19096952

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

定年時に一括それまでは繰上しない予定です
契約を迫られたのは４社中 1社のみでした
住宅ローン残り32年怖くなってきました
すごい音がと思ったらダンプから砕石を
完成前つなぎ融資返済と家賃が二重払い
50年返済ローンはスグレモノの金融商品？
40代子育て世帯の貯金は1500万だそうです
5連休中でも毎日工事をしています
住宅ローン繰上返済夫婦で意見が真逆です
住宅ローン生活妻にどう想像してもらうか？

カテゴリ

刺さった　染みた

(1)

バックナンバー

2026/09
2026/08
2026/07

2026/06
2026/05

カレンダー

2013/08/15

金融資産は商品ごとにすべて記入してください

カテゴリ：事務所実録日記

「金融機関ごとに」ではなく、
「金融商品ごとに」記入して下さい。

家計の現状診断のための
ヒアリングシート、
貯蓄（金融資産）欄の記入のしかた。

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

8/8（木）に、新規に
メール顧問会員になりました。

メールをいただきました。
※は、私の声。

「ライフプランニング　
　基礎データの記入について」

武田さまへ

御世話になっております。

表題の件で
お聞きしたいことがあります。

ライフプランニング　
基礎データ１において
「資産」の記入項目がありますが、
その項に関して質問があります。
※ヒアリングシートの
　　　　　　　　記入のしかたについての
　　　　　　　　質問です。

　　　　　　　　顧問会員の現状を診断
　　　　　　　　するために、ねほり・・はほり・・と、
　　　　　　　　ヒアリングを行なっています。

フォーマットでは
種類に「貯蓄」の項が多くあり、
金融機関も個別に記載
するように見受けられます。
※その通りです。

これは例えば
預金している銀行毎に
前年期末残高を
記入するということでしょうか？
※「銀行ごと」ではありません。
　　　　　　　　もっと細かく記入して
　　　　　　　　もらっています。

　　　　　　　　「金融商品ごと」・・です。
　　　　　　　　当然・・同じ金融機関名が
　　　　　　　　数行に渡ることもあります。

　　　　　　　　「お金をどのように持っているか？」
　　　　　　　　・・を、確認します。

また当方は
証券、商品（金地金等）、投資信託、
為替等に金融資産がありますが、
それも
記入する必要がありますでしょうか？
※当然です。
　　　　　　　　家計資産のすべてを把握
　　　　　　　　しないと、ライフプランニングは
　　　　　　　　始まりません。

もし記入する場合は
「その他」にすべて一つにまとめて
記入するということでしょうか？

　　　　　　　※「その他」にすべてを
　　　　　　　　まとめてしまわないで下さい。

　　　　　　　　上記の通り、「金融商品ごと」に
　　　　　　　　すべて記入してください。

　　　　　　　　ヒアリングシートの横の欄に
　　　　　　　　説明書きがあります。
　　　　　　　　「欄が足りない場合は、
　　　　　　　　　別紙に記入願います。」

　　　　　　　　顧問会員によっては、
　　　　　　　　別紙にびっしり・・と、
　　　　　　　　金融商品一覧を作って送る
　　　　　　　　ケースもあったりします。

当方のマンションは
携帯電話の電波の状態が悪く、
通信が時々切断されてしますので、
メールにて問い合わせ
させていただきますことを
ご理解願いだく存じます。

どうぞよろしくお願いいたします。

顧問会員になると・・まず、
以下のようなヒアリングシートを
記入したり、
提出書類を準備したり、
けっこう大変な作業を行ないます。

今回いただいた質問は、
下の右側の「基礎データ1」の
「資産」に関する記入のしかた・・です。

　　「覚書き」　　　　　　　　　　　　　　　基礎データ 1　家族・資産
ヒアリングシート　1

　　　基礎データ 2　収入・支出明細　　基礎データ 3　収支・希望
ヒアリングシート　2

　　　基礎データ 4　職歴　　　　　　　　　　基礎データ 5　死亡保障

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　I さん（50代）：現状診断　回答戻る。（9/11着）
2　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
3　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
4　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
5　Ａさん（30代）：現診　回答待ち。（4/1着）
6　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（6/22着）
7　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（4/12着）
8　Ｅさん（30代）：現診回答待ち。（6/19着）
9　Ｍさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
10　Ｈさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
11　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（5/3着）
12　 I さん（60代）：現診　作業途中。（5/3着）
13　Ｈさん（30代）：現状診断　5/9　シート到着。
14　Ｏさん（40代）：現状診断　5/10　シート到着。
15　Ｓさん（40代）：現状診断　5/16　シート到着。
16　Ｋさん（30代）：現状診断　5/18　シート到着。
17　Ｉさん（30代）：シミュレーション　5/20　依頼着。
18　Ｔさん（30代）：現状診断　5/23　シート到着。
19　Ｓさん（30代）：現状診断　5/31　シート到着。
20　Ｙさん（50代）：シミュレーション　6/2　依頼着。
21　Ｓさん（30代）：シミュレーション　6/4　依頼着。
22　Ｋさん（30代）：現状診断 6/8　依頼着。
23　Ｏさん（30代）：現状診断 6/12　依頼着。
24　Ｔさん（30代）：現状診断 6/24　依頼着。
25　Ｙさん（40代）：現状診断 6/27 依頼着。
26　Ｓさん（30代）：現状診断　7/3　依頼着。
27　Ｋさん（30代）：現状診断 7/5　依頼着。
28　Ｉさん（30代）：シミュレーション7/9依頼着。
29　Ｍさん（40代）：現状診断 7/18　依頼着。
30　Ｋさん（20代）：現状診断 7/18　依頼着。
31　Ｅさん（30代）：現状診断 7/26　依頼着。　
32　Ｍさん（30代）：現状診断 8/1　依頼着。
33　Ｍさん（30代）：現状診断 8/4　依頼着。
34　Ｋさん（30代）：現状診断 8/5　依頼着。
35　Ｎさん（40代）：シミュレーション 8/7依頼着。
36　Ｈさん（30代）：現状診断 8/15　依頼着。

お盆休みは、8/13（火）～18（日）です。

《　質問希望？　》　ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《　顧問会員希望？　》「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp

〇メール顧問会員の新規受付けは停止中です。
〇一般の顧問会員は、常時受付けています。