武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

注文住宅を5,000万円で建築検討中です
家の外壁の一番内側部分を造っています
土地込み総額6000万のローンは現実的？
ガン保険どちらがいいか迷っています
下屋を設置大工さんの屋根工事は終了！
月曜から始まって 4日目の建築現場です
お金がなくても一軒家建てた方いますか？
土地探しの前に事前審査は必要ですか？
なんとなく屋根廻りが貧相な家だなあ
住宅ローン残3千万完済してしまいたい

カテゴリ

生活

(7)

バックナンバー

2026/05
2026/04
2026/03

2026/02
2026/01

カレンダー

2017/05/08

会社の福利厚生制度とかあんまり★

カテゴリ：ライフプラン

お恥ずかしい話ですが、
会社の福利厚生、退職金制度など
あまり関心を持っていなかった

自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のＭさん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング）

現状診断に向けて、
ヒアリングシートを記入中です。

保険は皆が損するから成り立っている

メールをいただきました。

4月17日にメール顧問会員になった
〇〇県Ｍと申します。
　　　　　　　※年間顧問料が当事務所に
　　　　　　　　入金になったのは
　　　　　　　　4/17ではなく、4/19・・です。

　　　　　　　　なので、Ｍさんの顧問会員期間は
　　　　　　　　2017.4.19～2018.4.18 です。
ヒヤリングシートの記入については
電話でとのことですが、
　　　　　　　※「記入についての質問」は、
　　　　　　　　電話で・・とお願いしています。
7月までは日中仕事のため、質問ができず
メールでの問い合わせお許しください。
　　　　　　　※了解です。

[質問内容]

1　妻　確定拠出年金の記載方法について

　基礎４：拠出金欄ですが、
　妻の会社ではポイント制退職金制度で、
　前年の年収を元に毎月の拠出額が決まります。

　その為、定額、定率どちらにも当てはまらない
　ように思うのですが、
　どのように記載すればよろしいでしょうか。
　　　　　　　※「前年の年収を元に拠出額が決まる」
　　　　　　　　のであれば、「定率」だと思われます。

　　　　　　　　前年年収と現在の拠出額から
　　　　　　　　その「率」が分かるでしょうから、
　　　　　　　　自分で記入していきましょう。

　　　　　　　　どうしても、「無理、できない。」
　　　　　　　　ということであれば、当事務所で
　　　　　　　　将来の年収を元に概算記入
　　　　　　　　していきます。

2　妻　死亡した場合の一時金（会社支給）について

　基礎３：配偶者　死亡退職金欄
　基礎４：遺族一時金欄

　妻の会社では、福利厚生で福祉会があり、
　そこから社員（妻）死亡の場合は
　500万円弔慰⾦が出ます。

　この弔慰⾦は、死亡退職金・遺族一時金に
　入力するべきなのでしょうか。
　（資料を添付いたします。）
　　　　　　　※もちろん、記入してください。

お恥ずかしい話ですが、会社の福利厚生、
退職金制度などあまり関心を持っていなかった為
　　　　　　　※生活設計の意識が無いと
　　　　　　　　勤務先の福利厚生制度にも、
　　　　　　　　国の社会保険制度にも無関心です。

　　　　　　　　これで・・生命保険にいくつも
　　　　　　　　しっかり加入していたら、
　　　　　　　　立派なおバカさんです。（失礼！）

　　　　　　　　日本中に大勢いるゾンビたちの
　　　　　　　　お仲間です。
　　　　　　　　ゾンビは自分の頭で考えません。

　　　　　　　　保険屋さんや金融屋さんの
　　　　　　　　お得意様です。
制度選択当時、
あまり内容を理解せずに決めてしまったこと、
いまだによく理解できていないことに
後悔と危機感を覚えております。
　　　　　　　※「常識」は業界が作っている。
　　　　　　　　「制度」も業界が作っている。
お忙しいところ、大変申し訳ございませんが、
2点ご回答いただけますようお願いいたします。
　　　　　　　※がんばって、
　　　　　　　　早めに行列に並びましょう。

君、自分の頭で考えてるか？

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　武田FP　】

《　ブログ記事アップ　》
　　　　　　　※3件。

《　実行支援等　》

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Hさん（40代）：☆6/6再ヒア待ち。（5/13着）　
2　Hさん（40代）：☆9/9再ヒア待ち。（8/23着）
3　 Yさん（60代）：☆4/12再ヒア待ち。（3/21着）

4　Tさん（30代）：☆4/24再ヒア待ち。（3/27着）

5　Yさん（30代）：☆5/8再ヒア回答戻る。（4/6着）

　　　　　　　※いただいたメール・・。

　　　　　　　お世話になっております。
　　　　　　　再ヒヤリング提出いたします。
　　　　　　　変更箇所は赤で記してあります。
　　　　　　　よろしくお願いいたします。

6　Iさん（40代）：☆5/2再ヒア回答戻る。（4/6着）

　　　　　　　※今日の作業。

　　　　　　　5連休に入る直前の5/2（火）に
　　　　　　　「再ヒアリング」として送ったら、
　　　　　　　その日の内に回答が戻りました。
　　　　　　　（素晴らしい・・♪）

　　　　　　　現状診断終了予定は5/10（水）
　　　　　　　・・です。　お楽しみに・・。