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たまちゃんＳＲ @ Re:中国新聞の一面を見てびっくり。(01/26) 開発力のある会社だと思うので、再生して…

ファイナンシャルプランナー上ちゃん @ Re[1]:わがままな自分を自覚する。(01/07) たまちゃんＳＲさん＞あけましておめで…

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2009年01月20日

おはようございます。
ファイナンシャルプランナー上ちゃんです。

久々にブログを書きます。

今日の日経新聞の記事にもあるように、グローバルソブリン（毎月分配型）の分配金が４０円→３０円になります。

８年間毎月４０円の分配金を出し続けていたのが３０円になるというのは、確かにショックといえばショックです。でも、最近は４０円の分配金の内、半分以上が過去の利益の積み重ね（分配のため準備されていたお金。基準価格に含まれる）から支払われていたといわれていますので、致し方ないといえます。
今まで毎月４万円の分配金をもらっていた方は３万円になります。生活費にも影響が出るのも必至です。

この投資信託は、銀行などの金融機関が多く販売しています。
気になるのは、価格変動リスクは説明できたとしても、このような分配金の減少リスクについてしっかりと説明ができているかどうかです。
私の申すことですが、おそらくできていないように思います。

では、グローバルソブリンが悪いファンドになったかというと、そうではありません。ＦＰの立場で見て、情報公開がここまでしっかりされている投資信託も少ないですし、過去の運用成績も平均以上です。

分配金の額だけを見て投資信託を手放すのは、私はよくないと思います。

もっと気になるのは、他の投資信託にもこれから同じような動きが多く出てくる可能性があることです。お持ちの投資信託について、もう少し関心を払ったほうがよさそうです。

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