武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

注文住宅を5,000万円で建築検討中です
家の外壁の一番内側部分を造っています
土地込み総額6000万のローンは現実的？
ガン保険どちらがいいか迷っています
下屋を設置大工さんの屋根工事は終了！
月曜から始まって 4日目の建築現場です
お金がなくても一軒家建てた方いますか？
土地探しの前に事前審査は必要ですか？
なんとなく屋根廻りが貧相な家だなあ
住宅ローン残3千万完済してしまいたい

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2008/02/26

そんな大それたこと・・じゃなくって

今日のファイナンシャル・プランナー事務所

武田ＦＰ

顧問会員のＨさん（50代）
（相談：不動産運用・相続設計）

午後・・ご夫婦で来所。

お母さんに万一のことがあった場合の
相続税が心配なので・・、あらかじめ
一部資産の贈与を受けておいた方がいいか？
その際は・・どのように実行したらいいか？

・・といった相談に当初・・おいででした。

・・が、そもそも相続税がかかるほどの
資産を、お母さんが持っているか？
・・を確認するのが先です。

で・・、今日も資料を持参してもらいました。
まだ一部・・不足がありました。
（　後日、ファックスいただくことに　）

〇事務所ポスター原稿作成

2種類のポスター・・、
1　ライフプラン　　2　生活設計して住宅建築
の内、2を一生懸命・・作成中です。

〇電話問い合わせ　・・主婦？

主婦
「もしもし、そちらでは・・生命保険の見直しとか
　やっているんでしょうか？」

武田ＦＰ
「はい、もちろんやっています。」

主婦
「料金はいくら・・ですか？」

武田ＦＰ
「顧問会員制を取っていまして、
　年間顧問料が36,000円です。」

主婦
「そんな大それたことじゃなくって、
　個人の生命保険の見直しをしたい
　だけなんですけど・・。」

武田ＦＰ
「1時間だけの相談・・ということもやっています。
　料金は3,000円です。」

主婦
「あ・・そう・・ですか。」

武田ＦＰ
「・・はい。」

主婦
「はい、どぉ～も。」　・・プツン。

電話の終わり方・・、失礼じゃ・・？
この主婦・・「無料相談」の保険代理店あたりに
行って、「飛んで火に入る夏の虫」・・かも。　(^^ゞ

基本的に、相談者のすべてを知ってからでないと、
　　　的確なアドバイスは出来ないと考えます。
　　　・・ので、顧問会員制を取って・・会員の
　　　情報を根掘り葉掘りヒアリングしています。

　　　だから・・今回のように料金を聞かれたら・・、
　　　顧問会員料金をお伝えするようにしています。

　　　36,000円は「大それた」金額ではありません。

　　　不要かもしれない生命保険に、年間数十万円も
　　　保険料を払っているような人に言われたく
　　　ないですよ～。

たった36,000円で、数百万円の経済効果を
　　　家計に実現させてあげています。
　　　（　この仕事に誇りを持っています・・よ　）

佐々木ＦＰ

顧問会員のＭさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

終日・・Ｍさんの家計現状診断の資料作成。
ほぼ、終了に近づいています。

1点だけＭさんに確認事項あり。
今日・・メールを送りました。
その確認が取れれば・・一気に終了！　・・へ。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は
所属企業・団体名、所属部署、姓名を名乗り、
勇気を持って、正々堂々と　お願いします。

私は、個人が特定できる状況で発言しています。
勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。

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