武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。

​ ​​​​​​​​​​​ ​​〇メール顧問会員のKさん（40代）​​

​ ​​　　　（相談：ライフプランニング）

2019.5.22　新規にメール顧問会員に。

​​

メールをいただきました。

お世話になっております。

ヒアリングシートの入力が終わりましたので、
返送いたします。

また、各種書類コピーを郵送いたしました。

いくつか、別途でお伝えしたい事項があります。

１、
給与収入の他にアパート経営の収入があります。
確定申告には記載してありますが、
この５月で借入金の返済が終了いたしましたので、
今年度は収支に大きな変化が出てくると思います。
​​　　　 ※現時点ですごい収入になっていると
　　　　　思われますが、
　　　　　その金額をそのまま永久に家計に
　　　　　計上するというわけにもいきません。

　　　　　賃貸物件による不労所得は、
　　　　　時間がたつほどコストが増大して
　　　　　収益を圧迫していくので、
　　　　　そのへんの見込みをどの程度に
　　　　　していくか？

　　　　　相談しながら進めたいと思います。

２、
長男（〇〇）は２年前の相続で
土地（駐車場貸し出し地）を取得して、
現在、月に５１万円の収入があります。

​​ ​　　　※中学生が年収612万円！

　　　　税理士さんの指導なのか・・
　　　　相続対策として一代飛ばしをした
　　　　ようです。

以上２点になります。
どうぞ、よろしくお願いいたします。
　　　※配偶者と一親等以外の人が相続すると、
　　　　通常の税額の20％が加算されます。
　　　　二親等の血族である孫が相続すれば、
　　　　20％余分に相続税がかかります。​​ ​

　　　　・・が、
　　　　子の世代を経由しないで一代飛ばして
　　　　孫に財産を相続すると、通常の1.2倍
　　　　（20％加算）の相続税はかかるけど、
　　　　2回の相続が1回で済み、
　　　　トータルで見れば相続対策になる
　　　　ことがあります。

　　　　Kさんは、そこを狙ったようです。

　　　　・・で、2年が経過しているようです。
　　　　中学生だけど・・当然、
　　　　確定申告も経験していますよね。

　　　　お金の管理はだれがどうやっているのか？
　　　　興味があります。

　　　　で、今回の生活設計の作業は、
　　　　Kさん夫妻の一生がどうなっていくか？
　　　　について、現状を診断したり、
　　　　問題点の解決作業をしたりしていく、
　　　　ということになります。

　　　　なので、厳密に言うと・・
　　　　長男君の収入612万円は、Kさん夫妻の
　　　　キャッシュフローに乗ってくることは、
　　　　本来はありません。

　　　　長男君の一生の収支に乗っていくお金
　　　　・・ということになります。

　　　　ま、そのへんも、おいおいお話
　　　　しながら進めて行こうと思います。

　　　　提出資料の郵送物が届いたら、
　　　　行列に並んでもらい、
　　　　「再ヒアリング」の作業に入ります。

　　　　よろしく、お願いします。



初回にいただいたメール。

初めまして、Kと申します。

ブログを拝見しまして、ぜひとも
コンサルを受けたくメールいたしました。

どうぞ、よろしくお願いいたします。

〇相談内容　

２年前に父親が亡くなり、土地等を相続しました。
我が家の収支、固定資産税等の税金などを考慮して、
しっかりした将来設計をするために、
キャッシュフロー表の作成をお願いしたいと
思いました。　

〇生活設計についての意識

・夫：二人の子供が独り立ちするまでの家計の
　　　見通しと、次の相続を見越した資産形成を
　　　するための現状把握をして、
　　　改善点を明確にしたいと思います。

・妻：現状の収支状況で、子供たちの独立までの間、
　　　その後の夫婦二人の家計が成り立つのか、
　　　問題点や改善すべき点をはっきりさせて
　　　将来設計をしたいと思います。

 〇住所 略

〇家族構成
　　　　夫：40代教員
　　　　妻：40代専業主婦
　　　　子：中学生
　　　　子：小学生




​
武田FPよりはるかに収入が多い
中学生だべ。
・・っと。 ​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて18年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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