武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

ヒアリングシートの記入が、
人生を考えるきっかけに・・。

真剣に・・ 生活 設計。









がんばろー　いわて

がんばろー　東北







〇顧問会員のＴさん（40代）
（相談：ライフプランニング）


本日、ヒアリングシートが
返ってきました。


さっそく、行列に並びました。
今日現在、16番目です。





そのメール・・です。

※は、私の声。


武田様

暑い中毎日お疲れまです。
顧問会員の○○県のＴの妻です。

大変遅くなってしまいましたが、
やっとヒアリングシートが
できたので添付いたします。

いま第二子妊娠中で
最近までつわりもあり、
なかなか作業が進みませんでした。
※お疲れさまでした。

ヒアリングシート
頑張って書きましたが難しかったです。

夫が亡くなった後の妻の収入や
これからのパートでの収入など
本当にこの通りになるのか
少し不安もあります。

でも
夫が亡くなった後のこと、
老後のことなど
考える良いきっかけになりました。
※今まで真剣に考えることが
　　　　　　　　無かったことに、
　　　　　　　　しっかり向き合います。
　　　　　　　　ヒアリングシートの記入
　　　　　　　　作業だけでも、
　　　　　　　　姿勢を正す効果が
　　　　　　　　あるようです。

　　　　　　　※夫が亡くなった後の
　　　　　　　　死亡保障必要額の
　　　　　　　　考え方については、
　　　　　　　　下の記事をご参考に・・。

ローンの返済予定表は
エクセルで作り
メールで送ってもいいでしょうか？
※ん・・？
　　　　　　　　意味不明・・です。

　　　　　　　　「写し」を送ってもらえば
　　　　　　　　いいんですが・・。
　　　　　　　　もし、紛失したということなら、
　　　　　　　　作成資料のメール添付
　　　　　　　　でも結構です。

その他の必要書類は
郵送したいと思います。

では、よろしくお願いいたします。





《参考》
死亡保障必要額・・について。


『保険加入＝お金を失うこと！』

・・ですから、
できるだけ保険には加入しない
ことを前提に生活設計します。

・・が、
生命保険以外に対処方法が無い
場合があるかもしれません。

一家の大黒柱の死亡！・・です。

その際の・・
生命保険が必要かどうか？
を、どのように考えればいいか？

下のグラフを参照ください。
ある顧問会員の資料です。


「必要資金」に対して、
「手当可能資金」が少ないので、
その差額（1,081万円）が、
「死亡保障必要額」・・ということです。

※逆の場合が・・、
　　　　　　　　死亡保障は不要！
　　　　　　　　・・ということです。

　　　　　　　　よくあることです。
　　　　　　　　入ればいい・・
　　　　　　　　というものではありません。

　　　　　　　　できるだけ加入しない方が、
　　　　　　　　お金を捨てずに済みます。

これはあくまで、現時点の金額です。

時間が経てば・・
経過した期間分の保障は
不要になるので、
（以外に急角度で）
「必要額」は少なくなり、

数年後には、
（あるいは10数年後には）
死亡保障はゼロに、不要になります。

生命保険は卒業！・・です。
もう・・お金を捨てなくていいんです。
オメデトー！　・・です。



生涯の手厚い保障を求めて
一生・・保険に加入する、

愚かなこと　・・です。

「生涯手厚い保障を受ける」
のは、保険屋さんです。
加入者みんなが・・
死ぬまで保険料を払ってもらえば、
自分たちの給料は安泰・・です。


『保険加入＝お金を失うこと！』










今日の佐々木ＦＰ。

※昨日のチビ助のバスケ試合。
　　　　　　　　ひどい負け試合だった・・ようで、
　　　　　　　　お母さんたちはみんな、
　　　　　　　　カッカ カッカ・・したようです。

　　　　　　　　「なんであんた、ボールを
　　　　　　　　　　持ったらガンガン攻めないの？」
　　　　　　　　「だって、デフェンスは動かないで、
　　　　　　　　　　パス しろって言われたんだもの。」

　　　　　　　　「デフェンスは動くな」・・？？？
　　　　　　　　「守備専門」・・？
　　　　　　　　それじゃあ勝てるわけがない。
　　　　　　　　子どもたちのスポーツは、
　　　　　　　　指導者次第・・です。　(^^ゞ


〇メール顧問会員のＴさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成。

本日より着手！
大変長らくお待たせしました。

整理整頓が終了、
「再ヒアリング！」として、
メール添付で送りました。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　 Ｉ さん（30代）：現状診断　回答待ち。（10/8着）
2　Oさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/14着）
3　Ｔさん（40代）：現状診断　回答待ち。（5/5着）
4　Tさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/14着）
5　Sさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/31着）
6　Aさん（30代）：現状診断　回答待ち。（6/8着）
7　Tさん（40代）：現状診断　今日の作業。（6/15着）
8　Kさん（40代）：シミュレーション　7/2　依頼着。
9　Kさん（30代）：現状診断　7/9　シート到着。
10　Nさん（30代）：現状診断　7/26　シート到着。
11　Bさん（40代）：現状診断　8/8　シート到着。
12　Kさん（30代）：現状診断　8/9　シート到着。
13　Hさん（30代）：現状診断　8/18　シート到着。
14　Nさん（30代）：現状診断　9/10　シート到着。
15　I さん（50代）：現状診断　9/11　シート到着。
16　Ｔさん（30代）：現状診断　9/13　シート到着。












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