武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

注文住宅を5,000万円で建築検討中です
家の外壁の一番内側部分を造っています
土地込み総額6000万のローンは現実的？
ガン保険どちらがいいか迷っています
下屋を設置大工さんの屋根工事は終了！
月曜から始まって 4日目の建築現場です
お金がなくても一軒家建てた方いますか？
土地探しの前に事前審査は必要ですか？
なんとなく屋根廻りが貧相な家だなあ
住宅ローン残3千万完済してしまいたい

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2021/07/20

ヒアリングシート記入しましたのでお送りします★

カテゴリ：ライフプラン

提出書類は、メールか郵送で・・。
　　　※了解しました。

自分の頭で考える生活設計。

パンダの赤ちゃん。

〇メール顧問会員のT さん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング）

2021.7.12　新規メール顧問会員。
　　　　　年間顧問料：36,000円入金。

メールをいただきました。
2021.7.20

(有)エフピー・ステーション　佐々木様

お世話になっております。

メール顧問会員のTです。

昨日はお電話にてありがとうございました。
　　　※ヒアリングシートの記入のし方等・・
　　　　電話で佐々木FPとお話したようです。

ヒアリングシートを記入しましたので、お送りします。

提出書類については、今日明日メールか郵送でお送りします。

よろしくお願いします。

　　　※その提出書類が届いたら、

　　　　作業をして、整理整頓が終わったら、
　　　　「再ヒアリング」として送信することになります。

　　　　よろしく、お願いします。

　　　※はい、三振！！

　　　※今日の大谷君。
　　　　6回無失点の好投だったのに、救援陣が
　　　　ボカスカ打たれて、エンゼルスは敗戦。

メールをいただきました。
2021.7.12

(有)エフピー・ステーション　武田様

初めまして、Tと申します。

今回メール顧問会員に申し込みたく、メールしております。

よろしくお願いします。

〇相談内容　

いつもブログを拝見して勉強しております。

相談したいことは、主に貯蓄・生活設計についてです。

背景として、〇〇の病気のことがあります。

〇〇が0歳のとき、指定難病「〇〇」が判明し、
手術を受けました。手術は成功し、
ほぼ普通の子と変わらない生活を送れるようになりました
（むしろ、すくすくとヤンチャに育って
　おり、親としては安心半分困る半分です笑）。

同じ病気の一般例としては、
このまま何もなく普通の子と同じように大人になり
出産などもされていくケースもあれば、
〇〇の〇〇化が進みいずれ親からの〇〇を受ける
ケースもあります。

今のところ元気に育ってくれていますが、
自身の出産を契機に状態が悪くなる例もあるようで、
その時は夫婦どちらかがアーリーリタイアをして
支えていければと考えています。

そうなると悩ましいのが、家をいつ買うかです。

アーリーリタイアをするならば、
あまり家にお金をかけられないかもしれない…と悩みます。

なので、今回特にご相談したいのは２つ。

1.〇〇の出産の時期（20〜30年後？）に
　アーリーリタイアが可能か。

2.アーリーリタイアしたとして、
　家にどれくらいお金をかけられるか。

です。

子ども達がどんな状況になっても支えていけるだけの
お金を用意してあげたい。
その為に、私達がどんなライフプランを描いていけるのか
を知りたく、今回申し込みいたします。
　　　※以前にも、同様にお子さんの一人が難病という
　　　　メール顧問会員が、複数いました。

　　　　数十年先の・・自分たち夫婦がいなくなった後、
　　　　自分で収入を得ることができないこの子の
　　　　人生はどうなるんでしょう？

　　　　というテーマについて、
　　　　夫婦の死後・・その子の余命いっぱいまでの
　　　　キャッシュフロー表を作成してあげたことが
　　　　あります。
　　　　（　マイホーム取得も加味して　）

