武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

さあ！　 生活 設計！

真剣に 生活 設計！
自分の頭で考える 生活 設計！











がんばろー　いわて！

がんばろー　東北！










〇メール顧問会員の I さん（30代）
（相談：ライフプランニング）


4/2（月）に顧問会員になりました。







メールをいただきました。



武田様
お世話になっております。

4/4に行列に並びました I です。

もうすぐ順番がくると、
ドキドキしています。
※今・・作業をしている
　　　　　　　　Kさんの次！・・に、なりました。
　　　　　　　　長らくお待たせしました。

行列に並んでいる間に
提出した書類の訂正、
アップデートがありました。

改めてデータをお送り致しますので、
こちらのデータで現状診断を
お願いできますでしょうか。
※了解しました。

なお、住民税額は私の分が
今日明日中に2012版が届きますので、
届き次第すぐお送りいたします
（現状去年の給与明細から
  拾った金額を入れています）

診断までに
間に合うといいのですが、、、。
※作業着手しても・・
　　　　　　　　だれでも必ず、
　　　　　　　　「再ヒアリング」になって、
　　　　　　　　何度かやり取りをして
　　　　　　　　日数が経過することに
　　　　　　　　なります。
　　　　　　　　その間に届く・・でしょう。

実は1年遅れの結婚式を
今月挙げるので、
※わっ！
　　　　　　　　おめでとうございます！
その前後に
生活実態が整理されるので
いろいろとよい記念になるのではと
楽しみ半分、不安半分です。
※家計を整理整頓して、
　　　　　　　　人生再スタート！

1年位前に
保険のことを真剣に考えようと
保険の窓口 に相談に行った後、
※こちらから
　　　　　　　　保険屋さんへ
　　　　　　　　行ってはいけない。

本当にこれでよいのか疑問に思い、
※保険屋の言いなりで
　　　　　　　　良いわけがない。
　　　　　　　　（当たり前！）
いろいろ調べている中で
こちらのサイトにたどり着きました。
※よく、たどり着きました。
　　　　　　　　　　　　　　　　(^^ゞ

もちろん、
当時契約中の 堂々人生 はすぐ解約
（合計80万円損失）し、
※加入してはいけない
　　　　　　　　保険の代表格！・・です。

　　　　　　　　もちろん、とっとと解約！
　　　　　　　　80万円の損でもOK。
　　　　　　　　将来は一けた上の損！
　　　　　　　　・・になる。

以後
保険の窓口 にも行く意味がない
ことが分かりました。
※保険を売るのが商売です。
　　　　　　　　何らかの保険を
　　　　　　　　あてがわれてしまいます。

『保険加入＝お金を失うこと！』

　　　　　　　　保険屋さんとは会わない
　　　　　　　　ようにすれば、被害にあう
　　　　　　　　ことはありません。

こちらに
相談する資料を作成する中で
主人の 税金滞納 や
カードローン が発覚しましたが、
※ヒアリングが役に立った？

早く分かったので
まずは金利の垂れ流しを抑えられて
よかったです。
※よかった、よかった。

お金の話を
主人とも初めて真剣にして、
主人もとても協力してくれています。
※当事務所のヒアリングが
　　　　　　　　夫婦の役に立っているようです。
　　　　　　　　よかった、よかった。

現状分析の後
年金滞納分 や、
住民税滞納 解消のために
親に借りている分 を早く返済したいです。
※がんばれ、がんばれ。

その後の話にはなりますが、

私（契約社員）も主人（フリーランス）も
退職金がない ので
老後 の資金がとても 不安 で、
子供も欲しいけどお金の面が心配です。

漠然と不安に思うより
現状の把握が大事だと思い、
※その通り！
　　　　　　　　漠然と心配や不安を感じて
　　　　　　　　いる人は、保険屋さんや
　　　　　　　　銀行屋さんの
　　　　　　　　格好の標的になります。
武田さんに相談させて頂いた次第です。

腹をくくって
結果をお待ちしておりますので、
どうぞよろしくお願い致します
※腹をくくって、覚悟して、
　　　　　　　　現状診断を待とう！







すぐ、追伸が届きました。



武田様

度々失礼致します。

私の分の住民税最新版が
届きましたので添付します。
※　早っ！

また、税額が変わりましたので
ヒアリングシートをアップデートしました。

診断の際はこちらをご使用頂きたく、
どうぞよろしくお願い致します。
※了解しました。
　　　　　　　　作業着手は、来週の後半に
　　　　　　　　なるかと思われます。
　　　　　　　　（来週中には再ヒアリング？）










今日の武田FP


○顧問会員のJさん（40代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

マイホーム、プレゼンコンペ。
（見積もりを含む提案競争）


午前1社、午後2社・・の計3社。

疲れました・・。
展示場を見て廻ったような
疲労感・・。

まだ決めきれていないし、
住宅会社さんも読むので、
繊細はまだ報告できません。
（後日をお楽しみに・・）

Ｊさんのマイホーム：進行状況

1　家計の現状診断・問題点把握
　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　3　資金・ローンの目安を立てる
4　土地探し・土地売買契約

　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作製 5/30
7　住宅会社・数社が提案競争 6/14
　　8　業者決定・請負契約　　
　　9　事前手続き・着工　　　
　　10　上棟～

　　12　住宅ローン返済開始













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