武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

年間顧問料　安すぎますね^^;







癒されて・・ください。



●メール顧問会員の Ｈさん（20代）
（相談：ライフプランニング）


家計の現状診断資料の作成が終了しました。


昨日・・午後、メール添付で送りました。
さっそく、メールをいただきました。 ※は、私の声。



　　　現状診断の資料受け取りました。
　　　ありがとうございました！

　　　まだプリントアウトしてはいませんが・・
　　　ざっとパソコンで確認したところ
　　　凄い枚数で驚きました。

　　　ＧＷあけの時点では６月後半くらいかな・・
　　　と思っておりましたが
　　　あっという間に順番が来ましたね。

　　　佐々木ＦＰさんの頑張りに感謝です。
※佐々木ＦＰ、がんばりました。

　　　ここまでで約４日間、
　　　今後のシュミレーション等を
　　　更にお願いしていくことを考えると・・
　　　あの年間顧問料は安すぎますね^^;
※安いなんてものじゃないです。　極端です。

　　　武田さんのサービス精神に感謝感謝です。
※私は報酬ゼロ！　ボランティア・・です。

　　　・・　　略　　・・

　　　今後家を建てた場合を
　　　簡単にシュミレートするには、
　　　その時点でのグラフから
　　　建築費用+諸費用を引いて、
　　　以後毎年固定資産税２０万円程度、
　　　修繕費５年ごとに５０万円程度？
　　　を概算で引いてみればＯＫでしょうか？

　　　とりあえず、これからゆっくりと夫婦で
　　　資料とにらめっこしてみます。

　　　とても楽しみです！


・・と、ここまでのメールは2日の夕方着信。

以下のメールは深夜・・日にちが変わって、
3日の未明（午前3時近く）の着信です。


　　　早速資料をプリントして
　　　じっくり読ませていただきました。

　　　将来かかる費用をどのようにして求めるのか・・
　　　レジャー・車・実家の固定資産税等、
　　　通常生活費以外に何を考慮する必要があるのか
　　　とても良く理解できました。
※分かりやすい・・でしょ？

　　　今回一番期待していたのが遺族年金関係でした。
　　　勉強不足なだけなのですが・・
　　　○年後に私が死んだらいくら受給できるのか、
　　　計算方法まで分かり易く資料にしていただき
　　　とても参考になりました。
※分かりやすいでしょ？　よかった、よかった。

　　　本当に素晴らしい。期待していた以上です！
※追加料金・・は、不要です。

　　　これほど私が感動した理由は、
　　　添付して頂いた資料を
　　　自分で簡単にいじれることです。
※はい、自分でシミュレーションできます。

　　　キャッシュフロー表がわかりやす過ぎるため、
　　　今後子供が増えた場合～や
　　　マイホーム取得の場合～等、
　　　必要になってくる費用さえ自分で把握できていれば
　　　自分で簡単にシュミレーションし直せる！
　　　(把握できていない費用部分もあると思うので
　　　　正確なシュミレーションは
　　　　お願いしないと無理ですが・・）

　　　しかも他のグラフ資料に連動していて、
　　　表も自動で
　　　シュミレーション後のものに変わる点が
　　　とても親切ですね。
※はい、キャッシュフロー表をいじれば、
　　　　　　　　その内容が・・グラフに連動していて、
　　　　　　　　収支グラフやキャッシュフローグラフが
　　　　　　　　瞬間的に変わります。

　　　この計算式とグラフ連動のデータだけでも、
　　　ものすごく価値のあるものだと思います。
※はい、追加料金はいただきません。

　　　ここまでして頂いて
　　　年間36,000円のみは絶対ありえませんよ！
※私が普通に報酬をもらえば・・ありえません。

　　　武田さんが大変になるだけなのに・・
　　　知人に紹介したくなってしまいますよ^^;

　　　大大大満足です。
　　　本当にありがとうございました。
※「現状診断」だけでも、価値があるでしょ？


　　　来年中にはマイホームをと考えているので、
　　　武田さんの事務所が遠すぎることが残念でなりません。。
※いつも思います。　私が50人いれば・・。
　　　　　　　　各都道府県の希望者はすべて・・直接、
　　　　　　　　マイホーム建築の支援ができるんですが。

　　　住宅支援をお願いできていたら無駄を抑えられる為、
　　　我が家の家計は大分助かりますよね・・

　　　自分でいじってみて不安な金額がでてきたので、
　　　再度順番待ちで正確なシュミレーションを
　　　お願いしたいです。

　　　・・　　略　　・・


　　　私が実際にシュミレーションしてみたところ...
　　　30歳での必要保障額が2400万円程度
　　　37歳での必要保障額が2800万円程度
　　　47歳での必要保障額が1400万円程度となりました。

　　　10年後必要額が増えていることにまずビックリです。
　　　現在加入の収入保障月額10万円・
　　　総額2750万円では10年後20年後には
　　　かなり不足となってしまいました。

　　　第２子も家も来年の話なので
　　　現在は大丈夫なわけですが、
　　　現実になった場合
　　　保険は大幅に見直しが必要になるかどうかを
　　　把握しておきたいと考えています。

　　　このシュミレーションで家を建てた年に、
　　　一時的に貯蓄が200万円強となってしまいました。
　　　危険なので住宅ローンにすべき・・でしょうか。
※危険かどうか？・・は、ザックリと
　　　　　　　　キャッシュフローグラフで判断できます。
　　　　　　　　その年だけ200万円程度で、以後は
　　　　　　　　貯蓄残高が順調に増えていく
　　　　　　　　・・ようなカタチの場合は、問題ありません。

　　　アドバイスとシュミレーションをよろしくお願いします！
※了解！・・しました。

　　　熱中しすぎて、明日の仕事に差し支える時間に
　　　なってしまいました^^;
※こんな時間（午前3時ごろ）まで、
　　　　　　　　ごくろうさまでした。
　　　　　　　　夢中になるオモチャを3.6万円で購入？
　　　　　　　　仕事に支障がないよう・・祈ります。



お断りしておきますが・・

Ｈさんは・・当事務所のサクラではありません。
れっきとした・・メール顧問会員です。　　(^^ゞ

しっかりと、生活設計の意識を持っています。

「現状診断」で得られた資料が、
そのツールとして役立ちそう・・です。

お手伝いする側としても本望です。


さっそく・・シミュレーション資料作成で、
行列に並んでいただきました。


　　  Ｈさんのライフプランニング（生活設計） 進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正





記事には関係ありませんが・・(^^ゞ　　癒されて・・ください。