　　　　内容が内容だけに記事にアップはしませんでしたが。

〇生活設計についての意識

・夫：

第一優先は子どもです。治療費・生活費・教育費の3つについて。

と言っても、治療費については、

・子どものうちは、子ども医療費支給制度・
　小児慢性特定疾病医療費助成制度

・大人になれば、指定難病の医療費助成制度

・〇〇移植をしていれば、身障手帳一級の医療費助成制度

といった手厚い支援制度があるため、それほど心配はしていません。

生活費については、大人になった後、病気で十分に
働けなかった場合など、万が一の状態になったとき、
生活費のサポートについて、長期的にできるレベルで
準備しておいてあげたいなと考えています。

教育費については、月並みですが、子ども達が希望
する進路を叶えられる資金を準備してあげたいです。
強く生きていってほしい、
その為にお金はここに1番つかってあげたいです。

ただ、家族全員の幸せはそれだけではないとも考えています。
必要な資金は確保しつつ、皆で暮らす家を建てたり、
旅行に行ったりもしたい。
　　　※はい、家族全員で人生を楽しみたいですね。

特に家は、楽しみや幸せを作るプラスの意味合いだけでなく、
これから先子ども達が働けなくなったり離婚したりした時でも、
どんな状況でも帰ってこれる場所、
支えていける場所になるとも思っています。

ですが、それもこれも、お金の流れが全部見えてから
だと思っています。

今回生活設計によって、お金をどれくらい残しておき、
どれくらい使えるものかが見えてくれば良いなと思っています。

　　　※はい、キャッシュフロー表を作ってみることで、
　　　　具体的に将来が見えてきます。

・妻：

子どもを最優先とした生活設計を検討したいです。

現在、子どもは〇歳と〇歳の2人ですが、
できれば第3子まで希望しています。
私の思う範囲で、ではありますが、子どもたちを
不自由させることなく育てたいと考えています。

また、育て上げるのみならず、〇〇に〇〇があることや
日本の時勢自体に不安があり、
子どものためにお金を遺してあげたいという気持ちもあります。

このような思考ですので、人生最大の買い物と言われる
マイホーム取得に関しては尻込みしている現状です。
（現在のところ、当面は賃貸か
　中古住宅でいいのでは、と考えています。）
　　　※マイホームに関しては、夫婦でちょっと
　　　　思いは違うようですね。

適切にお金を使えるようにライフプラン診断をお願いします。

　　　※キャッシュフロー表を作ってみれば、
　　　　　将来が見えるようになるので、
　　　　　根拠を持って色々感がることができる
　　　　　ようになっていきます。

〇住所：略

〇家族構成

　夫：　30代・公務員

　妻：　30代・公務員

　子：　幼児

　子：　赤ちゃん

※来年度後半を目安に出産計画あり

　　　※年間顧問料：36,000円が入金になったので、
　　　　お楽しみのヒアリングシート：6ページを
　　　　メール添付で送りました。

自分の頭で考える生活設計。

キミ、自分の頭で考えてるか？

思考停止したままにゃダメだぞ。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。

【　実行支援：武田FP　】

※メール顧問会員のAさん（30代）
2021.3.8 メール顧問会員。36000円/年入金。

2021.3.3 土地購入実行支援開始。55000円/年入金。
2021.3.31　マイホーム建築実行支援料、33万円/年入金。
2021.5.16　土地売買契約終了。（　7月決済引き渡し？　）

この土地で計画しています。

※ メール顧問会員のYさん （60代）
2021.3.9 メール顧問会員。36000円/年入金。  

2021.4.5　マイホーム建築実行支援料、33万円/年入金。

※ メール顧問会員のSさん（30代）
2021.5.19　再メール顧問会員。

2021.5.27　マイホーム取得シミュレーション。
　　　教育資金がかかる時期、資金不足に・・。

2021.6.3　土地購入実行支援料：55,000円/年入金。

【　生活設計：佐々木FP　】

※ メール顧問会員のOさん（40代）
2021.7.13 新規顧問会員。

2021.7.13　ヒアリングシート送付。
2021.7.15 ヒアリングシート着。
2021.7.16 「再ヒアリング」送付。
2021.7.17　面談。「覚書き」取り交わし。

