武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2009/02/18

2度も・・事務所を訪問されました。

顧問会員のＭさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

私が外出していた午前中に・・突然、
Ｍさん（妻）が一人で来所されたようでした。
（　盛岡駅かいわいで用足しがあった・・よう　）

　　　※お土産に「りんご」をいただきました。
　　　　ご主人の実家から送られた・・ようです。
　　　　ごちそうさま・・でした。

　　　※Ｍさんは、2007年に土地を購入して
　　　　マイホームを建築・・入居しました。
　　　　住宅会社4社による提案競争の結果、
　　　　リーズナブルに建築できています。
　　　　（　業者の価格差は最大で860万円にも　）

Ｍさん
「来月になると・・お産で・・何もできなく
　なるかもしれないから、今の内に・・。」

・・と、顧問会員の更新（3年目）に・・。
（　Ｍさん・・初めてのお産です　）

佐々木ＦＰ
「じゃあ・・。」

・・と、領収証を書きましたが・・、

佐々木ＦＰ
「・・あ、武田さんがいないから、ハンコが押せない。」

・・で、午後にまたお出でいただくことになったようです。

　　　※私の呼び方は、「社長」でも「所長」でも「盲腸」
　　　　でもなく、名前で「武田さん」・・になっています。
　　　　ちなみに・・佐々木ＦＰは、「佐々木さん」です。

　　　※私・・午前の外出は、写真撮影（私の）です。
　　　　ファイナンシャル・プランナーの資格更新のため・・。
　　　　日本ＦＰ協会の「ＣＦＰ資格」の更新期限が
　　　　今月いっぱい・・です。
　　　　写真を撮ってきて申請書類を作成し、速攻で郵送。

午後にまたお出でになった時は、私もおりました。
年間顧問料をいただいて・・、更新しました。

あとは・・、
・収入・支出でその後の変化を確認
・その後の保険の加入状況　　・・等々のお話から、

あらためて・・資料を作成することに・・。
〇キャッシュフロー表とグラフ
〇死亡保障必要額の計算　（　現在＆10年後　）

アドバイス・・、
・お産について、先輩の佐々木ＦＰが色々な・・お話を。

　　　※私のアドバイス・・、
　　　　外構工事で植えたカキネが放ったらかしなので、
　　　　「刈り込みをしてやることできれいになりますよ。」
　　　　・・その程度のことでした。　　　(^^ゞ

Ｍさん、うちの事務所から歩いて帰る・・らしいです。
（　けっこうな距離があります　）

武田ＦＰ　佐々木ＦＰ
「気をつけて～。」

後日、佐々木ＦＰが・・電話で確認作業をしながら、
シミュレーションほかの資料作成を行います。

Ｍさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

上記4の「実行支援」のうちの「住宅」の繊細が、以下です。

Ｍさんのマイホーム：進行状況
　　　（望ましいマイホーム取得の順序）　　　

1　家計の現状診断・問題点把握
　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　　4　土地探し・土地売買契約
　　　5　展示場ほか見学　　
　　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作成　　
　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　8　業者決定・請負契約　　
　　　9　着工～上棟　　　　
　　　10　完成・入居
11　住宅ローン返済開始

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