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2016/10/27

ポケットカード(8519)---利回りは、1枚保有時3.59％、2枚保有時3.49％

テーマ：その他金融(137)

カテゴリ：その他金融

ポケットカード（8519.クレジット）を見ておきます。

関連日記

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄です。

次に、経常利益の期首計画・実績を見てみる。

2013年（平成25年）2月期　3,000・2,759
2014年（平成26年）2月期　4,500・4,745
2015年（平成27年）2月期　6,300・4,328
2016年（平成28年）2月期　3,700・3,779
2017年（平成29年）2月期　4,000

次に、１Ｑ・２Ｑ・３Ｑ・４Ｑの経常利益を見てみる。

2014年（平成26年）2月期　799・1,868・3,183・4,745
2015年（平成27年）2月期　1,398・2,540・3,587・4,328
2016年（平成28年）2月期　1,072・1,850・2,738・3,779
2017年（平成29年）2月期　822・1,983

次に、１Ｑ・２Ｑ・３Ｑの経常利益÷通期経常利益（今期は予想）を見てみる。

2014年（平成26年）2月期　16.8％・39.4％・67.1％
2015年（平成27年）2月期　32.3％・58.7％・82.9％
2016年（平成28年）2月期　28.4％・49.0％・72.5％
2017年（平成29年）2月期　20.5％・49.6％

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

23年2月期　8.5円・503百万円
24年2月期　8.5円・665百万円・63.9％・1.2％
25年2月期　8.5円・665百万円・25.2％・1.3％
26年2月期　8.5円・665百万円・24.3％・1.2％
27年2月期　10円・782百万円・35.6％・1.4％
28年2月期　10円・782百万円・46.5％・1.3％
29年2月期　10円

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・9,076名<14.8>・6.5％・85.9％
・9,335名<15.8>・6.2％・85.1％
・15,136名<16.2>・5.2％・86.2％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2015年03月発売号　441億円・94億円・1,518億円
2016年03月発売号　347億円・94億円・1,559億円
2016年09月発売号　394億円・81億円・1,677億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

26年2月期　23.9％・717.21円・2,639百万円・△11,165
27年2月期　24.1％・736.09円・2,262百万円・2,856
28年2月期　23.5％・747.51円・1,885百万円・△5,807

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

25年2月期末　79,323,844・1,071,729
26年2月期末　79,323,844・1,072,331
27年2月期末　79,323,844・1,072,625
28年2月期末　79,323,844・1,073,072

次に、株価と指標等を見てみる。

現在値は、501円
予想PERは、18.09倍
実績PBRは、0.66倍
予想利回りは、2％
配当月は、2月、8月

1枚保有時の予想利回りは、3.59％
（配当：1,000円、優待：800円）

2枚保有時の予想利回りは、3.49％
（配当：2,000円、優待：1,500円）

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、408円。（事業価値408円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、122.8％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報9月号の記事を見てみる。

【決算】2月
【設立】1982.5
【上場】1996.9
【特色】ＳＭＢＣ系クレジットカード中堅。伊藤忠、ファミリーマートと提携。ファミマＴカードに注力
【単独事業】信用購入あっせん73、融資19、他9 <16・2>



【戻り歩調】カード決済範囲拡大など効きファミマＴカードの新会員順調に伸びる。つれて主力のリボ払い収入堅調。会員募集費用増等を吸収し３期ぶりに営業増益。
【特　需】ユニーグループが、19年２月までにサークルＫサンクス5000店舗超のファミマ転換を決定。ポイント制度の帰趨は未定だが、カード発行業務に特需の公算。カード年会費無料化で会員獲得を加速。