※ メール顧問会員のTさん（30代）
2021.7.12 新規メール顧問会員。

2021.7.12　ヒアリングシート送付。
2021.7.20 ヒアリングシート着。
提出書類が届いたら、作業着手します。

※ メール顧問会員のSさん（30代）
2021.7.12 新規メール顧問会員。

2021.7.12　ヒアリングシート送付。

※ メール顧問会員のSさん（30代）
2021.4.12 新規メール顧問会員。

2021.4.12　ヒアリングシート送付。
2021.5.7 ヒアリングシート＆提出資料着。
　　　　整理整頓作業 ⇒ 「再ヒアリング」として送付。
2021.5.12 回答戻る。　現状診断作業開始。
2021.5.14 現状診断終了。
2021.5.28 マイホーム取得シミュレーション依頼着。
2021.6.3 マイホーム取得＆第2子誕生
　　　　　シミュレーション終了。

※ メール顧問会員のKさん（30代）
2021.4.13 新規メール顧問会員。

2021.4.13　ヒアリングシート送付。
2021.5.17 ヒアリングシート提出。
2021.5.18 整理整頓終了、「再ヒアリング」として、
　　　　　メール添付で送りました。
2021.5.27 「再ヒアリング」戻る。
2021.5.28 「現状診断」作業開始。
2021.6.1 「現状診断」終了。
　　　　メール添付で送りました。

※ メール顧問会員のAさん（40代）
2021.2.8 新規メール顧問会員。

2021.2.8　ヒアリングシート送付。

※ 　 顧問会員のTさん（40代）
2020.9.30 新規顧問会員。

2020.9.30　ヒアリングシート送付。
2020.10.24 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.11.6 提出資料が届きました。
2020.12.11 現状診断終了。
2021.4.2　現状診断の修正作業終了。

※ メール顧問会員のMさん（30代）
2021.2.9 新規メール顧問会員。

2021.2.9　ヒアリングシート送付。
2021.2.24　ヒアリングシート回答戻る。
2021.2.25　整理整頓終了！「再ヒアリング」送付。
2021.3.1　再ヒアリング回答戻る。
　　　3/2 現状診断の作業着手。
2021.3.4　現状診断終了。

※ 　メール 顧問会員のTさん（30代）
2020.12.17 新規メール顧問会員。

2020.12.17　ヒアリングシート送付。

2021.2.3 ヒアリングシート戻る。
2021.2.5 再ヒアリング。
2021.2.8 再ヒアリングの回答戻る。
　　　2/8（月）より作業開始。
2021.2.12 現状診断終了！
　　　メール添付で送りました。

　　　※このような人生になります。（現状診断時点）

※ メール顧問会員のKさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.11.9 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.1130 現状診断終了！
2020..12.21 マイホーム取得生活設計着手。
　　　（　第2子誕生シミュレーションも　）
2020.12/23 生活設計シミュレーション終了！
　　　メール添付で送りました。
2021.1.27 生活設計シミュレーション着手。
　　　（　妻が今後パートで働いたら　）
2021.1.28 シミュレーション終了。

※メール 顧問会員のSさん（50代）
2020.12.15 新規メール顧問会員。

2020.12.15　ヒアリングシート送付。
2020..12.18 ヒアリングシート提出。
2020..12.21 提出資料が届く。
2020.12.25 整理整頓終了。
　　　「再ヒアリング」としてメール添付で送りました。
2021.1.4 現状診断資料作成作業着手。
　　　明日 1/5 終了予定です。
　　　（　独身者の場合シンプルなので早いです　）

2021.1.5 現状診断終了！　

※ メール顧問会員のIさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.10.28 ヒアリングシートだけ届きました。
提出資料は郵送のようです。
2020.10.29 夕方、提出資料が到着。
2020.10.30 整理整頓作業着手。
2020.11.2 再ヒアリング。
2020.11.12 午後から現状診断作業開始！
2020.11.17 現状診断終了。