武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2009/02/17

具体的な行動の前に、生活設計を。

顧問会員のＹさん（50代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）

今日・・顧問会員に成り立て・・です。

午前中・・ご夫婦で初めての来所。　（　車で　）

　　　「事務所前に駐車できます。」
　　　・・と、お伝えしていたんですが・・、
　　　裏のほうにスルスル・・と入っていかれました。
　　　（　事務所の真ん前に置ける・・んですが　）

賃貸住まいのＹさん、
事情で今の住まいを出なければなりません。
ならば・・土地を買ってマイホームを建築しよう
・・ということになられたようで、
「生活設計から住宅建築」まで
バックアップしてもらえる・・当事務所へ・・。

　　　※当事務所を発見したのは、ご長男です。
　　　　首都圏在住のご長男・・、岩手の
　　　　ご両親の件を安心して任せられるところは
　　　　ないか？　・・ネットで探したようです。

マイホーム建築に関する当事務所の
バックアップの内容をひと通り説明・・。
（　マイホームで新たな料金負担はありません　）

　　　※顧問会員と当事務所で・・いっしょに、
　　　　マイホームのプランを作成します。
　　　　そのプランで住宅会社5社程度に
　　　　見積りを依頼します。
　　　　各社のプレゼン後に、顧問会員が
　　　　依頼する業者を決定します。
　　　　以後・・当事務所が、請負契約や
　　　　着工～上棟～完工・・等に立ち会います。

　　　　詳しくは・・「生活設計後の実行支援」の
　　　　「マイホーム建築支援」を参照してください。

土地探し・土地契約・・のバックアップについても、
当事務所の立場とやり方を説明・・。
売買仲介手数料が発生します。
（　どうせ不動産屋さんに払うなら・・当事務所に　）

　　　※当事務所は、日常的に不特定多数を相手の
　　　　いわゆる「不動産屋さん」は、行なっていません。
　　　　・・が、顧問会員の依頼があれば、
　　　　「買いたい。」や「売りたい。」に関して
　　　　直接お手伝いができるように、
　　　　宅建業登録をしています。
　　　　顧問会員の側に片寄って・・支援しています。

奥さん
「土地は・・〇〇駅付近が希望で・・。」

武田ＦＰ
「・・あ、まずは生活設計です。
　ヒアリングを行なって・・現状診断が、先・・です。」

家計の現状を診断して・・、
問題点を把握～対策を検討する中から、
マイホームに当てられる予算が見えてきます。

土地・建物・諸費用・・と、
金額的なボリュームが見えてきてから、
いよいよ・・土地探し♪　・・ということになります。

Ｙさん・・今日は休みが取れて来所されましたが、
連絡が入って急遽・・勤務先に出なければ・・。

・・ということで、今日は
・「覚書き」の取り交わし
・年間顧問料：36,000円の入金
・ヒアリング用紙5枚の内の1枚目だけ記入
　　　・・で、お帰りになりました。

平日に休みがとりやすい職場のようで・・、
また後日・・休みが取れたらお出でいただきます。

その際は・・佐々木ＦＰが腰をすえて・・ヒアリングです。

Ｙさんのマイホーム：進行状況
　　　（望ましいマイホーム取得の順序）　　　

1　家計の現状診断・問題点把握
　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　　4　土地探し・土地売買契約
　　　5　展示場ほか見学　　
　　　6　住宅プラン検討・作成　　
　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　8　業者決定・請負契約　　
　　　9　着工～上棟　　　　
　　　10　完成・入居　　
　　　11　住宅ローン返済開始

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など気軽にどうぞ。できるだけ早めにお返事します。
（　具体的な質問の際は、できるだけ詳しい情報提供を　）

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は所属・姓名を名乗り、
私同様・・個人が特定できる状況で、正々堂々とお願いします。
読者の参考にもなるので、敬意を表してきちんとお返事します。
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