武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

注文住宅を5,000万円で建築検討中です
家の外壁の一番内側部分を造っています
土地込み総額6000万のローンは現実的？
ガン保険どちらがいいか迷っています
下屋を設置大工さんの屋根工事は終了！
月曜から始まって 4日目の建築現場です
お金がなくても一軒家建てた方いますか？
土地探しの前に事前審査は必要ですか？
なんとなく屋根廻りが貧相な家だなあ
住宅ローン残3千万完済してしまいたい

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2008/02/25

運用成果は知っていますが、コストは・・？

久しぶりの来所・・でした。
住宅会社の社長令嬢・・独身のＯさんです。

宅建主任者でファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）です。
ＦＰ・・なんですが、・・はぁ～・・だいじょうぶかな～。

　　　過去にセミナーを主催してもらって、
　　　呼ばれて講師をしたりしています。

　　　お土産をいただいてしまいました。
　　　（　明日からの事務所の3時のおやつ♪　）

以前・・独身者に生命保険は不要・・と
アドバイスしていました。

・・で、Ｏさん・・今度は、
「私は独身だから・・保障はいらないから・・と去年、
　資産形成だけが目的の保険に加入しました。」

ＦＰの勉強会で知り合った〇〇生命の人の勧めで
変額年金保険を契約した・・そうです。
毎月5万円も積立てているようです。
（　おバカさん・・です　）

Ｏさん
「最低でも7％で運用できて、
　最高では20％強にも・・なるんだそうです。」

武田ＦＰ
「運用コストは・・いくらですか？」

Ｏさん
「　・・・？　運用・・コスト？」

過去の運用実績の「おいしい話」だけが
脳にこびりついていて、負担するコストなんか
まったくチェックしていない・・ようです。
（　おバカさん・・です　）

また・・過去の運用成果は、
将来とは何の関係もありません。

あとで・・商品の資料をファックスしてもらい、
チェックしてあげることに・・。

変額年金保険は、投資信託を「保険」で
オブラートしたものです。
当然・・余計なコストがかかります。

コストが高ければ、パフォーマンスが
いいわけがありません。

分散投資や複利運用効果を狙って、
投資信託で運用するのなら・・、
徹底的に低コストのモノを探すべき・・です。

〇変額年金保険は、最も高コスト、
〇銀行・証券での対面販売投信は、次に高コスト、

〇低コストを狙うなら・・ネット系証券会社か、
確定拠出年金の中で投資信託を選びましょう。

「ばかやろう！それでもＦＰかぁ？！」
自分のムスメなら・・怒鳴りつけた・・かも。

来所した時とは打って変わって・・、
Ｏさん・・テンションが墜落・・して帰りました。
（　オミヤゲ・・ごちそう様でした・・　）

今日のファイナンシャル・プランナー事務所。

武田ＦＰ

〇岩手県市町村職員互助会

　　　セミナーの依頼がメールで入りました。
　　　・・折り返しの電話で打ち合わせ。

　　　自治体公務員・・50代の方々が対象の
　　　ライフプラン・セミナーです。（1時間半）
　　　1泊2日の研修の1時限を受け持つ
　　　ことになるようです。　（　同じ月に2度　）

　　　講師代は・・2時間3万円が基本ですが、
　　　1時間半2万円で・・手を打つ。

顧問会員のＭさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

　　　12月に新居に入居したＭさんご夫婦・・、
　　　いよいよ住宅ローン控除の申告・・です。

　　　その準備・・ファックス・電話で打ち合わせ。

佐々木ＦＰ

〇銀行　　給与振込みほか　（　午前　）

メール顧問会員のＫさん（40代）
　（相談：金融資産運用・住宅取得）

　　　現状診断中・・です。
　　　必要書類の取り寄せ・扱い・・について、
　　　電話で打ち合わせ・・。

顧問会員のＭさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

　　　メールで追加資料もいただいて・・、
　　　現状診断の資料作成に取り掛かりました。

　　　金曜日のアポなので、それまでに・・。

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