので、株主優待券は不要でした。業種別では、不動産セクターが良かったんじゃないですかね。少なくとも私が持っている不動産関連ものは、みな2桁％の上昇となっています。他は数％のプラマイで誤差範囲が多いですかね。

J-REITは1.5倍以上の価格になったものもありますね。もっとも、日レジなどもともと11月末の価格が低空飛行していたものの上昇率が高かったようですが。J-REITの方では、モリモト破綻で大和ハウスに親が変わったビライフを買ってみました。買ったときは20万円を目途にいったん売ろうと思っていましたが、その後、国交省のニュースでJ-REIT全体が上昇した影響で、ターゲットプライスを20万円台後半（25万円超）とした関係で、20万円は一時越えていましたが、まだ売っていません。ここまで持っていると愛着が出てきて、なかなか売るタイミングがなくなってくるんだよなあ。

ビ・ライフ投資法人（8984）購入

12月終値：日経平均＝8,859.56 ( +4.08% )、TOPIX＝859.24 ( +2.93% )、東証REIT指数＝900.36 ( +4.99% )、レジREIT指数 +16.82% )。

株の方は調子よかったわけですが、外貨はやはり12月も対EUR以外では円高気味でして、上の表でも唯一マイナス引けとなったセクターでした。もっとも、外貨マイポートフォリオは11月末終値からほとんど変化しなかったオセアニア通貨が主体ですから、マイナス幅も限定的でした。12月は北米通貨、GBPがだいぶポジション落としていますね。特に、GBPはEURにかなりせまられています。まだなっていませんが、万が一EUR>GBPになったら結構歴史的じゃないですかね。でも、なる可能性はありますね。

外貨もグロソブと競わせている外貨パックのリバランスをした以外、特になにもやっていませんが、インカムが激減してきているというのが分かります。一応、年初では毎月13-14千円くらいのインカムゲイン巡航速度を想定していたわけで、実際8月まではよかったんですが、その後は目減りするばかりです。AUDのMMFも6％台が長かったんですが、いまでは3％台、NZDも7％台程度だったものが4％台です。おまけに、そのインカムも円高の影響で円換算するとどちらも1/3とかそのくらいになってしまう計算でしょうか。インカムも目減りするはずです。

グロソブvs外貨リバランス2008.12

12月終値：USD=90.25 ( -5.46% )、EUR=127.02 ( +4.82% )、AUD=62.38 ( -0.18% )、NZD=52.13 ( -0.52% )、GBP=130.08 ( -11.36% )、CAD=74.05 ( -3.64% )。

投信も円高気味だし、ぼちぼち外債投信でも仕込んでおこうかという気もあるんですが、まあ、まだちょっと落ち着かないとねえ、と思っているうちに何もやってません。マイポートフォリオには突出してるセクターもなく、手持ちの投信の多くは数%くらいの穏やかなプラスという感じでした。少々落ち着いて来たため、変額年金フェアウェイのリバランスを行いました。

フェアウェイのリバランス2008.12

株式会社大和証券グループ本社第9回無担保社債

冬の個人向け国債2009

預貯金の部は、かなりのインカム（利子）となっておりますが、これは、５年定期の満期などいくつかが重なったためです。５年前といえば、ゼロ金利だったと思いますが、キャンペーンなど利用して少々高めの金利の定期でしたので、５年分もあるとまあまあの額となります。

最終的にインカムゲインは年間で ~~172~~ 173 万円となりました。これは、完全に再投資してしまっている外貨MMFとか投信のインカムなど合わせてということですから、これだけのキャッシュがもらえたということでもありませんが、月額平均14万円超ですからまあまあですね。一応、１年前にたてた年初の目標としましては175万円としていましたが、僅かのところで未達となりました。

でも、今見てちょっと驚いたんですが、昨年１年間でのインカムゲインの予想を172.5万円としていまして、こちらの見積もりとの誤差は僅かに ~~0.07~~ 0.03

2009.1.14追記

実は、株式の部のインカムに関して、 11月分の記述に間違いがあった関係で、１月からの累計の数値が間違っていました。12月のデータは2008年のまとめの意味合いもあるので、表をアップロードし直し、正しいデータに更新しました。具体的には、株式の部の１月からの累計が千円違っていて、低い額が間違って書いてありましたので、千円足して正しい額にしました。株式の部が間違っていたので、総計も千円ずれていて、最終的には1,725,327円でした。よって、上の本文中に若干ずれた記述がありますので、ちょっと訂正しました。

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