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2020/01/10

日本モーゲージサービス(7192)---固定金利住宅ローン『フラット３５』貸付が主力。

テーマ：その他金融(133)

カテゴリ：その他金融

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日本モーゲージサービス（7192.金融保証会社）を見ておきます。

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄。
・2019年3月期の1株当たり純資産は、前期比が123.7％、3期前比が221.2％。

次に、経常利益を見てみる。

2015年（平成27年）3月期　169
2016年（平成28年）3月期　553
2017年（平成29年）3月期　784
2018年（平成30年）3月期　826
2019年（平成31年）3月期　1,154

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

2018年3月期　8円・57百万円・9.7％・1.9％
2019年3月期　35円・249百万円・30.5％・6.9％
2020年3月期　35円　

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・18,688名<19.9>・4.8％・51.0％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2019年12月発売号　108億円・48億円・76億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

28年3月期　9.4％・764.82円・0円・101
29年3月期　15.1％・1,160.50円・0円・431
2018年3月期　14.3％・455.78円・0円・△2,000
2019年3月期　26.6％・563.83円・0円・9,545

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

28年3月期末　2,024,000・0
29年3月期末　2,379,000・0
2018年3月期末　7,137,000・178,200 （分1→3）
2019年3月期末　7,137,000・132,855

次に、株価と指標等を見てみる。

12月30日の終値は、1,718円
予想PERは、12.75倍
実績PBRは、2.87倍
予想利回りは、2.04％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、976円。（事業価値976円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、176.0％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報12月号の記事を見てみる。

【決算】3月
【設立】2005.8
【上場】2016.12

【特色】固定金利住宅ローン『フラット３５』貸付が主力。子会社で住宅瑕疵保険、経営支援サービス提供

【連結事業】住宅金融35(27)、住宅瑕疵保険等56(14)、住宅アカデメイア9(15) <19・3>

【独自増額】住宅金融は新店10前後（前期５）。新商品テコに融資実行件数が想定超。住宅瑕疵保険も利益率高い戸建て向け好調。販管費増こなし大幅営業増益。21年３月期は新店10前後で融資実行件数が着実増。

【強　化】住宅金融は『つなぎ融資』など顧客ニーズに対応した商品群の提案強化。住宅瑕疵保険の販売強化し、市場シェアを22年３月期25％狙う（19年３月期約13％）。