武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

「保険の見直し」とは・・

お金をたれ流す相手を変更する、

それだけの儀式に過ぎない。

​　　　　　　　※当たり前。

　　　　　　　　​いつまでも流されたままで

　　　　　　　　いてはいけない。

自分の頭で考える生活設計。




〇メール顧問会員 希望 のM さん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング）

​ 新規のメール顧問会員を希望しています。

​

​​​​ ​ いただいたメール・・。​​ ​​ ​

はじめまして。メール顧問会員希望のため、

ご連絡させて頂きました。Mと申します。

〇相談内容　
第3子希望・マイホーム建築・妻の働き方・保険

現在2人のこどもがいるため、習い事や

進学などの養育費にどの程度かけられるか、そして第3子の養育が可能か悩んでいます。

できればマイホームも建てたいです。

また、出来るだけこどもと関わる時間を

もてるように、将来必要なお金を正確に知り妻の働き方を考えていきたいと思っています。

​　　　　　　　※ ​「将来必要なお金を正確に知り」​

　　　　　　　　という発想は、業界が喜びます。

　　　　　　　　「貯蓄目標額」や「目的別貯蓄」

　　　　　　　　的な発想です。

　　　　　　　　そうではなく、

　　　　　　　　生活設計をしてキャッシュフロー

　　　　　　　　表を作る人は、一生を見渡して・・

​「生涯の貯蓄残高の推移を知り」​

　　　　　　　　という発想をしたい。

　　　　　　　　頭を切替えよう。

加えて、保険が必要か、解約可能かどうかも

ご相談したいです。

お恥ずかしながら、出産やマイホーム検討を機に

ほけんの窓口や家づくりに関する教室でFPさんに保険の見直しを相談してしまいました。

​　　　　　　　※おバカさんです。

　　　　　　　　保険屋と住宅屋はいつも

　　　　　　　　つるんでいる。

それまで夫婦ともに就職時に職場で訳も分からずハンコを押して契約してしまって

いた保険や ​

　　　　　　　※おバカさんです。

両親が入ってくれていたものを解約し、新たに

医療保険・収入保障保険・終身保険

(学資保険の代わりにと…)の契約をしてしまいました。

​　　　　　　　※おバカさんです。

武田先生のブログに出会い、

国民年金の保険料を追納したり、

ねんきんネットを調べたりしていますが ​

　　　　　　　※がんばっている・・ようです。 わからないことが多く、

今回私達も生活設計等のご指導をいただきたいと思い、メール顧問会員を希望しました。

〇生活設計についての意識

・夫：

こどもの習い事や大学進学など出来るだけのこと

をしたいと考えると、どれくらい資金を用意しておくといいかわからない。

​　　　　　　　※「どれくらい資金を用意したら」

　　　　　　　　・・という発想も、敵の思うつぼ。

　　　　　　　　すべてはキャッシュフローの中で

　　　　　　　　考えよう。

またその為には、マイホーム建築にはいくら

かけられるのかわからず悩んでいます。

　　　　　　　※「建築にはいくらかけえられるのか」

　　　　　　　　・・という発想も、敵の思うつぼ。

　　　　　　　　すべてはキャッシュフローの中で

　　　　　　　　考えよう。

今後の生活と貯蓄のバランスをどうすればいいか

知りたいです。

　　　　　　　※このような・・

　　　　　　　　「ある時点の収支バランス」

　　　　　　　　をどうすればいいか？という発想も、

　　　　　　　　敵の思うつぼ。

　　　　　　　　考えるべきは「生涯の収支バランス」だ。

　　　　　　　　すべてはキャッシュフローの中で

　　　　　　　　考えよう。 わからないことばかりなので、これを機会に

生活設計について教えて頂き、考えていきたいです。

・妻：

将来への不安やマイホーム を建てたいという

思いから、これまでは貯金を頑張ってきました。

しかし、こどもが大きくなるにつれて、

遊びや旅行にも連れて行きたいと思う一方で、金銭面の不安から何をするにも

心から楽しめていない気がします。

　　　　　　　※根拠を持って一生を考え、

　　　　　　　　今、確信を持ってお金が使える

　　　　　　　　生活に切替えましょう。
そのため、生活設計を行い将来の見通しを立てて、
根拠をもって楽しく生活が送れるようになりたい

と思っています。

〇住所：  略

〇家族構成
　夫：30代・教員
　妻：30代・〇〇師(嘱託/育休中)
　子：幼児
　子：赤ちゃん

お忙しいところ大変恐縮ですが、

ご検討よろしくお願いいたします。

　　　　　　　※いつまでも保険屋や住宅屋に

　　　　　　　　振り回される人生ではいけない。

　　　　　　　※「常識」は業界が作っている。
　　　　　　　　「制度」も業界が作っている。

　　　　　　　　「流されて生きる人」は卒業しよう。

　　　　　　　　きちんと、生活設計をしよう。
　　　　　　　　夫婦のキャッシュフロー表を作ろう。

　　　　　　　　根拠を持って、生涯を考えよう。
　　　　　　　　確信を持って、お金を使おう。

君、自分の頭で考えてるか？

【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》

《　実行支援等　》


【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》


1　Tさん（30代）：☆4/24回答待ち。（3/27着）


2　Ｈさん（30代）：☆1/10回答待ち（11/13着）。

3　 Oさん（30代）：☆4/2回答戻る。（3/26着）

※今日の作業。

　　　　　　　本日4/9（月）、現状診断終了。

　　　　　　　メール添付で送ります。

​
4　 Mさん（20代）：☆4/3回答待ち。（3/27 着）
​

※　Nさん（40代）：☆10/3 シートのみ着。

　　　　　　　※どうしたぁ・・？
　　　　　　　　かなり、日がたってるぞ。 　　　　　　　　提出資料・・いつ届くの？

確信を持ってお金が使える、

そんな人生にしようぜ。

・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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